Ahogy a Bitcoin továbbra is felülmúlja az összes többi fő eszközosztályt, a szélesebb kriptopiacot egyre nehezebb figyelmen kívül hagyni a portfólió diverzifikációját kereső intézmények számára. Egykor a hagyományos pénzügyek szélsőjévé vált, a digitális eszközök körüli hangulat a kriptográfia javára fordul, a legutóbbi jelentések pedig azt mutatják, hogy a legtöbb intézmény már befektetett vagy tervez befektetést kriptovalutába.
A meglévő piac nagyrészt a kiskereskedelem köré fejlődött, és a biztonsági és szabályozási kihívások felzárkóznak ezen a gyorsan változó területen. A szakadék áthidalása érdekében a brókerek megelőzik a professzionális befektetők jövőbeli igényeit, akik hozamra vágynak anélkül, hogy a digitális eszközök piacához való hozzáférés fenntartása során bonyolult, költséges teher nehezedne.
Az olyan központosított tőzsdék, mint a Coinbase és a Gemini, lehetőséget biztosítottak a befektetők számára, hogy megvásárolhassák és tarthassák az érmék és tokenek kiválasztott csoportját, a CeFi platformok pedig továbbra is együttműködnek a szabályozókkal, olyan központi vezérléseket vezetve be, mint például a KYC rámpák.
És miközben a CeFi tőzsdék továbbra is új szolgáltatásokat fejlesztenek ki, például kölcsönzést és kölcsönzést, a decentralizált tőzsdék, mint például az Uniswap és a SushiSwap, egyedi DeFi protokollokat kínálnak a felhasználóknak, hogy megtérüljenek kriptopénzükön. Központi hatóság hiányában a decentralizált finanszírozási piac gyorsan nőtt, és a DeFi protokollokban rögzített teljes érték (TVL) a 1 eleji 2020 milliárd dollárról 200 milliárd dollár fölé emelkedett.
Miközben a decentralizált tér szabadságai továbbra is ilyen ütemben újulnak meg, a brókerek a központosított finanszírozást igyekeznek kihasználni, hogy áthidalják a szakadékot e két, az intézményi szereplők számára kifejezetten különálló világ között.
A CeFi az első tőzsdék megjelenése óta érett, és rengeteg infrastruktúrát és likviditást biztosított a kriptopiacon ma. Ennek eredményeként a CeFi jó helyzetben van ahhoz, hogy elvégezze a brókerek számára szükséges nehézemeléseket, hogy az intézmények könnyebben hozzáférhessenek a DeFi lehetőségekhez.
A brókerek a CeFi segítségével teszik lehetővé a hagyományos pénzügyekkel foglalkozók számára, hogy szabályozott rámpák segítségével alakítsák át fiatjukat, majd a kriptokódot likviditási poolként működő intelligens szerződésekbe zárva kölcsönözhessenek DeFi platformokon. Ezeket a zárolt kriptobetéteket olyan hitelfelvevők számára teszik elérhetővé, akik APY-kamatot keresnek a kölcsönök után. A kölcsönzött tokenek ezután felhasználhatók margin kereskedésre.
Likviditásra van szükség a tokenek DEX-en (decentralizált tőzsdén) történő cseréjéhez is, és azokat, amelyek likviditást biztosítanak (LP), a keletkezett tranzakciós díjak egy százalékával jutalmazzuk. A tapasztalt befektetők úgy is kereshetik alapjaik maximális hozamát, hogy a likviditási poolok között váltanak hozamuk növelése érdekében.
CeFi nélkül a DeFi egyik fő akadálya az elszámoltatható segítség hiánya az ügyfélszolgálat bármely formájával kapcsolatban. Míg léteznek online felhasználói közösségek, a DEX platformok nem támogatott láncon belüli technológiát kínálnak a brókerek számára, amelyek menedzselt CeFi réteget biztosítanak, amely segít a professzionális befektetőknek kockázatkezelésben és további nyereségszerzésben a DeFi protokollok használatával.
