Sam Bankman-Fried első pillantásra kevéssé hasonlít Bernie Madoffra. Az egyik egy elegáns öltönyös, ősz hajú pénzügyi titán, 40 éves karrierrel a Wall Streeten, a másik pedig a kriptográfia 30 éves millenniumi királya rövidnadrágban és pólóban.
Kapcsolódó: Az FTX szövetségese néhány nappal Bankman-Fried letartóztatása előtt figyelmeztette a hatóságokat
De majdnem 14 év telt el Madoff óta letartóztatott és csalással vádolják New Yorkban egy régóta futó piramisjáték szervezése miatt, az FTX kriptobotrányt Madoff bűnözői vállalkozásához hasonlítják.
Diana Henriques, pénzügytörténész és a Madoff 64 milliárd dolláros (53 milliárd GBP) konstrukciójával foglalkozó The Wizard of Lies című könyv szerzője szerint a hasonlóságok Bankman-Fried – vagy más néven SBF – és a Wall Street befektetési menedzsere között "meglepő".
„Megdöbbentő a hasonlóság aközött, amit Madoffról tudunk, és amit Bankman-Friedről tudunk” – mondta. „Nagyon különböző karakterek, de ami hasonló, az a szándékos, szemet keresztező összetettség, ami miatt az átlagos befektető csak elnéz, és azt mondja: „Nos, én bízom Bernie-ben”.
„Ugyanezt a dinamikát látom abban, ahogy az ügyfélbázis az FTX-et nézte. Valójában nem volt sok szilárd bizonyítékuk a bizalmuk alátámasztására, így ez – akárcsak Bernie esetében – a hit ugrása volt. Bízol a központi szereplőben, és ez sok olyan lépést rövidre zár, amelyek utólag visszagondolva nyilvánvaló átvilágításnak számítanak, és ez elképesztően hasonló.”
„A szélhámos leglényegesebb ajándéka az, hogy olyan bizalmat ébreszthet benne, amely soha nem ingat meg, még a vörös zászlók és az aggasztó részletek ellenére sem. Az FTX-et nem lehet másnak tekinteni, mint egy hatalmas hitugrást sok ember részéről, akiknek jobban kellett volna tudniuk” – mondta Henriques.
Madoff börtönben halt meg tavaly, miközben 150 éves börtönbüntetését töltötte. Ezen a héten az Egyesült Államok szövetségi ügyvédei New Yorkban tömített panasz ellen SBF állítás nyolcrendbeli csalás. Ha elítélik, legfeljebb 115 év börtönre számíthat. Bankman-Friedet hivatalosan nem vádolták, és még nem nyújtott be vádat; mégis ártatlannak bizonyulhat minden vádpontban.
Mindkét esetben egy pénzügyi összeomlás – a 2008-as válság Madoff esetében és a kriptopiaci visszaesés, a Covid-19 és a megugró infláció az SBF-nél – felfedte a lyukakat a vállalkozásukban, és felégette az ügyfelek iránt érzett bizalmat.
„A jóképű hercegből egy szempillantás alatt csúnya varangy lett” – írta Henriques Madoffról – ez a megfigyelés ma már éppoly könnyen alkalmazható Bankman-Friedre is.
A két férfi személyes körülményei nagyon eltérőek voltak – Madoffnak hosszú és kiváló hírneve volt a Wall Streeten, és rendszeresen ellenőrizték a szabályozók, míg az SBF egy fiatal, teszteletlen matematikus volt, aki azonnali hitelességet szerzett egy új pénzügyi szektorban. De mindketten keményen dolgoztak, hogy a bizalom mintaképeként képviseljék magukat.
Mindketten pénzügyi újítók voltak, akik szédületesen bonyolult üzleteket vezettek. De ahogy az amerikai ügyészek ezen a héten állították, az FTX összeomlásának középpontjában egy egyszerű ötlet állt – kirabolni Petert, hogy fizessen Paulnak, ugyanez a vád a Madoff-ügyben is. „Ez egy egyszerű, klasszikus csalási panasz, csalárd megtévesztésről, csalásellenes törvényekre támaszkodik, amelyeket több mint egy évszázada teszteltek a bíróságokon” – mutat rá Henriques.
