A lemaradástól való félelem gyilkos lehet a befektetők számára. Hogyan tartják távol a legjobb tanácsadók

A kimaradástól való félelem vagy a FOMO erős pszichológiai erőt jelenthet – és pénzügyi tanácsadók szerint pénzkötegek elvesztéséhez vezethet az óvatlan befektetők számára.

Brit pszichológusok csoportja meghatározott A FOMO mint félelem „attól, hogy másoknak jutalmazó élményekben lesz része, amelyekből valaki hiányzik”. Josh Brown pénzügyi tanácsadó a „állati szellemek” annak leírására, hogy a befektetők engedik, hogy érzelmeik irányítsák őket.

Napjainkban a közösségi média platformok a FOMO nagy forrásai, amelyek olyan „forró” befektetésekről szóló üzenetekkel bombázzák a felhasználókat, mint a kriptovaluta, a mém részvények és a speciális célú akvizíciós társaságok vagy SPAC-ok. Az ilyen eszközöket reklámozó influencerek és szakértők azt állítják, hogy a vásárlók kötegeket kereshetnek, de elhallgathatják a kockázatokat vagy nem fedik fel saját motivációikat.

Ez nem azt jelenti, hogy a napi ízű befektetések mindig bukásnak bizonyulnak a vevők számára, attól függően, hogy mikor vesznek és adnak el. A probléma az, hogy a befektetők gyakran csak a nagy nyertesekről hallanak, nem a hülyeségekről – mondták tanácsadók és szakértők.

A FOMO ellenőrzése „valószínűleg a legfontosabb pénzügyi készség manapság, a közösségi média korszakában” – mondta Morgan Housel, a „The Psychology of Money” szerzője szeptemberben a kaliforniai Huntington Beachen a Future Proof vagyonkonferencián.

Általában körültekintőbb a „lassan meggazdagodni”, mivel a hatalmas növekedési potenciált kínáló befektetések általában nagyobb kockázatot és így nagyobb veszteségi esélyt is hordoznak – mondta Joseph Bert, a pénzügyi tervező, a társaság elnök-vezérigazgatója. Minősített pénzügyi csoport.

„Az emberek megpróbálnak eltalálni a hazai pályán, ami olyan, mint [nyerni] a lottón a befektetésben” – mondta Bert, akinek a floridai Altamonte Springsben székelő cége a 95. helyen végzett a 2022-es CNBC-n. Pénzügyi tanácsadó 100 lista.

A befektetők számára viszonylag könnyű volt pénzt keresni 2021-ben, amikor a legtöbb eszközosztály úgy tűnt, csak felfelé halad. Erős részvény- és kriptográfiai nyereség millió új milliomost vertek.

Különféle hype-man and -women és közösségi média közösségek segítettek rábírni a befektetőket a vásárlásra tavaly.  

Például a bitcoin ára szárnyalhat 20%-kal vagy többel egy nap alatt a Tesla és a SpaceX alapítója, Elon Musk egyetlen tweetje nyomán; 2021 februárja csipog átitatott dogecoin, egy másik kriptovaluta, egyfajta „mindenki” minőséggel, „az emberek kriptovalutájának” nevezve.

A Redditen a WallStreetBets közösség is táplálkozott őrület a mém részvényekben, mint például a GameStop és az AMC. Jay-Z rapper és zenei producer, Steph Curry NBA-játékos, Serena Williams teniszfenomén és más hírességek is támogatták bizonyos SPAC-ok – olyan befektetések, amelyek kvázi kezdeti nyilvános ajánlattételek – és egészen a közelmúltig a Wall Street egyik legmenőbb trendje.

Attól függően, hogy a befektetők mikor vásároltak és adtak el, a FOMO nagy pénzükbe kerülhetett.