A maximális expozíció elérése érdekében több DEX kihasználásának technikai bonyolultsága az ezeken a platformokon bármikor előforduló változásokhoz való alkalmazkodással is együtt jár. A DeFi középpontjában az intelligens szerződés áll, amely nagymértékben felelős volt az utóbbi idők hihetetlen növekedéséért.
Előfordulhat, hogy az intelligens szerződések hibákat vagy hibákat tartalmaznak, és ezeket kockázatok szempontjából auditálni kell a pénzeszközök zárolása előtt. A brókerek a CeFi-vel letétet is biztosíthatnak olyan alapok esetében, amelyek nem találhatók meg egy decentralizált tőzsdén. A CeFi letétkezelés abban is segít, hogy áthidalja a hagyományos pénzügy és a DeFi két ökoszisztémáját a meglévő fizetési sínekkel és bankokkal.
A hagyományos finanszírozáshoz szükséges ugrás ahhoz, hogy profitálni tudjon a kriptopiacból, rávilágít annak a kritikus infrastruktúrának a fontosságára, amelyre az intézményi szereplőknek szükségük van ahhoz, hogy aktívak legyenek ezen a virágzó területen. Chris Aruliah, a BCB Group CPO-ja elmondta:
„Nemrég bevezetett BCB Yield termékünk óriási változást jelent azon intézményi és szakmai befektetők számára, akik a CeFi-t megfelelő és biztonságos módja annak, hogy megtérüljenek alapjaikon. Olyan termékeket kínálunk, amelyeket a számlatulajdonosok felhasználhatnak pénzük munkába állására, és a kriptopiaci kölcsönök révén hozamra tehetnek szert alapjaikon. Nem akarunk itt megállni, mivel úgy látjuk, hogy a DeFi a következő logikus lépés ügyfeleink számára, akik ideális átjáróként használhatják CeFi platformunkat az év végén készülő új termékek felé.
Ez a hibrid megközelítés az együttműködésről szóló beszélgetésre változtatta a beszélgetést, és emlékeztet arra, hogy a DeFi a központosított ökoszisztémákból, például a Web 2.0-ból és a hagyományos pénzügyekből fejlődött ki, és továbbra is azok befolyásolják.
Az olyan vállalatok által létrehozott intézményi infrastruktúra, mint a BCB Group és a Trustology, lehetővé teszi a CeFi átjárót és az eszközöket a brókerek számára, hogy DeFi-hozzáférést biztosítsanak ügyfeleik számára.
„Mindig is a bróker feladata volt, hogy javítsa felhasználói élményét. A DeFi-t egyre inkább használják a brókerek, akik hozamot keresnek ügyfeleik betéteiből. Ezért szükségük van egy letétkezelőre, aki a Web 2.0 előnyeinek köszönhetően képes a Web 3.0 élményét biztosítani egy biztonságos DeFi letéti pénztárcával” – jegyzi meg Alex Batlin, a Trustology korábbi alapítója és vezérigazgatója, jelenleg pedig a Bitpanda Custody ügyvezető igazgatója. a Trustology Bitpanda általi felvásárlása után.
A szakszervezet a Bitpanda Custody-t a világ egyik legnagyobb letétkezelőjeként tartja számon a kriptoeszközök védelmében és kezelésében a blokkláncokon, tőzsdéken és DeFi protokollokon keresztül.
A megfelelő hozzáférés mellett a brókerek létfontosságú szerepet játszanak a hagyományos pénzügyekkel foglalkozók oktatásában, akik közül sokan már rendelkeznek digitális eszközökkel, és olyan CeFi termékeket használnak, mint a BCB Yield. A decentralizált cserék a vezető kriptográfiai úttörők köré nőttek, és a blokklánc-fejlesztői közösség és a DEX platformok általában nem rendelkeznek intuitív felhasználói felülettel a kevésbé tapasztaltak számára.
A megfelelőségtől a műszaki integráción át a befektetési lehetőségekig és az ügyfélszolgálatig a DeFi lehetőség összetettségének csökkentését könnyebben tudják elérni a brókerek a megfelelő CeFi infrastruktúrával és a most kínált eszközökkel.
