Íme, három lépés, amelyet meg kell tenni a 3-as adóbevallási szezon kezdete előtt

Az egyik első megfontolandó dolog: Ön saját maga fogja benyújtani az adóját ebben az évben, vagy szakértőt kér, hogy bevallást nyújtson be az Ön nevében?

Ha adóelőkészítőt tervez felvenni, akkor január jó alkalom arra, hogy találjon valakit – mondta Anna Sergunina okleveles pénzügyi tervező, a kaliforniai Los Gatos-i MainStreet Financial Planning elnök-vezérigazgatója.

– Ne várj márciusig – figyelmeztette. "Valószínűleg nem fognak új ügyfeleket felvenni az adószezon ilyen késői szakaszában."

Azok számára, akik adószoftvereket keresnek, jó alkalom lehet arra, hogy összehasonlítsák választási lehetőségeit, beleértve a IRS ingyenes fájl, egy lehetőség, ha 2022-es korrigált bruttó jövedelme 73,000 XNUMX USD vagy kevesebb.

Míg sok adótervezési lehetőség elenyészik az év vége után, a szakértők szerint még mindig van néhány módszer a 2022-es adószámla csökkentésére.

„Úgy gondolom, hogy óriási érték van az előre gondolkodásban és az adó- és pénzügyi tervezési stratégiák összehangolásában” – mondta Judy Brown, a CFP és az SC&H Group vezető pénzügyi tanácsadója Washingtonban és Baltimore-ban.

Például a negyedik negyedévi becsült adófizetés 2022-re január 17-én esedékes, ami csökkentheti az adószámláját vagy minimálisra csökkentheti a késedelmi szankciókat.

A 18. április 2023-i adóbevallási határidőig továbbra is lehet egyéni nyugdíjszámlára befizetni – mondta Brown, aki szintén CPA. Míg a Roth IRA betétek nem vonnak le levonást, előfordulhat, hogy a adókedvezmény adózás előtti IRA-hozzájárulásokkal, a jövedelmétől és a munkahelyi nyugdíjprogramban való részvételétől függően.

2022-es levonást is szerezhet, ha a egészségügyi megtakarítási számla hozzájárulás az adózás határidejéig, feltéve, hogy be van jelentkezve egy jogosult egészségbiztosítási csomagba. 

Ajay Kaisth, a CFP és a KAI Advisors igazgatója a Princeton Junction-ben, New Jersey-ben azt mondja, itt az ideje, hogy összerendezkedjünk a adónyomtatványokra van szükség a 2022-es visszatéréshez. 

„Ha még nem tette meg, tekintse át a tavalyi feljegyzéseket, és készítsen egy ellenőrzőlistát az űrlapokról” – javasolta. A gyakori formák közé tartozhatnak a W-2 a munkádból és 1099-NEC nyomtatványok szerződéses munkához, 1099-G többek között a munkanélküli jövedelemre. 

Ügynöki számlával is kaphat 1099-B tőkenyereségre és -veszteségre és 1099-DIV osztalékra és osztalékra. A levonások esetében előfordulhat 1098 jelzálog kamatért, 5498 egyéni nyugdíjszámla betéteknél, 5498-SA egészségügyi megtakarítási számlajárulékra és egyebekre.

Meg kell várnia a benyújtással, amíg minden szükséges űrlap másolatát megkapja. Az „információs bevallásként” ismert űrlapok másolatát minden évben elküldik az IRS-nek és az adófizetőknek. Ha az adóbevallása nem egyezik az űrlapokkal, az IRS rendszere automatikus értesítést küldhet, amelynek megoldása időbe telhet. 

„Ha nem biztos abban, hogy valami adózási szempontból fontos-e, jobb, ha megőrzi a dokumentációt” – tette hozzá Kaisth.