A csalásmegelőzéssel foglalkozó induló Seon cég pénzeszközöket gyűjt a szankciók kijátszásának leküzdésére

LONDON – A Seon, egy start-up, amely a fintech cégeket, például a Revolutot segíti az online csalások leküzdésében, 94 millió dollárt gyűjtött össze, hogy új eszközöket fejlesszen ki az orosz szankciók elkerülésének megakadályozására.

A londoni székhelyű vállalat az IVP, a Szilícium-völgyi befektetési cég által vezetett finanszírozási körben gyűjtötte be a friss készpénzt, amely a Netflix és a Twitter. Michael Miao IVP-partner szintén csatlakozott a Seon igazgatótanácsához.

Meglévő befektetők Creandum, egy korai Spotify támogató és a PortfoLion is befektetett, valamint számos angyal befektető, köztük Coinbase Emilie Choi operatív igazgató és UiPath Daniel Dines vezérigazgató.

Seon, amely a Revolut kedvelőit számlálja, Afterpay és a Nubank mint az ügyfelek, a technológiát úgy alakították ki, hogy megkönnyítse a különböző kategóriájú cégek számára a csalás elleni küzdelmet.

Szoftvere elemzi a fogyasztó e-mail címét, telefonszámát és egyéb adatait, hogy létrehozza a „digitális lábnyomot”, és gépi tanulást használ annak megállapítására, hogy valódiak-e vagy gyanúsak.

A cég értékét a legutóbbi finanszírozási kör után 500 millió dollárra becsülik két, a témában jártas ember szerint, akik inkább névtelenek maradtak, és személyes információkról beszéltek.

Kádár Tamás, a Seon vezérigazgatója és társalapítója elmondta, hogy vállalatánál megnőtt a kereslet olyan eszközök iránt, amelyek kiiktatják a szankcionált egyénektől és jogi személyektől, valamint „politikailag kiszolgáltatott személyektől” származó tranzakciókat az ukrajnai orosz invázió közepette.

A készpénz egy részét a fintech-alkalmazások pénzmosásra és szankciók kijátszására való esetleges felhasználásának kezelésére fogják fordítani.

„Olyan ágon dolgozunk, hogy ezt az igényt az ügyfélbázisunkból támogassuk” – mondta Kadar a CNBC-nek.

A fintech-ekre fokozott nyomás nehezedik az orosz szankciók elkerülésének kezelése érdekében, különösen ennek közepette aggodalmak hogy ellenőrzésük lazább lehet a bankokénál. Februárban a PayPal azt mondta, hogy több mint 4 millió fiókot távolított el, miután megállapította, hogy „törvénytelen. "

A Seon egy olyan funkción is dolgozik, amely online ellenőrzi a vállalkozásokat, és megnézi, hogy részvényeseik rajta vannak-e a szankciós listákon.

Az ilyen eszközökkel azonosítható lenne, hogy valaki „csak pénzmosás céljából hoz létre álcégeket”, vagy „hamis személyazonosságként, hogy elrejtse vagyonát” – mondta Kadar. A Seon „előnyben részesítette ezt a funkciót, hogy a következő negyedévben bekerüljön” – tette hozzá.

Az Oroszország Ukrajna elleni háborúja azt jelenti, hogy „vitathatatlanul soha nem volt még nehezebb időszak a nemzetközi pénzintézetek számára” – mondta Charles Delingpole, a ComplyAdvantage pénzmosás elleni platform vezérigazgatója és egy korai Seon befektető.

„A világjárvány következtében a fióktelepeken kívül gyorsan elmozdult a csak online tevékenységre, ami azt eredményezte, hogy a csalók sokkal több lehetőséget kaptak a csalások folytatására” – mondta Delingpole a CNBC-nek.

A pénzeszközöket a Seon egyesült államokbeli, valamint latin-amerikai és ázsiai terjeszkedésének elősegítésére is fordítják.

„Erősen bővíteni fogjuk az amerikai csapatunkat” – mondta Jendruszak Bence, a Seon operatív igazgatója a CNBC-nek. „Az online csalás komoly probléma az Egyesült Államokban”

Tavaly a cég új irodákat nyitott a texasi Austinban és az indonéziai Jakartában, és 200 főre négyszerezte a dolgozóit. A Seon várhatóan a következő 12 hónapban nagyjából megkétszerezi a létszámát.

A vállalat szerint éves rendszeres bevétele nagyjából megháromszorozódott 2021-ben, miközben ügyfélköre több mint kétszeresére, 250-ról 100-re nőtt.

Kadar és Jendruszak 2017-ben alapította meg a Seont Budapesten, egyetemi tanulmányaik befejezése után. A Kadar azóta a cég székhelyét az Egyesült Királyságba helyezte át, a Seon számos induló vállalkozással versenyez, köztük izraeli céggel. Kockázatos és az amerikai székhelyű Arkose Labs.