A Cerulli Associates kiadta második évfolyamát fehér papír a Parametric Portfolio Associates megbízásából, a közvetlen indexelés eszközeinek 12.3%-os ötéves CAGR-növekedését tervezi, és 825-ra eléri a 2026 millió dollárt.
A pénzügyi tanácsadókat megcélzó jelentés becslései szerint 2026-ra a közvetlen indexelés a lakossági különálló számlák egyharmadát fogja képviselni, amelyet a 2-3 millió dolláros vagyonnal rendelkező tehetős ügyfelek hajtanak majd.
Tom O'Shea kutatási igazgató, a jelentés egyik szerzője azt mondja, hogy „gigantikus piac” szolgálja ki ezeket az ügyfeleket, akik adószükségleteik miatt profitálhatnak egy ilyen termékből, megjegyezve, hogy az előrejelzett kulcs „ agresszív” más befektetési eszközökhöz, például külön számlákhoz és ETF-ekhez képest.
O'Shea „rendkívül erősnek” nevezte az elmúlt két-három évben a közvetlen indexelésbe való beáramlást, megjegyezve, hogy a koncepció felé vezető utat némileg egyengette a robo tanácsadók, a nulla jutalékos kereskedések és a töredékes részvénykereskedelem növekedése. O'Shea szerint azonban a tanácsadók körében nincs nagy tudatosság.
„Amit láttunk – ami lenyűgöző volt – az az, hogy a tanácsadók nagyon kevéssé ismerték a terméket, amely körülbelül 1 millió dolláros befektetési eszközzel rendelkező ügyfeleket célzott meg” – mondta, arra hivatkozva, hogy a tanácsadók mindössze 14%-a ismeri a közvetlen indexelést.
A nagy cégek, például a BlackRock, a Charles Schwab és a Morgan Stanley belépésével O'Shea úgy véli, hogy ez hamarosan megváltozik, mivel ezek a cégek agresszíven hirdetik a koncepciót.
A fehér könyvben idézett külön Cerulli befektetői felmérésben a 2-5 millió dolláros befektethető eszközök közül a befektetők 74%-a ért egyet azzal, hogy egy számlának adóhatékony stratégiát alkalmazva minimálisra kell csökkentenie az adószámláját – mondta O'Shea. De megjegyzi, hogy ha a vagyon meghaladja az 5 millió dollárt, a befektetők 100%-a egyetért ezzel az állítással.
"Cerulli nem hiszi, hogy az ultra-alacsony minimum közvetlen indexes megoldások a legérettebb gyümölcsei a termékbővítésnek rövid távon" – áll a jelentésben a 2 millió dollár alatti vagyonnal rendelkező befektetőkről.
A fehér könyv öt különböző alkalmazást tár fel a közvetlen indexálás alkalmazására, beleértve az adóveszteség betakarítását, a rendkívül koncentrált részvénypozíciókból való kilépést, a tervezett jótékonysági adományokat, az ESG-befektetések különböző mértékű hozzáadását a portfólióhoz és a testreszabott fix jövedelmű létrák létrehozását.
A jelentés még egy meg nem nevezett vezetékházi tanácsadót is idéz, aki sajnálja, hogy a közvetlen indexelés egyre általánosabbá válik.
„Csalódott vagyok, hogy ez kezd általánossá válni, mert úgy gondolom, hogy a közvetlen indexelés most segít kitűnni a társaim közül” – mondta.
Lépjen kapcsolatba Heather Bell-lel: [e-mail védett]
Ajánlott történetek
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/direct-indexing-poised-tremendously-strong-203000505.html