Ahogy a Bitcoin továbbra is felülmúlja az összes többi fő eszközosztályt, a szélesebb kriptopiacot egyre nehezebb figyelmen kívül hagyni a portfólió diverzifikációját kereső intézmények számára. Egykor a hagyományos pénzügyek szélsőjévé vált, a digitális eszközök körüli hangulat a kriptográfia javára fordul, a legutóbbi jelentések pedig azt mutatják, hogy a legtöbb intézmény már befektetett vagy tervez befektetést kriptovalutába.
A meglévő piac nagyrészt a kiskereskedelem köré fejlődött, és a biztonsági és szabályozási kihívások felzárkóznak ezen a gyorsan változó területen. A szakadék áthidalása érdekében a brókerek megelőzik a professzionális befektetők jövőbeli igényeit, akik hozamra vágynak anélkül, hogy a digitális eszközök piacához való hozzáférés fenntartása során bonyolult, költséges teher nehezedne.
Az olyan központosított tőzsdék, mint a Coinbase és a Gemini, lehetőséget biztosítottak a befektetők számára, hogy megvásárolhassák és tarthassák az érmék és tokenek kiválasztott csoportját, a CeFi platformok pedig továbbra is együttműködnek a szabályozókkal, olyan központi vezérléseket vezetve be, mint például a KYC rámpák.
És miközben a CeFi tőzsdék továbbra is új szolgáltatásokat fejlesztenek ki, például kölcsönzést és kölcsönzést, a decentralizált tőzsdék, mint például az Uniswap és a SushiSwap, egyedi DeFi protokollokat kínálnak a felhasználóknak, hogy megtérüljenek kriptopénzükön. Központi hatóság hiányában a decentralizált finanszírozási piac gyorsan nőtt, és a DeFi protokollokban rögzített teljes érték (TVL) a 1 eleji 2020 milliárd dollárról 200 milliárd dollár fölé emelkedett.
Miközben a decentralizált tér szabadságai továbbra is ilyen ütemben újulnak meg, a brókerek a központosított finanszírozást igyekeznek kihasználni, hogy áthidalják a szakadékot e két, az intézményi szereplők számára kifejezetten különálló világ között.
A CeFi az első tőzsdék megjelenése óta érett, és rengeteg infrastruktúrát és likviditást biztosított a kriptopiacon ma. Ennek eredményeként a CeFi jó helyzetben van ahhoz, hogy elvégezze a brókerek számára szükséges nehézemeléseket, hogy az intézmények könnyebben hozzáférhessenek a DeFi lehetőségekhez.
A brókerek a CeFi segítségével teszik lehetővé a hagyományos pénzügyekkel foglalkozók számára, hogy szabályozott rámpák segítségével alakítsák át fiatjukat, majd a kriptokódot likviditási poolként működő intelligens szerződésekbe zárva kölcsönözhessenek DeFi platformokon. Ezeket a zárolt kriptobetéteket olyan hitelfelvevők számára teszik elérhetővé, akik APY-kamatot keresnek a kölcsönök után. A kölcsönzött tokenek ezután felhasználhatók margin kereskedésre.
Likviditásra van szükség a tokenek DEX-en (decentralizált tőzsdén) történő cseréjéhez is, és azokat, amelyek likviditást biztosítanak (LP), a keletkezett tranzakciós díjak egy százalékával jutalmazzuk. A tapasztalt befektetők úgy is kereshetik alapjaik maximális hozamát, hogy a likviditási poolok között váltanak hozamuk növelése érdekében.
CeFi nélkül a DeFi egyik fő akadálya az elszámoltatható segítség hiánya az ügyfélszolgálat bármely formájával kapcsolatban. Míg léteznek online felhasználói közösségek, a DEX platformok nem támogatott láncon belüli technológiát kínálnak a brókerek számára, amelyek menedzselt CeFi réteget biztosítanak, amely segít a professzionális befektetőknek kockázatkezelésben és további nyereségszerzésben a DeFi protokollok használatával.
