Pénzügyi tanácsadók ezt a 3 alternatív befektetést ajánlják a standard 60/40 részvény-kötvény portfólióhoz képest

Sok pénzügyi tanácsadó évek óta részvény- és kötvénybefektetések keverékét javasolta átlagos lakossági ügyfelei számára, beleértve a standard 60/40 részvény-kötvény portfólió.

A rekord magas infláció és a zuhanó piacok miatt ez az ősi ökölszabály egyre kevésbé releváns. Annak érdekében, hogy segítsenek ügyfeleiknek magasabb hozamok elérésében és portfóliójuk diverzifikálásában, sok pénzügyi tanácsadó olyan kulcsfontosságú alternatív befektetéseket ajánl, mint az árutőzsdén kereskedett alapok (ETF), üzletfejlesztési társaságok (BDC) és magántőke.

A Cerulli Associates 2022. júliusi tanulmánya szerint A megkérdezett tanácsadók arról számoltak be, hogy az ügyfelek vagyonának átlagosan 14.5%-át allokálják alternatív eszközökre, és sokan igyekeztek ezt az összeget növelni 17.5%-kal a következő két évben.

Commodities ETF -ek

Az egyik legjobban teljesítő ágazat idén az energia, különösen az olaj. A West Texas Intermediate (WTI) olajindex körülbelül 90 dolláron forog, annak ellenére, hogy 2020 áprilisában negatív árakon kereskedtek. Egy másik árucikk, amely iránt növekvő kereslet és áremelkedés tapasztalható, a búza.

Teucrium Búza Alap (ARCA: WEAT) egy ETF, amely határidős búza kontraktusokba fektet be. Mivel ez egy ETF, a befektetők búzával kapcsolatos kitettséghez juthatnak brókerszámla és kereskedelmi jutalék nélkül. A termőföldhiány és az ukrajnai háború miatt a búza iránti kereslet az egekbe szökött. E tényezők eredményeként a WEAT 14%-kal nőtt a mai napig (YTD).

Az Invesco Dynamic Energy Exploration & Production ETF (ARCA: PXE) olyan vállalatokba fektet be, amelyek kőolaj kitermelésében és finomításában vesznek részt. Néhány figyelemre méltó birtok többek között Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) És Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). A jelenlegi medvepiac ellenére ez az ETF elképesztő, 54%-os emelkedést mutat YTD.

Lásd még: Hogyan vásároljunk aranyrudat

Vállalkozásfejlesztő cégek (BDC)

A gyorsan emelkedő kamatok ellenére sok vállalati kötvény még mindig 2-3%-os hozamot fizet, amit az infláció jelentősen felülmúl. A Cerulli Associates legutóbbi tanulmánya szerint a BDC-k az egyik legnépszerűbb alternatív befektetés a tanácsadók körében.

A történet folytatódik

FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK kiterjesztés) egy népszerű BDC, amely körülbelül 4%-kal nőtt az év eleje óta. A többi BDC-hez hasonlóan rendkívül csábító hozamot kínál, ami jelenleg 12%.

Sok ilyen BDC olyan magáncégekbe fektet be, amelyekhez az átlagos befektető nem fér hozzá. Mivel nyilvánosan forgalmazzák őket, ez megkönnyíti a kitettséget ezeknek a feltörekvő, kellő likviditással rendelkező magánvállalatoknak.

Magántőke

Mint a BDC-k, magántőke a befektetések ki vannak téve a feltörekvő magáncégeknek, például a startupoknak. A múltban ezt az eszközosztályt hagyományosan a gazdag, akkreditált befektetők számára tartották fenn, mivel a magántőke-társaságok magas kezelési díjakkal, magas befektetési minimumokkal és meghatározott zárolási időszakokkal rendelkeznek, amelyek öt év vagy több is lehetnek.

Ennek az illikviditásnak az egyik fő előnye, hogy ezek a befektetések kevésbé érzékenyek a vad piaci kilengésekre. Szerencsére nem kell akkreditált befektetőnek lenni, és nem kell több tízezer dollárral rendelkeznie ahhoz, hogy magántőke-befektetésbe fektessen.

StartEngine népszerű startup közösségi finanszírozási platform Ez lehetővé teszi a befektetők számára, hogy különféle iparágakba fektessenek be, beleértve a szoftvert szolgáltatásként (SaaS), a mesterséges intelligenciát (AI) és a biotechnológiát, alacsony, 100 dolláros minimális befektetés mellett.

Kapcsolódó: Hogyan fektess be az induló vállalkozásokba

Alternatív befektetések virágzik a jelenlegi Medvepiacon

Nem titok, hogy a piacok rendkívül volatilisak voltak 2022-ben. A magas infláció, a növekvő geopolitikai feszültségek, a rekord kamatemelések és a zuhanó piacok arra késztették a befektetőket, hogy más befektetésekben keressenek menedéket.

A hagyományos ökölszabályok, beleértve a 60/40 részvény-kötvény portfóliót, egyre kevésbé relevánsak, különösen azért, mert ez a modellportfólió úgy van beállítva, hogy 2008 óta a legrosszabbul teljesítő negyedév.

Ehelyett a tanácsadók a radar alatti alternatív befektetéseket javasolják, beleértve az árutőzsdei ETF-eket, az üzletfejlesztési társaságokat és a magántőkét.

Módokat keres a hozamok növelésére? Tekintse meg a Benzinga alternatív befektetésekkel kapcsolatos beszámolóit:

Fotó Daenin a Shutterstockon

Még többet a Benzinga-tól

Ne maradjon le a valós idejű figyelmeztetésekről a részvényeiről – csatlakozzon Benzinga Pro ingyen! Próbálja ki azt az eszközt, amely segít intelligensebben, gyorsabban és jobban befektetni.

© 2022 Benzinga.com. A Benzinga nem nyújt befektetési tanácsadást. Minden jog fenntartva.