A bitcoin ára pl. meghaladta a 69,000 XNUMX dollárt 2021 novemberében, egy év alatt több mint háromszorosára. Azóta 19,000 XNUMX dollár körüli szintre süllyedt, ami nagyjából megegyezik a drámai felfutás előtti árakkal. A GameStop részvényeinek szélsőséges volatilitása néha észrevette a részvények árfolyamát fél óra leforgása alatt 40%-ot esnek.

Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet tavaly kiadott egy befektetői figyelmeztetés a hírességek által támogatott SPAC-okról.

"A hírességeket, mint bárki mást, rá lehet csábítani egy kockázatos befektetésre, vagy jobban el tudják viselni a veszteség kockázatát" - mondta a SEC. "Soha nem jó ötlet befektetni egy SPAC-ba csak azért, mert valaki híres szponzorálja vagy befektet, vagy azt mondja, hogy jó befektetés."

A SPAC ügyleteket nyomon követő CNBC index több mint 60%-kal csökkent az elmúlt évben.

"Úgy gondolom, hogy nagyon kevesen értik meg kockázattűrő képességüket és a jövőbeli sajnálkozásukat, amíg a dolgok délre nem mennek" - mondta Housel, aki hozzátette, hogy a bikapiacon mindenki magas kockázattűrő képességgel rendelkezik.

Ezt a jövőbeli sajnálatot kijátsszák azzal, hogy a legjobb pénzügyi tanácsadók megpróbálják lebeszélni a befektetőket arról, hogy engedjenek a FOMO-nak.

Ha egy ügyfél sok pénzt szeretne áthelyezni egy „FOMO-eszközbe” – mondta Aldo Vultaggio, a vállalat befektetési igazgatója. Capstone pénzügyi tanácsadók, szereti megvitatni velük, hogy milyen valószínűséggel sikerül elérni bizonyos pénzügyi célokat ezen eszközökkel vagy anélkül. Az illinoisi Downers Grove-ban található cég a CNBC Financial Advisor 77-as listáján a 100. helyen áll.

Más szóval, ha egy ügyfél már olyan ütemben van, hogy elég pénze legyen a kényelmes nyugdíjba vonuláshoz, vagy megengedhesse magának egy gyerek főiskolai tanulmányait, miért vállalna nagyobb kockázatot?

A jövőbeni kudarctól való félelem segít eltántorítani az ügyfeleket a rövid távú befektetéstől – vagy legalábbis csökkenteni a rájuk fordított összeget.

„Miért fektessen be ezekbe a spekulatív eszközökbe? Általában ezt akarják tenni, mert potenciálisan magasabb hozamot érhetnek el” – mondta Vultaggio. – De ha nem kell, miért tennéd?

„A hajó a siker felé tart itt” – tette hozzá. – El akarunk kerülni olyasmit, ami letérítené az irányt.

A Vultaggio azt mondja azoknak az ügyfeleknek, akik hajthatatlanul ragaszkodnak egy kockázatos eszközhöz FOMO-típusú allokációhoz, hogy általában korlátozzák pozíciójukat a teljes részesedésük alacsony egyszámjegyű százalékára, és ne fektessenek be olyan pénzből, amelyre szükségük lesz. közeli vagy középtávú – mondta.

A részvényekbe, kötvényekbe és egyéb eszközosztályokba való befektetés mindig jár némi kockázattal – de ez egy kiszámított kockázat, amely általában hosszú időn keresztül sikeres volt – mondta Madeline Maloon, a California Financial Advisors, egy san-i székhelyű cég pénzügyi tanácsadója. Ramon, Kalifornia, az a CNBC Financial Advisor 27-as listáján a 100. helyen áll.

„Szükségünk van valamire, amihez játéktervünk van, miközben ezeknek a forró részvényeknek, kriptonak, bármi legyen is az, [az ügyfeleknek] tudniuk kell, hogy ez az ő szerencsejáték-pénzük” – mondta Maloon. „Nem erre akarunk támaszkodni a nyugdíjba vonuláskor.”