Topline
A Coinbase, a kereskedési volumen alapján az ország egyik vezető kriptovaluta tőzsdéje, 100 millió dollár kifizetésében állapodott meg a New York-i szabályozókkal kötött egyezség részeként, akik azt állítják, hogy a cég megsértette a pénzmosás elleni törvényeket azáltal, hogy lehetővé tette a felhasználók számára, hogy megfelelő háttérellenőrzés nélkül számlát nyissanak. – a megnövekedett kriptovaluta-ipar fokozott ellenőrzésének legutóbbi példája.
A szabályozó hatóságok azt állítják, hogy a Coinbase „megtette a minimumot” az ügyféladatok ellenőrzésére, és figyelmen kívül hagyta … [+]
SOPA képek / LightRocket keresztül Getty Images
Főbb tények
Az egyezség részeként a Coinbase 50 millió dolláros bírságot fizet New York államnak megfelelőségi programjának „jelentős kudarcai” miatt, amelyek megsértették a banki törvényeket és az állami szabályozásokat – közölte a New York-i Állami Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma. bejelentés Szerda reggel.
A Coinbase, amely a legutóbbi negyedévben 545 millió dollár veszteséget könyvelt el, beleegyezett abba is, hogy további 50 millió dollárt fektet be, hogy a következő két évben az állami szabályozók által jóváhagyott terv alapján erősítse a megfelelést.
Egy végrehajtásban akció, a minisztérium szerint a Coinbase megfelelőségi rendszere „nem tudott lépést tartani a tőzsde üzletének drámai és váratlan növekedésével”, mivel a kriptovaluták, például a bitcoin ára 2021-ben több mint kétszeresére nőtt.
Ennek eredményeként a tőzsde megfelelőségi rendszere „túlterheltté” vált, és jelentős lemaradást halmozott fel a nem felülvizsgált tranzakciófigyelő riasztásokkal, amelyek kitették a platformot a bűnözők és rossz szereplők általi kihasználás kockázatának.
A cég a pénzmosás megakadályozását célzó ügyfél-regisztrációs követelményeket is „egyszerű check-the-box gyakorlatként” kezelte, és nem végzett megfelelő átvilágítást – mondták a szabályozók, és azt állították, hogy a Coinbase „megtette a minimumot” az ügyféladatok ellenőrzése érdekében. és figyelmen kívül hagyta azokat az információkat, amelyek „az arcán egyértelműen pontatlanok” voltak.
A Coinbase jogi vezérigazgató-helyettese, Paul Grewal nyilatkozatában elmondta, hogy a cég „jelentős intézkedéseket tett e történelmi hiányosságok orvoslására”, beleértve a szabályozókkal való együttműködést a megfelelés terén; a részvények több mint 3%-ot emelkedtek szerda reggel, de 86%-ot zuhantak az elmúlt évben – ez több mint kétszerese a technológiailag erős Nasdaq 33%-os csökkenésének ugyanebben az időszakban.
Meglepő tény
A New York-i szabályozó hatóságok több olyan esetet is felvázoltak, amikor a védelmi kockázatok gyanús vagy jogellenes magatartást eredményeztek a Coinbase platformján keresztül. Egy esetben a New York-i szabályozó hatóságok azt állítják, hogy a Coinbase nem fedezte fel, hogy egy korábbi ügyfelet az 1990-es években büntetőjogi felelősségre vontak gyermekek szexuális zaklatásával kapcsolatos anyagokkal kapcsolatos bűncselekmények miatt. Az ügyfél több mint két éven keresztül gyanús ügyleteket bonyolított le, amelyek esetleg tiltott tevékenységhez kapcsolódnak. A Coinbase, amely együttműködött a bűnüldöző szervekkel az ügyben, végül észlelte a tevékenységet, feljelentette és lezárta a számlákat.
Fő háttér
A kriptovaluta ipart bizonytalanság borította az FTX nagytőzsde novemberi hirtelen összeomlása óta. Az ágazat már korábban is megtorpant egy eladási hullámtól, amely mintegy 75%-kal csökkentette a kriptográfiai árakat az egy évvel korábbi rekordokhoz képest, most pedig a döntéshozók megduplázzák a fokozott szabályozás szükségességét. „Az elmúlt év eseményeit jelentős volatilitás és a kriptoeszköz-szektor sebezhetőségeinek kitettsége jellemezte” – mondták a szövetségi szabályozók, köztük a Federal Reserve. közös nyilatkozatot kedden felvázolja a kockázatokat, beleértve a kriptovaluta játékosok közötti csalásokat és csalásokat, a fertőzési kockázatot és a kockázatkezelési gyakorlatokat.
Tangens
Augusztusban a New York-i szabályozók bírságolták A Robinhood titkosítási részlege 30 millió dollárt fizet a cég megfelelőségi programjának „jelentős hiányosságaiért”.
További olvasnivalók
Robinhood kriptokarját 30 millió dolláros bírsággal sújtotta az állami szabályozó (Forbes)
Forrás: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2023/01/04/coinbase-will-pay-100-million-after-regulators-find-significant-failures-heightened-risk-of-criminal- tevékenység/