Számos ingatlanterület, mint például irodaterületek, lakások, bevásárlóközpontok és saját tároló állnak a befektetők rendelkezésére. Az egyik, amit gyakran figyelmen kívül hagynak, a termőföld. Végül is az Egyesült Államokban a rendelkezésre álló földterület mindössze 17%-át szánták mezőgazdaságra. Más ingatlanbefektetésekhez hasonlóan alacsony korrelációt mutat a standard piacokkal, ami diverzifikációt biztosít.
A termőföld további előnyei közé tartozik a több bevételi forrás és az inflációs fedezet. Könnyebb kitettséget szerezni a termőfölddel a Farmland ingatlanbefektetési alapokon (REIT), a közösségi finanszírozási platformokon és a tőzsdén kereskedett alapokon (ETF) keresztül.
A termőföld további előnyei
Többféle bevételi forrás: Magán a földön kívül a termőföld jövedelmet termelhet olyan termények értékesítéséből, mint a búza vagy a szójabab. Ezek az áruk általában magasabb hozamot kínálnak a magas infláció idején. Egyéb bevételi források lehetnek az óriásplakátok, a vadászbérletek, a faértékesítés és a megújuló energia.
A mezőgazdasági területek szélturbinák és napelemek elhelyezésével kihasználhatják a megújuló energia iránti növekvő keresletet.
Inflációs fedezeti ügylet: Az Egyesült Államokban a termőföldek mennyisége évről évre csökken. Gazdaságai azonban a világ termőföldjének 10%-át teszik ki. A termőföld a mezőgazdaság óta jelentős szerepet játszik az Egyesült Államok gazdaságában is 1.055-ban 2020 billió dollárt tett ki az Egyesült Államok gazdaságában.
Ez a szűkösség és a gazdaság fontossága növeli az erőforrás iránti keresletet. Az aranyhoz hasonlóan a termőföldnek is véges a kínálata, ami potenciálisan nagyszerű fedezetet jelent az infláció ellen.
Potenciálisan recesszió- és világjárványbiztos: Sok ingatlanágazat immunisnak tűnt a recesszióra. A COVID-19 azonban bebizonyította, hogy ez téves, mivel egyes ingatlanterületek, például az irodaterületek és a bevásárlóközpontok súlyos ütéseket szenvedtek.
A távmunka és a leállások nagymértékben csökkentették ezen ágazatok iránti keresletet. Másrészt a termőföld immunis lehet erre, mivel ez élelmiszerforrás.
Termőföld REIT-ek
A termőfölddel való kitettség egyik egyszerű módja a REIT-ekbe való befektetés. Általában a REIT-ek termőföldet vásárolnak és bérbe adják a gazdáknak. A termőföldi REIT-ek a különböző földrajzi területeken található különböző gazdaságok számára is kínálnak kitettséget, nagyobb diverzifikációt biztosítva ahelyett, hogy egyetlen gazdaságba fektetnének be.
Ezek a mezőgazdasági földterületek likvidebbek, mint a fizikai földek, mivel könnyen megvásárolhatók és eladhatók. Különösen likvidek, ha nyilvánosan kereskednek velük, mivel online vásárolhat és adhat el olyan hagyományos brókercégekkel, mint a Fidelity, amely ingyenes ETF-ügyleteket kínál.
Az egyik legismertebb termőföld REIT Gladstone Land Corp. (NASDAQ: FÖLD). Ez a cég termőföldet vásárol és bérel az ország egész területén. Egészséges, 27%-os bevételnövekedéssel rendelkezik három év alatt, és 1.73%-os hozamot fizet.
Ez a REIT azonban nem tökéletes, mivel 29.54%-os ár/cash flow aránya miatt túlértékeltnek tűnik, ami jóval magasabb, mint az index 16.58%-os ár/cash flow aránya.
Tömeges finanszírozási platformok
Számos Crowdfunding platformok a termőföldekre specializálódtak. Két példa a Steward és a FarmTogether.