Madoffhoz hasonlóan az FTX tevékenységét is az álbonyolultság felhője borította. Henriques rámutat, hogy Madoff olyan módon magyarázza el befektetési stratégiáját az ügyfeleknek, hogy az átlagos befektetőt elszenvedjen. „Ez azt jelentette, hogy a befektetőknek vissza kellett dőlniük: „Nos, én bízom Bernie-ben” – mondta.
„Ez szemrevalóan bonyolult volt, és a befektetőknek nem volt sok szilárd bizonyítékuk a bizalmuk alátámasztására” – tette hozzá.
De Madoff valójában egyszerűen elvette az ügyfelek pénzét, hogy fedezze más ügyfelek pénzkivonásait, miközben egy szeletet vett magának és családjának. A Ponzi-sémaként ismert átverés addig működött, amíg a beérkező pénz el nem fogyott.
Madoff csalása akkor derült ki, amikor a 2008-as globális pénzügyi válság hatására az ügyfelek mintegy 7 milliárd dollárt (6 milliárd GBP) próbáltak kivonni. Végül világossá vált, hogy több mint 20 éve vezette a Ponzi-sémát.
Noha ezek még korai napok, és az FTX-botrány további kibontásra szorul, a Bankman-Fried állítólagos csalása hasonló dinamikán alapult az amerikai hatóságok szerint.
Az általa vezetett kriptovaluta-tőzsde büszke volt arra, hogy jó szereplője egy olyan szektornak, amely rossz hírhedt volt. Az SBF a kriptokereskedelem egyértelműbb iránymutatásaiért lobbizott, milliókat költött politikusok udvarlására, és továbbra is azt állítja, hogy a pénzszerzés egyetlen oka az volt, hogy jót tegyen.
De szerint Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet: „Bankman-Fried egy hatalmas, évek óta tartó csalást szervezett, és a kereskedési platform ügyfélforrásainak dollármilliárdjait saját személyes hasznára, valamint kriptobirodalma növekedésének elősegítésére fordította át.”
Kapcsolódó: Az FTX alapítóját, Sam Bankman-Friedet befektetők megtévesztésével vádolják
A hatóságok szerint a jogsértés a legelején kezdődött. A Commodity Futures Trading Commission által benyújtott párhuzamos kereset szerint az a módszer, amellyel Bankman-Fried FTX-ügyfeleinek pénzeszközeit szippantotta be kereskedőcégének, az Alameda Researchnek a kasszájába, a 2019-es megnyitás napjától kezdve beépült a művelet struktúrájába.
John Ray III, egy veterán csődszakértő, aki az FTX összeomlása után vette át az FTX irányítását, a héten azt mondta a Kongresszusnak, hogy ez „régimódi sikkasztás” esete. Ray és csapata átkutatja a cég nyilvántartását, hogy megtudja, mennyi pénz hiányzik, kinek mivel tartozik és mennyit kérhet vissza. De azt mondta, hogy hátráltatta az FTX nyilvántartásának rossz állapota „Példátlan és teljes kudarc a vállalati ellenőrzésekről”.
Ha azt állítjuk, hogy az FTX lényegében egy egyszerű Ponzi-séma volt, az erős lépés – mondta Henriques. „A büntetőügy megkerül minden nehéz szabályozási kérdést, és elsősorban a hazugságra és a megtévesztésre összpontosít. Ez egy egyszerű csalási panasz, csengő és síp nélkül, és átvág minden bonyolultságon” – mondta. "Ez egy elegánsan egyszerű megközelítés a vádemelésre."
Kapcsolódó: Sam Bankman-Friedet letartóztatták. Mi történik az FTX alapítója mellett?
Madoff egykor a Nasdaq tőzsde elnöke volt, és támogatta az elektronikus kereskedési platformok megjelenését. Híres ügyfelei közé tartozott Steven Spielberg filmproducer, Kevin Bacon színész és a holokauszt-túlélő Elie Wiesel által vezetett alapítvány, amely minden pénzét elvesztette.
Még nem láttuk a teljes listát arról, hogy kik veszítettek pénzt az FTX-en, de a bukás nagy neveket hozott. A Guardian által látott dokumentumok szerint Tom Brady amerikai futballista és egykori felesége, Gisele Bündchen modell részvénybefektetőként szerepelt, és szerepeltek a vállalkozás hirdetéseiben.