A maximális expozíció elérése érdekében több DEX kihasználásának technikai bonyolultsága az ezeken a platformokon bármikor előforduló változásokhoz való alkalmazkodással is együtt jár. A DeFi középpontjában az intelligens szerződés áll, amely nagymértékben felelős volt az utóbbi idők hihetetlen növekedéséért.
Előfordulhat, hogy az intelligens szerződések hibákat vagy hibákat tartalmaznak, és ezeket kockázatok szempontjából auditálni kell a pénzeszközök zárolása előtt. A brókerek a CeFi-vel letétet is biztosíthatnak olyan alapok esetében, amelyek nem találhatók meg egy decentralizált tőzsdén. A CeFi letétkezelés abban is segít, hogy áthidalja a hagyományos pénzügy és a DeFi két ökoszisztémáját a meglévő fizetési sínekkel és bankokkal.
A hagyományos finanszírozáshoz szükséges ugrás ahhoz, hogy profitálni tudjon a kriptopiacból, rávilágít annak a kritikus infrastruktúrának a fontosságára, amelyre az intézményi szereplőknek szükségük van ahhoz, hogy aktívak legyenek ezen a virágzó területen. Chris Aruliah, a BCB Group CPO-ja elmondta:
„Nemrég bevezetett BCB Yield termékünk óriási változást jelent azon intézményi és szakmai befektetők számára, akik a CeFi-t megfelelő és biztonságos módja annak, hogy megtérüljenek alapjaikon. Olyan termékeket kínálunk, amelyeket a számlatulajdonosok felhasználhatnak pénzük munkába állására, és a kriptopiaci kölcsönök révén hozamra tehetnek szert alapjaikon. Nem akarunk itt megállni, mivel úgy látjuk, hogy a DeFi a következő logikus lépés ügyfeleink számára, akik ideális átjáróként használhatják CeFi platformunkat az év végén készülő új termékek felé.
Ez a hibrid megközelítés az együttműködésről szóló beszélgetésre változtatta a beszélgetést, és emlékeztet arra, hogy a DeFi a központosított ökoszisztémákból, például a Web 2.0-ból és a hagyományos pénzügyekből fejlődött ki, és továbbra is azok befolyásolják.
Az olyan vállalatok által létrehozott intézményi infrastruktúra, mint a BCB Group és a Trustology, lehetővé teszi a CeFi átjárót és az eszközöket a brókerek számára, hogy DeFi-hozzáférést biztosítsanak ügyfeleik számára.
„Mindig is a bróker feladata volt, hogy javítsa felhasználói élményét. A DeFi-t egyre inkább használják a brókerek, akik hozamot keresnek ügyfeleik betéteiből. Ezért szükségük van egy letétkezelőre, aki a Web 2.0 előnyeinek köszönhetően képes a Web 3.0 élményét biztosítani egy biztonságos DeFi letéti pénztárcával” – jegyzi meg Alex Batlin, a Trustology korábbi alapítója és vezérigazgatója, jelenleg pedig a Bitpanda Custody ügyvezető igazgatója. a Trustology Bitpanda általi felvásárlása után.
A szakszervezet a Bitpanda Custody-t a világ egyik legnagyobb letétkezelőjeként tartja számon a kriptoeszközök védelmében és kezelésében a blokkláncokon, tőzsdéken és DeFi protokollokon keresztül.
A megfelelő hozzáférés mellett a brókerek létfontosságú szerepet játszanak a hagyományos pénzügyekkel foglalkozók oktatásában, akik közül sokan már rendelkeznek digitális eszközökkel, és olyan CeFi termékeket használnak, mint a BCB Yield. A decentralizált cserék a vezető kriptográfiai úttörők köré nőttek, és a blokklánc-fejlesztői közösség és a DEX platformok általában nem rendelkeznek intuitív felhasználói felülettel a kevésbé tapasztaltak számára.
A megfelelőségtől a műszaki integráción át a befektetési lehetőségekig és az ügyfélszolgálatig a DeFi lehetőség összetettségének csökkentését könnyebben tudják elérni a brókerek a megfelelő CeFi infrastruktúrával és a most kínált eszközökkel.
Forrás: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/brokers-leveraging-cefi-products-to-access-defi-opportunities/