Utaskísérő: A Steward egy egyedülálló platform, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy a mezőgazdasági szektorban kölcsönözzenek és kölcsönözzenek. A legtöbb közösségi finanszírozási platformmal ellentétben az adósságra összpontosít, nem a részvénybefektetésekre.
A befektetők már 100 dollárért kölcsönözhetnek pénzt mezőgazdasági projektekhez. Ez a platform akkreditált és nem akkreditált befektetők számára egyaránt nyitva áll. A tipikus kamatláb projektenként 5% és 10% között mozog, és nem számít fel díjat a hitelezőknek.
FarmTogether: FarmTogether egy hagyományosabb közösségi finanszírozási platform, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy pénzüket más befektetőkkel egyesítsék mezőgazdasági befektetések finanszírozására. Ezek a befektetők a befektetett összeggel arányosan töredéktulajdonosokká válnak.
Ez a közösségi finanszírozási platform akkreditált befektetők számára készült, és magas minimumokkal rendelkezik. Van néhány kínálata, köztük az Oak Ridge Pistachio Orchard és a Fenntartható Termőföld Alap. Az Oak Ridge legalacsonyabb összege 15,000 100,000 dollár, míg a befektetőknek legalább XNUMX XNUMX dollárt kell összegyűjteniük a Fenntartható Termőföld Alap számára.
Ezeknek a jelenlegi ajánlatoknak a belső megtérülési rátája (IRR) 10% körüli, ami magasabb, mint az átlagos hozam, és alacsony a korrelációja a hagyományos piacokkal. De ezeknek magas ára van a jelentős minimális befektetési követelmények miatt.
ETF
A REIT-ekhez hasonlóan az ETF-ek is nagyszerű lehetőséget kínálnak arra, hogy termőföldet adjon portfóliójához magas kezdeti befektetés nélkül. Likvidebbek is, mint a fizikai földek, mivel nyilvános tőzsdéken megvásárolhatók és eladhatók.
Az ETF-ek elsősorban REIT részvénytársaságokba fektetnek be, és ezek közül az ETF-ek közül sokat passzívan kezelnek. Az egyik passzívan kezelt REIT ETF a Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), amely az MSCI US REIT indexet követi. Ennek az alapnak alacsony, 0.12%-os költséghányadosa van, mivel követi a benchmarkot, ahelyett, hogy megpróbálná felülteljesíteni.
Az egyik népszerű mezőgazdasági ETF a iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: VEGI). A Vanguard REIT ETF-jéhez hasonlóan ezt is passzívan kezelik, és követi az MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Indexet. Emellett alacsony, 0.39%-os költséghányaddal rendelkezik.
Ez az alap olyan mezőgazdasági vállalatokba fektet be, amelyek műtrágyákat és mezőgazdasági vegyszereket, valamint mezőgazdasági eszközöket, például gépeket állítanak elő. Vannak olyan gazdaságai, amelyek élelmiszerek és húsok csomagolására specializálódtak. Egyik legnépszerűbb gazdasága a mezőgazdasági gépgyártó Deere & Co. (NYSE: DE).
végső megjegyzés
A termőföld egy figyelmen kívül hagyott ingatlanrész, amely több stabilitást és más bevételi forrást biztosít, mint mások. Általában recesszió- és járványbiztos, mivel az embereknek mindig enniük kell.
Nem kell közvetlenül termőföldbe fektetni, hogy kihasználja ennek az egyedülálló eszközosztálynak az előnyeit. Ehelyett alacsonyabb összegeket fektethet be mezőgazdasági területek REIT-ekbe, közösségi finanszírozási platformokba és ETF-ekbe.
Kapcsolódó: A Benzinga kedvenc passzív ingatlanbefektetési ajánlatai
Fotó: Fotokostic a Shutterstockon
Még többet a Benzinga-tól
Ne maradjon le a valós idejű figyelmeztetésekről a részvényeiről – csatlakozzon Benzinga Pro ingyen! Próbálja ki azt az eszközt, amely segít intelligensebben, gyorsabban és jobban befektetni.
© 2022 Benzinga.com. A Benzinga nem nyújt befektetési tanácsadást. Minden jog fenntartva.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html