A Federal Reserve továbbra is emeli a kamatlábakat, és a lakáspiacon a jelzálogkamatok megugrását tapasztalják: Forbes AI hírlevél

TL;DR

• Senkinek sem meglepetésére a Fed ezen a héten 0.75 százalékponttal emelte a kamatot, és további emelések várhatók 2022 hátralévő részében és 2023-ban.
• A jelzáloghitelek kamatai a kamatemelések hátterében megtorpantak, az átlagos 30 éves fix jelzáloghitel most 6.35%, szemben 3 elején valamivel több mint 2022%-kal.
• A piac továbbra sem szereti a technológiát, annak ellenére, hogy továbbra is több billió dolláros bevételt termel, ami lehetőséget kínál a befektetőknek
• Legjobb heti és havi kereskedések

Feliratkozás a a Forbes AI hírlevele hogy naprakész maradhasson, és minden hétvégén közvetlenül a postaládájába kerüljön a mesterséges intelligencia által támogatott befektetési betekintéseink, a legfrissebb hírek és egyebek.

Főbb események, amelyek hatással lehetnek portfóliójára

A héten végre eljött a Szövetségi Nyíltpiaci Bizottság (FOMC) régóta várt ülése, és a kemény tények senkit sem leptek meg. A Fed 0.75 százalékponttal emelte az árfolyamokat ami pontosan összhangban volt azzal, amit a piacok és az elemzők vártak.

Ez a harmadik egymást követő kamatemelés, amely a 2008-as globális pénzügyi válság előtti legmagasabb szintre emeli az alapkamatot.

Ezt az emelkedést gyakorlatilag már beárazták a piacokra, a részvényektől a kötvényekig, sőt a jelzáloghitelekig. Ami a bejelentést megelőzően nem feltétlenül volt ilyen egyértelmű, az a Fed kilátásai a gazdaság jövőbeli helyzetére vonatkozóan.

Az adatok és a kommentárok nem tesznek jó olvasást.

Előrejelzéseik szerint a gazdasági növekedés 0.2-re mindössze 2022%-ra fog megtorpanni, majd 2023-ban enyhén javul, és eléri az évi 1.2%-ot. Még mindig nem nagyszerű. A munkanélküliség híresen alacsony volt, mivel a munkaadók szűkös munkaerőpiaccal küzdenek, de ez várhatóan lassan változni fog, mivel a munkanélküliségi ráta 3.7-ban 4.4%-ról 2023%-ra emelkedik.

A kiábrándító számok ellenére a terv továbbra is a kamatemelést tervezi a következő hónapokban, a Fed szerint 4.6-ben az alapkamat 2024%-ra emelkedhet.

Az a kilátás, hogy a Fed lefékezi azt a gazdaságot, amely már úgy tűnik, hogy recesszió felé tart, érthető módon megrémítette a piacokat, és ezen a héten jelentős visszaeséseket is láthattunk a bejelentés hátterében.

Természetesen mindennek az az oka, hogy megpróbáljuk megszelídíteni az inflációt. A Fed egyelőre arra számít, hogy ezek az intézkedések képesek lesznek erre, és az előrejelzések szerint 2.6-ban 3.5-2023% közé esik vissza az általános kamatláb.

-

A kamatlábak alakulásával kapcsolatos egyik legnagyobb aggodalom a lakáspiacra gyakorolt ​​hatás. Jelenleg az átlagos árfolyam a A 30 éves fix kamatozású jelzáloghitel 6.35%. Ez jelentősen magasabb 2022 elejéhez képest, amikor az átlagos ráta valamivel több mint 3% volt.

Ez azt jelenti, hogy az új lakásvásárlás sokkal drágább lett. Itt van egy ötlet, hogy mennyivel drágább.

3%-os jelzáloghitel-kamat és 30 éves futamidő mellett egy 500,000 2,100 dolláros kölcsön havonta valamivel több mint 6.35 dollárba kerülne a hitelfelvevőnek. Jelenleg ugyanez a kölcsön az új átlagos 3,100%-os kamattal több mint XNUMX dollárba kerül havonta.

Ez minden hónapban 1,000 dollárral több, egy olyan időszakban, amikor a gazdaság felpörög, és az infláció továbbra is rekord magas.

Ez nem jó hír a lakáspiac számára, és Jerome Powell, a Fed elnöke is ezt mondta a közelmúltban. Powell kijelentette, hogy a lakásszektor valószínűleg korrekción megy keresztül, miután a „vörös meleg” árak időszakát tapasztalta.

