Íme, mennyit kereshet 2023-ban, és 0%-os tőkejövedelemadót fizethet

Tervez néhány befektetés eladását ebben az évben? A szakértők szerint kevésbé valószínű, hogy ez befolyásolja a 2023-as adószámláját.

Ennek oka: Az IRS több tucat inflációs korrekciót hajtott végre 2023-ra, beleértve a hosszú távú tőkenyereség-sávokat is, amelyek az egy évnél hosszabb ideig tartott befektetésekre vonatkoztak.

Ez azt jelenti, hogy több adóköteles jövedelme lehet, mielőtt elérné a befektetési bevételek 15%-os vagy 20%-os sávját.

"Ez elég jelentős lesz" - mondta Tommy Lucas, egy okleveles pénzügyi tervező és a Moisand Fitzgerald Tamayo orlandói (Florida) ügynöke.

A magasabb szokásos levonások és a tőkenyereség jövedelmi küszöbe miatt valószínűbb, hogy 0-ban a 2023%-os sávba kerül – mondta Lucas.

2023-ben jogosult lehet a 0%-os hosszú távú tőkenyereség-kulcsra, legfeljebb 44,625 89,250 USD adóköteles jövedelem mellett az egyedülálló bejelentők és XNUMX XNUMX USD vagy annál kevesebb adóköteles jövedelem esetén a közösen benyújtott házaspárok esetében.

Az adókulcsok „adóköteles jövedelmet” használnak, amelyet úgy számítanak ki, hogy a korrigált bruttó jövedelemből levonják a standard vagy tételes levonások közül a nagyobbat.

Például, ha egy házaspár 100,000 2023 dollárt keres együtt 89,250-ban, akkor adóköteles jövedelme könnyen 27,700 XNUMX dollár adóköteles bevétel alá csökkenhet, miután levonja a XNUMX XNUMX dolláros, közösen benyújtott házastársi általános levonást.

Összehasonlításképpen, 0-ben a 2022%-os hosszú távú tőkenyereség sávba kerül, ha az egyedülálló bejelentők esetében 41,675 83,350 dollár vagy kevesebb, a közösen benyújtott házaspárok esetében pedig XNUMX XNUMX dollár vagy kevesebb adóköteles jövedelem.

A küszöbérték alatti adóköteles jövedelem esetén megteheti nyereséges eszközöket adókövetkezmények nélkül értékesíteni. Egyes befektetők számára pedig az eladás lehetőséget jelenthet a diverzifikációra a piaci volatilitás közepette – mondta Lucas.

„Ott van, elérhető, és ez egy nagyon jó adótervezési lehetőség” – tette hozzá.

Akár nyereséget vesz fel, akár adóveszteség-betakarítás, amely a veszteségeket használja fel a nyereség ellensúlyozására, „valóban kézben kell tartania a teljes jelenthető képet” – mondta Jim Guarino, a CFP okleveles könyvelője és a Baker Newman Noyes ügyvezető igazgatója Woburnben, Massachusettsben.

Ez magában foglalja a becslést is év végi kifizetések befektetési alapokból adóköteles számlákon – amire sok befektető nem számít egy lefelé mutató évben –, és meglepő adótörvényt okozhat – mondta.

"Néhány további veszteség betakarításnak sok értelme lehet, ha megvan az a további tőkenyereség, amely az úton halad" - mondta Guarino.

Természetesen a döntés az adóköteles jövedelmétől függ, beleértve a kifizetéseket is, mivel nem lesz adóköteles nyeresége a 0%-os tőkenyereség sávban.