Íme, mit jósolnak a szakértők a recessziótól való félelmek közepette

Ezt a cikket eredetileg közzétették Bankrate.com.

A piacok 2022-es hanyatlása ellenére a befektetők előre tekintenek, és sokan viszonylag vonzó klímát látnak ha a befektetők hosszú távon gondolkodhatnak, nem pedig a pillanatban. A piac egyes zsebei a nagyobb gazdasági rosszullét ellenére is jól járhatnak, és a rövid távú kereskedőkkel szemben évekig befektethetnek.

De amíg a Fed meg nem engedi a kamatemelést, inkább ez vezérelheti a 2022-es piacot.

„Idén a növekedési részvények, a technológiai részvények és a kriptovaluták lendületet vettek” – mondja Sawhney. Arra számít, hogy 2023-ban „hasonló úton haladnak majd a gyógyulás megkezdéséig”.

Fontos, hogy ne hagyjuk, hogy a pénzügyi média és a rövid távú hírek elvonják a figyelmét a hosszú távú lehetőségekről – mondja Josh Answers, a Trading Fraternity csatorna házigazdája a YouTube-on. „Nézze meg az alapokat, és ragaszkodjon ahhoz, amit tud és kutatott” – mondja. „A híradók mindig késnek a buliról, úgyhogy csináld meg a házi feladatod, és számíts előre a piaci lépésekre.”

A gazdaság gyengülésével pedig jó alkalom lehet arra, hogy távol maradjunk a gazdasági ciklusokra érzékeny kiskereskedelmi és szabadidős társaságoktól – véli Mina Tadrus, a Tadrus Capital magas frekvenciájú fedezeti alap vezérigazgatója. „A világjárvány már jelentős hatással volt ezekre az ágazatokra, és egy esetleges recesszió tovább ronthatja a teljesítményüket” – mondja.

Mely részvénytípusok teljesíthetnek jobban 2023-ban?

Íme néhány olyan terület, ahol a befektetők láthatják a lehetőségeket az előttünk álló évben.

Minőségi cégek

„Lehet, hogy a piacnak tovább kell esnie, de lehet, hogy nem, de a minőségi eszközök hosszan tartó eladása ellenállhatatlan” – mondja McBride.

És itt a hangsúly a minőségi vállalatokon van, amelyek nem csak túlélik a recessziót, hanem versenyelőnyeik kiterjesztésével valóban boldogulnak. Ezzel szemben a gyengébb vagy erősen eladósodott vállalatok megtorpanhatnak a gazdasági feltételek romlásával.

„Maradjon azokra a hosszú távú stratégiákra összpontosítva, amelyek célja az innovatív és növekvő vállalkozások tőkét kovácsolni, amelyek elősegítik az összes vállalat digitális átalakulását” – mondja Gerry Frigon, a Taylor Frigon Capital Management elnöke és pénzügyi igazgatója.

A történet folytatódik

Értékkészletek

Az értékpapírok egy másik figyelemreméltó terület, amelynek jobb teljesítményt kell nyújtania, mint ahogyan az emelkedő kamatlábak vagy a csökkenő piac idején történt. „A befektetők hozzászoktak ahhoz, hogy a részvények növekedése felülmúlja az értéket, de 2022 erős tanulsággal szolgált arra vonatkozóan, hogy a részvények és az ágazatok hogyan boldogulnak az emelkedő kamatkörnyezetben” – mondja Keller.

Arra számít, hogy innen tovább emelkednek a kötvényhozamok, vagyis az értékpapírok továbbra is felülteljesíthetnek.

„Úgy érezzük, hogy a 10 éves államkincstári hozam még nem érte el a ciklus csúcsát, és ennek az értékpapírok folyamatos erősödéséhez kellene vezetnie a növekedési részvényekhez képest” – mondja Keller. "A befektetők évtizedek óta nem láttak ilyen környezetet."