Nem meglepő ezt a nézőpontot hallani, ha figyelembe vesszük, hogy a Fed valószínűleg még tovább emeli a kamatlábakat a jelenlegi helyzettől.

A hét legfontosabb témája a Q.ai-tól

A Tech már egy ideje elkelt, de voltak jelei az élet visszatérésének. Az ágazat számos vállalata meglehetősen erősen erősödött júliusban és augusztus elején, és az elmúlt hetekben kissé visszahúzódott.

Mindazonáltal a technológiai fa tetején álló vállalkozások valószínűleg nem fognak egyhamar sehova menni. Az olyan vállalatok, mint az Apple, az Amazon, a Microsoft és a Google, még mindig őrült pénzáramlást generálnak, és folyamatosan növekednek, és új profitközpontokat találnak.

Egy téma, amelyet 2022 elején észrevettünk, az volt, hogy a technológiai szektor potenciálisan többet kelt el, mint amennyit valójában kellett volna, különösen a Dow Jones 30 hagyományosabb vállalataival kapcsolatban. Míg az iparág az elmúlt években időnként túlértékeltnek tűnt, ez a gyors ütem Az árak csökkenése lehetőséget adott a befektetőknek.

A probléma az, hogy egy ideig valószínűleg nem fogunk zökkenőmentesen haladni a teljes piacon.

Szerencsére megtaláltuk a módját, hogy kijátsszuk a technológiát, miközben potenciálisan csökkentjük az általános piaci visszaesés kockázatát, és ezt a Tech Rally Kit.

A technológiai szektorban hosszú ideig tartó páros kereskedésen keresztül működik azáltal, hogy a Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) és a Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) keverékébe fektet be, valamint a Dow Jones 30-ba. inverz ETF használata.

Ezeket a pozíciókat hetente kiegyenlítik, és ez azt jelenti, hogy a befektetők profitálhatnak a technológia Dow-hoz való relatív mozgásából. Még akkor is, ha a teljes piac oldalra, vagy akár lefelé esik, a befektetők nyerhetnek, ha a technológiai szektor jobban helytáll.

Legjobb kereskedelmi ötletek

Íme néhány legjobb ötlet, amelyet AI-rendszereink a következő hétre és hónapra ajánlanak.

Graftech International (EAF) – Az ipari gyártó a mieink közé tartozik Legjobb vételek jövő hétre A minősítéssel a műszaki és minőségi érték területen. A bevétel 48.2%-kal nőtt az elmúlt 12 hónapban.

Enfusion Inc (ENFN) – A befektetési iparági SAAS cég az egyik a miénk Top rövidnadrág jövő hétre, AI-val F-re értékelte őket a növekedési és technikai tényezők között. A cég 176.4 millió dollárt veszített a június 12-ig tartó 30 hónapban.

Clearfield Inc. (CLFD) – Az üvegszálas összeköttetést biztosító cég a mieink közé tartozik Legjobb vételek a következő hónapra minőségi értékünk A-val és B növekedéssel. Az egy részvényre jutó eredmény 8.78%-kal nőtt az elmúlt 12 hónapban.

Chemocentryx Inc (CCXI) – A biotechnológiai cég továbbra is a mieink közé tartozik Top rövidnadrág a következő hónapban mesterséges intelligencia által F-re értékeli őket az alacsony lendületű volatilitás, műszaki és minőségi érték faktorainkban. Az egy részvényre jutó eredmény 14.39%-kal csökkent az elmúlt 12 hónapban.

A mi mesterséges intelligenciaink Legnagyobb ETF-kereskedelem a következő hónapban olajba, VIX-be (volatilitási index) és gyorsan növekvő vállalatokba, valamint Kínába és a csendes-óceáni térségbe fektet be. Legjobb vételek az Egyesült Államok Brent Oil Fund LP, az ARK Innovation ETF és az iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Top rövidnadrág az iShares China Large-Cap ETF és a Vanguard FTSE Pacific ETF.

Nemrég megjelent Qbits

Szeretne többet megtudni a befektetésről, vagy bővíteni szeretné meglévő tudását? A Qai Qbiteket tesz közzé nálunk Oktatóközpont, ahol meghatározhatja a befektetési feltételeket, kibonthatja a pénzügyi fogalmakat és növelheti készségszintjét.

A Qbitek emészthető, nassolnivaló befektetési tartalom, amelynek célja az összetett fogalmak lebontása egyszerű angol nyelven.

Nézz meg néhányat a legújabbak közül itt:

Minden hírlevélre feliratkozó kap a 100 dolláros regisztrációs bónusz amikor 100 dollárt vagy többet letétbe helyeznek.