Cj Burton | A képbank | Getty Images
Mi történik, ha egy szeretett személy akarat nélkül hal meg? A Caring.com nemrégiben készült tanulmánya szerint millióknak kell rájönnünk, mivel az amerikai felnőttek kétharmadának nincs akarata.
Ha egy személy végrendelet vagy végrendelet nélkül hal meg, a hagyatéki bíróság dönti el, hogy ki kapja meg az elhunyt tulajdonát – mondta Vid Ponnapalli okleveles pénzügyi tervező, a New Jersey állambeli Holmdelben működő Unique Financial Advisors LLC alapítója.
„De míg a bíróság szétosztja a vagyont, végső soron a túlélőkön múlik, hogy érvényesítik-e a hozzá fűződő jogaikat” – mondta.
Törvényköteles helyzet esetén a hagyatéki bíróság végrehajtót jelöl ki a hagyatékra, aki az elhunyt lakóhelye szerinti állam törvényei szerint jár el.
"Általánosságban elmondható, hogy ez a folyamat első lépésként magában foglalja az elhunyt rokonságának, más néven vérvonalának azonosítását" - mondta Ponnapalli. "Ez a folyamat sok időt vehet igénybe, és a gyerekekre nehezedik annak bizonyítása a bíróság előtt, hogy ők az ön utódai."
Nagy a bizonytalanság azzal kapcsolatban, hogy akarat hiányában mit fognak dönteni a bíróságok – mondta Andrew Schwartz, a New York állambeli White Plains-i Madison Planning Group vezető alelnöke.
„Egyenlő és igazságos két különböző dolog” – mondta. „A bíróságok számára egyenlő [számszerűen] egyenlő.
„Nem tudja, hogyan osztják fel a vagyonát” – tette hozzá Schwartz.
Felsorolta a végrendelet hiányának egyéb következményeit:
- Különböző örökösök, különböző célok: Például, ha egy gyermeknek vagy unokának különleges szükségletei voltak, az örökség kizárhatja a speciális szükségletekre alapozott alapját.
- Függőségi problémák: „Ebben az opioidproblémák mostanában, az örökösök átverhetik az örökséget” – mondta Schwartz. – Végrendelet nélkül hogyan biztosíthatja, hogy gondoskodjanak róluk?
- Hosszútáv: A családtagok beutazhatnak a bíróságra? Vagy ügyvédet és/vagy pénzügyi tanácsadót kell fogadniuk az adott területről vagy államból?
- Az elhunyt iratainak felkutatása: A családnak meg kell találnia az elhunyt tartózkodási helyére vonatkozó igazolást, és meg kell értenie, hogy milyen számlakivonatok léteznek, kihez tartoznak a számlák és hogyan vezetik azokat – név, vállalkozás, közös, nyugdíj, ingatlan, élettársi kapcsolat stb.
- Különböző állami törvények: Például nem minden állam ismeri el a belföldi élettársi kapcsolatokat vagy a házastársakat.
Mark Dutram, a CFP és a Bayview Private Wealth elnöke a floridai Destinben, a gyermekfelügyeleti joggal kapcsolatos bizonytalanság egy másik következménye a végrendelet elhalálozásának. Például, ha az elhunyt kiskorú gyermekek felügyeleti joga lenne, akkor a bíróság feladata lenne, hogy gyámot válasszon a gondozásukra, és egy gondviselőt, aki felügyeli vagyonukat – mondta.
Nem utolsósorban azok az érzelmi következmények, amelyek az elhunyt családját sújtják, ha nincs akarat, mondta Dutram.
„Szerettei már trauma állapotában lesznek – az utolsó dolog, amit szeretne, egy bonyolult folyamat, hogy kezeljék a birtokát” – mondta. „A családnak meg kell határoznia… mit szeretett volna [az elhunyt].”
"És a barátok és ismerősök kijöhetnek a famunkákból, hogy kiosztják az elhunyt tárgyait, például járműveket" - tette hozzá Dutram.
Mi a teendő, ha egy szeretett személy véglegesen meghal
- Biztosítsa az otthont: Szükség esetén korlátozza a hozzáférést, cserélje ki a zárakat, készítsen videót mindenről, és továbbítsa a leveleket.
- Lépjen kapcsolatba a temetkezési irodával: Ideális esetben legyen erre egy család képviselője. Szerezzen halotti anyakönyvi kivonatokat, de ne engedje, hogy rossz kezekbe kerüljenek. A halotti anyakönyvi kivonatok sok hozzáférést biztosítanak a személyes dokumentumokhoz és/vagy eszközökhöz.
- Otthon keressen jogi dokumentumokat: Keressen ingatlanokiratokat, biztosítási kötvényeket (van-e vagyontárgy csatolva?), bankkivonatokat, nyugdíjszámlákat, adóbevallásokat (a bevételek és a vagyon megtekintéséhez). Keressen olyan pénzügyi tanácsadót, könyvelőt, ügyvédet vagy más szakembert, aki tud az elhunytról. Minél többet tudsz, annál jobb.
- Hívja a megyei bíróságot, és kérje a pótbíróságot: Elmagyarázzák a folyamatot és a kitöltendő űrlapokat. Általában eredeti halotti anyakönyvi kivonatot igényelnek.
Az egyén gyakran egyedül is képes kezelni a folyamatot, de ha családon belüli konfliktusok, nagyszámú vagyon vagy bizonyos típusú vagyon (például vállalkozás vagy szellemi tulajdon) van, akkor vegyen fel egy vagyonkezelőt és vagyonügyi ügyvédet.
– Sabine Franco, a The Ambitious Legacy Firm ügyvédje Hempsteadben, New Yorkban
Forrás: https://www.cnbc.com/2022/10/29/here-are-the-legal-and-personal-ramifications-of-dying-without-a-will.html