Tech részvények

A technológiai részvények a legsúlyosabban érintett részvények közé tartoznak a piacon, és még az olyan harangjátékok is, mint az Amazon, több mint 50%-ot esett minden idők csúcsához képest. Az A technológiailag erős Nasdaq több mint 30%-ot esett 52 hetes csúcsától, és legjelentősebb összetevői, mint pl Apple és a Microsoft jóval az éves magas vízjel alá esett. De az ilyen visszaesések lehetőséget adnak a továbblépésre.

„Valószínűleg a szoftver jól jár majd, ha a kamatemelések alábbhagynak, és a régóta várt „recesszió” vagy bekövetkezik, vagy nem” – mondja Frigon. „Nehéz olyan teret találni, amely jelenleg vagy a jövőben jobban fejlődik, mint azon a területen.”

Keller egyetért: „Ha és amikor a piac mélypontja 2023 első felében kialakul, akkor a technológiát fantasztikus hosszú távú lehetőségként tekintenénk, tekintettel a 2021 vége óta tapasztalható súlyos leállásokra.”

Tadrus szerint a technológiai részvények is jól teljesíthetnek 2023-ban, miután az elmúlt évtizedben hosszú távon nyertesek voltak. Azt is gondolja, hogy az egészségügy és a közművek jól teljesíthetnek, mert „viszonylag stabilak, és kevésbé vannak kitéve a gazdasági visszaeséseknek”.

Kis tőkés részvények

A kis kapitalizációjú részvények általában azok közé tartoznak az első részvények közé, amelyek sújtják a befektetőket a recesszió leheletében. Az övék kisebb méret és alacsonyabb pénzügyi fedezet kockázatosabb ajánlatot tegyenek a nagy kapitalizációjú cégekhez képest. Fontos azonban, hogy alaposan megvizsgáljuk a lehetőségeket, mivel a kis részvények magasabb ütemben növekedhetnek, és jobb megtérülést biztosítanak a befektetők számára.

„A legtöbb befektető hagyja, hogy a pillanatnyi pesszimizmus az útjába álljon annak, hogy felismerje a sok kis- és közepes méretű vállalatnál meglévő kiváló értéket” – mondja Frigon.

Néhány jó kis kapitalizáció kiválasztása az elkövetkező években túlméretezett hozamokhoz vezethet.

Hogyan kell a befektetőknek eligazodniuk egy potenciálisan sziklás 2023-ban?

Sok befektető úgy látja, hogy az év első hat-kilenc hónapja – és az ezzel járó recesszió – lassú időszaknak tekinti a befektetőket, hogy az év későbbi szakaszában jobb hozamot érjenek el.

„Úgy érezzük, hogy az ősz felé haladva a terepet beállítjuk a 2022-2023-as ciklikus medvepiacról való erőteljes kilábaláshoz” – mondja Keller.

De még ha a részvények fellendülése 2024-re is becsúszik, a lefelé mutató piac egyszerűen több időt biztosít a hosszú távú befektetőknek arra, hogy alacsonyabb áron fektessenek be. „A legtöbb tapasztalt befektető a medvepiacok során talál lehetőséget arra, hogy hosszú távon vagyont építsen” – mondja Raju.

A szakértők szerint így kell eligazodni a piacon 2023-ban.

Gondolkodj hosszú távon

A befektetőknek túl kell tekinteniük a mai nap végzetén és homályán, és be kell látniuk, hogy a mai alacsonyabb árakat néhány év múlva valószínűleg jó alkunak tekintik majd.

„Ez egy remek alkalom a befektetésre, mivel az értékelések ésszerűbb szintre süllyedtek” – mondja McBride.

Míg a piac rövid távon, akár 2023 egészében is sziklás lehet, a befektetők, akik három-öt évre gondolnak idővel bőségesen meg kell jutalmazni.

Haladj lassan és egyenletesen

„Az ilyen típusú piacokon a legjobb befektetés egy kis pénzösszeggel” – mondja Josh Answers.

