A tőkenyereség több egyéni adót is kiválthatott 2021-ben

Egyes befektetők a vártnál magasabb 2021-es tőkenyereség és 2022-es veszteségek csípésével küszködhetnek. A szakértők szerint azonban az adótervezési lehetőségek tompíthatják a csapást.

A magánszemélyek lényegesen több adót fizettek ebben a szezonban, és a 2021-es tőkenyereség megugrása lehet a hibás. egy elemzés a Penn Wharton költségvetési modellből.

A jelentés szerint az inflációval kiigazítva a bejelentők 500 áprilisában több mint 2022 milliárd dollárt fizettek, szemben a világjárvány előtti évek 300 milliárd dolláros északi értékével. A kifizetések 250 milliárd dollár alá süllyedtek 2021 májusában.

További információk a Personal Finance-től:
A hitelfelvevők élen járnak, miközben Biden a diákhitel-elengedés kérdését mérlegeli
Még mindig hiányzik az adó-visszatérítés? Hamarosan 5% kamatot kap
Miért volt 2022 veszélyes időszak a nyugdíjba vonulásra – és mit tehet ez ellen

Ezek a kifizetések olyan adókat tükröznek, amelyeket nem vontak le a fizetésből – amelyek gyakran tartalmaznak tőkenyereséget, osztalékot és kamatot –, valamint az úgynevezett áthárított vállalkozások által fizetett illetékeket, amelyekből a nyereség a tulajdonosok egyéni adóbevallásaiba áramlik.  

„Ez feltűnő növekedés” – mondta Alex Arnon, a Penn Wharton Budget Model politikai elemzési igazgatója, aki az elemzésen dolgozott.

A kincstár májusban jelentett áprilisban 308 milliárd dolláros többlet, ami havi rekord, a bevételek meghaladták a 864 milliárd dollárt, ami több mint kétszerese az előző évinek. 

226 áprilisában 2021 milliárd dolláros hiány volt, az egy hónappal meghosszabbított adózási határidő miatt alacsonyabb bevételekkel.  

Sőt, az adóköteles számlákon befektetési alapokkal rendelkező befektetők a vártnál nagyobb összeget láthattak év végi elosztások.

A Wharton elemzése rávilágít arra is, hogy az elmúlt néhány évben megnőtt a kereskedés, ami hozzájárulhatott a 2021-es nagyobb tőkenyereséghez.

A 2021-es szárnyaló nyereség és a 2022-es volatilitás után egyes tanácsadók mérlegelhetik az adózási lehetőségeket.

„A tavalyi adónövekedés brutális volt” – mondta Karl Frank okleveles pénzügyi tervező, az A&I Financial Services elnöke a coloradói Englewoodban. „Ha ezt az idei veszteségekkel párosítjuk, a befektetők dupla csapásban részesülnek.”

Az egyik megfontolandó lehetőség a veszteséges eszközök értékesítése a jövőbeni nyereség ellensúlyozására, amelyet adóveszteség-betakarításnak neveznek. Ha a veszteségek meghaladják az év nyereségét, akár 3,000 dollárt is felhasználhat a rendszeres jövedelemadó csökkentésére.

Adóköteles számlák esetén vásárlás előtt ellenőrizze, hogy az eszközök mekkora jövedelmet eredményeznek. A tőzsdén kereskedett alapok általában adóhatékonyabbak, mint az aktívan kezelt befektetési alapok, mondta Frank.

Természetesen, az eszközök elhelyezkedése is fontos, mivel a halasztott és adómentes számlák megvédik a befektetőket a tárgyévi tőkenyereségtől.

Azonban „ne hagyja, hogy az adófark csóválja a befektetési kutyát” – figyelmeztet Frank. Fontos, hogy mérlegelje teljes pénzügyi tervét az eszközök és a számlák kiválasztásakor.