Washington (AP) – Janet Yellen pénzügyminiszter március 12-én, vasárnap napnyugtáig dolgozott az idővel szemben, hogy megállítsa a fejlődő bankválságot, és tervet dolgozott ki az amerikai gazdaság megnyugtatására.
Gyorsan valakihez fordult, aki már átesett a tűzön, és sokkal nagyobb léptékben: Hank Paulsonhoz.
Paulson, aki a 2008-as pénzügyi válság idején a Pénzügyminisztériumot vezette, azonnali kormányzati intézkedést javasolt. „Nagyon nehéz megállítani vagy akár le is lassítani egy bankfutást. Ehhez pedig erőteljes és gyors kormányzati válaszra van szükség” – mondta Paulson, elmesélve, amit Yellennek mondott.
A Szilícium-völgy partján a hét elején megkezdődött a bankfutás. A szabályozó hatóságok azon a péntek délutánig átvették. A lépés pánikba ejtette a részvényeseket és a betéteseket, éles emlékeztetőket keltve a korábbi kudarcokra, amelyek kiváltották a nagy recessziót.
Talán egyetlen pénzügyminiszter sem érkezett az irodába Yellen bőséges önéletrajzával, beleértve a Federal Reserve elnöki szolgálatát, valamint egy életen át tartó közgazdasági és pénzügyi tanulmányokat. Ezt a tapasztalatot komoly próbák elé állította, miközben több választókerületet is biztosít, beleértve a pénzügyi piacokat, a kongresszusi republikánusokat és Joe Biden elnök Fehér Ház gazdasági csapatát.
Yellen ezt a döntő időszakot két héttel ezelőtt a Federal Reserve tisztségviselőinek összegyűjtésével töltötte; a Szövetségi Betétbiztosítási Rt. és a Pénzügyi Ellenőrző Hivatal szabályozói; törvényhozók, köztük a kongresszusi banki vezetők – Sherrod Brown szenátor, D-Ohio és Patrick McHenry képviselő, RN.C.; és a Wall Street vezetői, például Jamie Dimon, a JP Morgan & Chase vezérigazgatója.
De kevesen tudták olyan jól viszonyulni Paulsonhoz, aki felhatalmazást kért a Kongresszustól, hogy 700 milliárd dollárnyi bajba jutott jelzáloghitelhez kapcsolódó vagyont vásároljon fel magáncégektől, hogy megmentse a nagyobb amerikai pénzügyi rendszert.
A bankban navigáló Yellenhez intézett szavai összeomlanak: „Küzdünk regionális bankjaink túléléséért.”
A Fed a regionális bankokat úgy határozza meg, mint amelyek 10 és 100 milliárd dollár közötti összvagyonnal rendelkeznek, és nem olyan kicsik, mint a közösségi bankok, és nem olyan nagyok, mint a nemzeti bankok. A regionális és közösségi bankszervezetek alkotják a Federal Reserve által felügyelt legtöbb bankintézetet.
A válság március 8-án, szerdán vált nyilvánvalóvá. A Silicon Valley Bank vezérigazgatója, Greg Becker levelet küldött a részvényeseknek, amelyben kijelentette, hogy a banknak 2.25 milliárd dollárt kell előteremtenie pénzügyeinek megerősítéséhez, miután jelentős veszteségeket szenvedett el.
A bank szokatlanul magas szinten tartotta a nem biztosított betéteket, és sok hosszú lejáratú államkötvénybe és jelzálog-fedezetű értékpapírba fektetett befektetés értéke csökkent a kamatok emelkedésével. Emiatt a betétesek március 9-én, csütörtökön rohantak, hogy tömegesen vegyék ki pénzüket. Ez bankrohamot váltott ki.
Másnap délután Yellen beszélt a Fed elnökével, Jerome Powell-lel, az FDIC vezetőjével, Martin Gruenberggel, az OCC Michael Hsu ügyvezető elnökével és Mary Daly-vel, a San Francisco-i Fed elnökével. A szabályozó hatóságok siettek, hogy a Silicon Valley Bankot az FDIC vagyonkezelő rendszerébe helyezzék.
Azon a hétvégén a Treasury, a Fed és az FDIC munkatársai elkezdték potenciális vevő után kutatni a bank számára. Yellen és más szövetségi tisztviselők találkoztak, hogy biztosítsák a banknak a következő hétfőig a bérszámfejtést, és hogy az adófizetők pénzét ne használják fel a mentés finanszírozására. És tegye mindezt az ázsiai piacok hétre történő nyitása előtt.