A vagyonok idővel épülnek fel, ezért a befektetőknek fegyelmezettnek kell lenniük. Sok befektető számára ez a fegyelem azt jelenti, hogy az úgynevezett folyamat segítségével rendszeresen pénzt adnak a piacra dollár-költség átlagolás, ami segít elkerülni annak a kockázatát, hogy minden zsetonját rosszkor tegye le az asztalra.

„A tőzsde hónapok óta 15–20 százalékos esést mutat, így azok a befektetők, akik dollárköltségeket átlagolnak, továbbra is hatékonyan vásárolnak 1 dolláros bankjegyeket 80–85 centért” – mondja McBride.

Rendszeres befektetéssel elkerülheti a túl magas áron történő vásárlást, de arra is összpontosít, hogy növelje befektetéseit, amikor azok alacsonyabbak, így jobb megtérülést érhet el az elkövetkező években.

„Most sokan félnek a volatilitástól, de ez nem ijesztheti meg Önt, ha kis mennyiségben és gyakran fektet be” – mondja Josh Answers. „Lassan és gyakran, havonta egyszer életben tartott minket ezen a piacon.”

Maradjon befektetett

Nem érheti el a piac hosszú távú hozamát, hacsak nem marad befektetett, de pontosan ezt a legnehezebb megtenni, ha a részvények esnek. Mindazonáltal létfontosságú, hogy maradjon befektetés.

„Szeretne teljes mértékben befektetett maradni, és fenntartani a szokásos befektetéseit, mert egy ponton ez a piac fellendülni kezd, és ez általában akkor történik meg, amikor a címlapok még mindig elég csúnyák” – mondja McBride. – A vonaton akar lenni, és nem a peronon, amikor kiszáll az állomásról.

Az egyik módja annak, hogy segítsen megőrizni a befektetést, ha a passzív befektetési megközelítés, segít kivonni érzelmeit a játékból. Állítsa be fiókját, hogy rendszeresen vásároljon részvényeket vagy indexalapokat, majd ne is nézzen a piacra.

„A passzív befektetési stratégiák beállítása és elfelejtése mellett a buborékoktól és a recessziótól való félelem nem kelt riadalmat” – mondja James Beckett, a TinyHigh.com személyes pénzügyi webhely pénzügyi edzője és írója. "A piaci időzítés egyszerűen nem része a passzív befektetési filozófiának."

Véletlenül ugyanezt a megközelítést szorgalmazza a legendás befektető Warren Buffett, aki azt tanácsolta a legtöbb befektetőnek, hogy rendszeresen járuljon hozzá egy S&P 500 index alap.

Lényeg

Sok piacfigyelő arra számít, hogy 2023 nehéz időszak lesz, sok ingadozással. De akár könnyebb, akár nehezebb, a befektetőknek van néhány bevált hosszú távú befektetési stratégiájuk, amelyek segíthetnek átvészelni ezt a piacot. És még ha a 2023-as év is kemény év lesz a befektetők számára, az valószínűleg erősebb fellendülést eredményez a következő évben, ami azt jelenti, hogy most van itt a tökéletes alkalom arra, hogy még többet fektess be alacsonyabb árakon a visszapattanás előrejelzésére.

Ez a történet eredetileg a Fortune.com

Továbbiak a Fortune-tól:
Az Air Indiát „rendszerbeli kudarcért” bírálták, miután egy üzleti osztályon repülő rakoncátlan férfi utas egy New Yorkból utazó nőre vizelt.
Meghan Markle valódi bűne, amelyet a brit közvélemény nem tud megbocsátani – és az amerikaiak sem érthetik meg
– Egyszerűen nem működik. A világ legjobb étterme bezár, mivel tulajdonosa „fenntarthatatlannak” nevezi a modern fine dining modellt
Bob Iger csak letette a lábát, és azt mondta a Disney alkalmazottainak, hogy jöjjenek vissza az irodába