A társaságot Larry David komikus, Naomi Osaka teniszsztár, Shaquille O'Neal egykori kosárlabdázó és a kanadai Shark Tank sztárja és Kevin O'Leary üzletember támogatta, akinek 15 millió dollárt (12 millió fontot) fizettek a csere támogatásáért.
Eric Schiffer, a Patriarch Organisation, egy magántőke-társaság kriptobefektetője szerint Bankman-Fried „hatalmat épített politikai körökben, a celeberátusokkal együtt, és a haszonelvű idealizmus értékrendszerét mutatta meg, amely nem a pénzre irányult. ami arra késztette a befektetőket, hogy cserbenhagyják az átvilágítási őrségüket.”
A pénzügyi szabályozó hatóságok Bankman-Fried elleni vádjai még több párhuzamot vonhatnak a Madoff-vádokkal, mivel nyomon kívánják követni a pénz áramlását az FTX-n keresztül az Alamedába és más befektetésekbe, beleértve a bahmani ingatlanokra fordított pazar kiadásokat és a vállalatnál mások szerepét a bukása.
Az SBF az első, akivel vádat emeltek a kriptovaluta tőzsde összeomlása miatt, de az ügyészek egyértelművé tették, hogy nem ő lesz az utolsó. Kedden az ügyészek azt tanácsolták mindenkinek, aki részt vett az állítólagos csalásban, hogy „jöjjön el és beszéljen velünk, mielőtt önhöz fordulnánk”. Külön Washingtonban Ray felfedte, hogy „nyomoz” Bankman-Fried szüleinek, Joseph Bankmannek és Barbara Friednek a szerepét, akik mindketten a Stanford Egyetem professzorai.
Peter Madoff, Bernard testvére, és mások után is elítélték Madoff ítélete.
De amint az FTX összeomlásával kapcsolatos információk kezdenek feltárulni a különböző helyszíneken, és a hatóságok jobban megértik, hogyan mozogtak a pénzek és hogyan hajtották végre az állítólagos csalást, Henriques figyelmeztet, hogy a párhuzamok még összeomolhatnak.
„Még nem tudjuk, és nem vagyok benne biztos, hogy John Ray is tudja, hogy ez a valóságban valamiféle high-tech Ponzi-séma volt-e. Megérteni, hogy ez milyen közel áll Bernie Madoffhoz, azt jelenti, hogy megértjük, mi történt a pénzzel.”
Az SBF Twitteren tweetelte a védekezését, számtalan interjút készített, és elismerte, hogy „bebaszott”, de bár azt mondta, hogy nagy hibákat követett el, úgy tűnik – olykor zavaró módon – azt is sugallja, hogy mindez nagy hiba volt. „Válaszainak érzéketlensége vagy lezsersége feltűnő” – mutatott rá Henriques.
Az elkövetkező hónapokban az ügyészek olyan ügyet fognak kidolgozni, amely a stílusbeli különbségek ellenére azt állítja, hogy az SBF csupán egy évezredes Madoff. Damian Williamst, New York déli kerületének egyesült államokbeli ügyvédjét, aki kedden ismertette az SBF elleni büntetőjogi vádakat, megkérdezték, hogy Bankman-Fried megfelel-e egy csaló profiljának. „Csalást követhet el rövidnadrágban és pólóban a napon” – ellenkezett Williams.
Az SBF már küzd a Madoff-hasonlatokkal. „Sokan néznek rád, és látják Bernie Madoffot” – mondta George Stephanopoulos, az ABC csatorna Bankman-Friednek adott interjújában a letartóztatása előtt.
„Igen, úgy értem, egyáltalán nem hiszem, hogy az vagyok, de értem, miért mondják ezt” – válaszolta Bankman-Fried. „Az emberek pénzt veszítettek, és az emberek sok pénzt veszítettek. A nap végén, nézd, ott a kérdés, hogy mi történt és miért és ki mit csinált, mi okozta az összeomlást. Szerintem ez egészen másképp értelmezhető."
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/fraud-cons-ponzi-schemes-did-070015511.html