Yellennek a republikánusokat is meg kellett csillapítania a Kongresszusban. Beszélt McHenryvel és más törvényhozókkal, akik tudni akarták, hogy az intézkedések további szabályozáshoz vezetnek-e. McHenry nem válaszolt az Associated Press kommentárkérésére, de az Amerikai Bankszövetség múlt heti rendezvényén azt mondta, hogy támogatja a kormány döntését, amely szerint a betéteseket teljes egészében kívánja elérni.
Március 12-én, vasárnap estére a Pénzügyminisztérium, a Federal Reserve és az FDIC közös nyilatkozatot küldött, amelyben bejelentették, hogy a New York-i székhelyű Signature Bank is megbukott, és lefoglalásra került. A tisztviselők azt is elmondták, hogy egy sürgősségi hitelcsomag biztosítaná a Silicon Valley Bank és a New York-i székhelyű Signature Bank összes betétesének védelmét.
Néhány nap alatt egy harmadik bankot, a First Republicot 30 milliárd dollárral erősítették meg 11 nagybanktól, hogy megakadályozzák további regionális intézmények összeomlását.
Yellen azzal az ötlettel állt elő, hogy banki alapokat használjon fel a First Republic megmentésére, és először Powellnél, Gruenbergnél és más szabályozó hatóságoknál vetette fel ezt. Aztán felhívott Dimonnal, és felvetette az ötletet. A felhívás után Dimon állítólag azt mondta, hogy „megvan a menetparancsunk”, és hozzálátott a bankok koalíciójának felépítéséhez, két személy szerint, akiket az ügyben tájékoztattak, névtelenül beszéltek, mert nem voltak jogosultak egy privát beszélgetés részleteinek megbeszélésére.
Dimon irodájának képviselője nem válaszolt a megjegyzéskérésre.
Ez a beszámoló Yellen azon hétvégi akcióiról több mint egy tucat interjún alapul.
A Federal Reserve volt kormányzója, Sarah Bloom Raskin azt mondta, Yellennek és más döntéshozóknak most meg kell határozniuk, „hogyan veszélyeztetheti az ország pénzügyi egészségét két bank, amelyről sokan nem gondolták, hogy rendszerszintű kockázatot jelentenek a bankrendszer számára”.
Egy évvel ezelőtt visszavonta a Fed-kormányzójelölt nevét, miután nem kapott elegendő szenátusi támogatást. Korábban 2010 és 2016 között teljesített szolgálatot, és Yellen, akkori alelnökkel egy időben tette le hivatali esküjét.
Brown, aki sürgette Barack Obama elnököt, hogy jelölje ki Yellent Ben Bernanke utódjaként a Fed elnöki posztjára, azt mondta, hogy az emberek „felismerik, mennyire kompetens, és hogy milyen megbízatással van megbízva nagy dolgok megtételével az adminisztrációban”.
Most Yellennek válaszolnia kell azokra a vádakra, amelyek szerint a Biden-kormányzat kockázatos bankokat ment meg. Egyes republikánusok a Biden-adminisztráció kiadásait okolják, ami állításuk szerint 40 éve magas inflációt váltott ki, és arra kényszerítette a Fed-et, hogy kamatemelést végezzen az árak megszelídítése érdekében, ami viszont hatással volt a bankokra és befektetéseikre.
Tim Scott, RS.C. szenátor az Amerikai Bankszövetség egyik rendezvényén a múlt héten azt mondta, hogy „amikor az infláció 40 éve magas szintre emelkedik, akkor az igazság az, hogy ilyen magas az infláció, azonnal bele kell menni akció, a Fed-nek nincs szikéje, hanem kalapácsa van, és fáj.”
Biden azóta felszólította a Kongresszust, hogy szigorítsa meg a bankokra vonatkozó szabályokat a jövőbeni csődök megelőzése érdekében, és tegye lehetővé a szabályozók számára, hogy szigorúbb szankciókat szabjanak ki a csődbe jutott bankok vezetőire, beleértve a kártérítés visszakövetelését és az iparágban való munkavégzés megkönnyítését.
Paulson azt mondta, hogy „nagyon szerencsések vagyunk, hogy okos, tapasztalt pénzügyminiszterünk van”, és Yellent úgy jellemezte, mint „aki megkeresi a véleményeket, és valós időben beszél a piaci szereplőkkel”.
De a tesztje még nem ért véget.
Pénteken összehívta a Pénzügyi Stabilitás Felügyelő Tanácsát, hogy megvitassák a Deutsche Bank, a német multinacionális befektetési bank fejleményeit, amelynek részvényei zuhannak.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/bank-failures-rescue-test-yellens-042301076.html