A Bain & Co Fiatal, jómódú ügyfelek ezt várják a tanácsadóktól

Ahogy a fiatal befektetők gyarapítják vagyonukat, a pénzügyi szolgáltató cégek nemzedékenként egyszeri lehetőséget kapnak új üzletkötésre – derül ki a vezetési tanácsadó cégtől. Bain & Company. A vagyonkezelés fontos út a befektetők e friss generációjához való kapcsolódáshoz. De fontos megérteni, hogy a feltörekvő ügyfelek azt akarják, hogy tanácsadóik konkrét szolgáltatásokat és tapasztalatokat nyújtsanak. Íme, amit a tanácsadóknak tudniuk kell a fiatal, gazdag ügyfelekről – és hogyan lehet megérinteni ezt a piacot.

Ha szeretné bővíteni pénzügyi tanácsadási vállalkozását, nézze meg A SmartAsset SmartAdvisor platformja. A minősített pénzügyi tanácsadókat a megfelelő ügyfelekkel párosítjuk az Egyesült Államokban

Amit a fiatal, jómódú ügyfelek várnak a tanácsadóktól

A következő generációs ügyfelekkel készített interjúk alapján a Bain hat prioritást határozott meg, amelyekkel ez a feltörekvő ügyfélbázis a vagyonkezelő csapata számára:

1. Hálózat. A fiatal ügyfelek szeretnének kapcsolatba lépni társaikkal és szélesebb közösségi hálózatokkal. Vagyonkezelő cégek ezeket a kapcsolatokat elősegítő technológiák fejlesztésével kielégítheti ezt az igényt.

2. Feltárása. Az új ügyfelek számos eszközosztályhoz kívánnak hozzáférést, beleértve a kriptovalutát, a művészetet és a magántőkét, mondja Bain.

3. Önálló döntés. A befektetők ezen csoportja tájékozott akar maradni, és saját befektetési döntéseit kívánja meghozni.

4. Holisztikus tervezés. A fiatal ügyfelek átfogó és személyre szabott tanácsokra éheznek, nem csak termékekre.

5. Egyszerűsítés. A feltörekvő ügyfelek egyszerűsített és könnyen használható digitális funkciókat és oktatási platformokat szeretnének, amelyek csökkentik a papírmunkát.

6. Befolyásolás. A fiatal, jómódú ügyfelek figyelnek rá környezeti, társadalmi és kormányzási (ESG) tényezők és kezdeményezések.

E prioritások teljesítéséhez valószínűleg partnerségre lesz szükség különböző vagyontechnológiai szolgáltatókkal, mondja Bain.

Ezenkívül ezek az ügyfelek ellenállnak annak, hogy könnyen besorolják a vagyonkezelők által használt hagyományos szegmensekbe. „Az adott helyzetnek megfelelő csatornát, szolgáltatási szintet vagy befektetést akarnak kiválasztani” – mondja Bain. „A valós idejű viselkedési adatokon alapuló dinamikus szegmentáció a cégek fontos fejlődési képessége lesz.”

A történet folytatódik

Hogyan gazdagodnak a fiatal befektetők

Feltörekvő milliomosok Ígéretes osztályt képviselnek, amely alulkiszolgált piacot képvisel, és lehetőséget ad arra, hogy olyan új üzleteket szerezzen, amelyek évtizedekig tartanak a jövőben. "Ebből a feltörekvő csoportból (20 és 45 év közöttiek) sokan alul vannak ellátva – beleértve a szakembereket (a fiatal kohorsz 69%-a), a vállalkozókat (22%) és a gazdag családok második vagy harmadik generációját (9%)" – írja a Bain. rövid.

Még ha nem is évezredes milliomosokat szolgálnak ki, a tanácsadóknak bölcs dolog, ha erre a generációra, valamint annak szükségleteire és szükségleteire összpontosítanak. A Cerulli Associates kutató- és tanácsadó csoport szerint a millenniumiak átlagos nettó vagyona több mint 278,000 2021 dollár volt 23.1-ben. Ez átlagosan 2016%-os éves növekedés XNUMX óta, és a legmagasabb növekedési ráta a generációk közül.

Amit a tanácsadóknak tudniuk kell

A pénzügyi tanácsadók számára befektetés a jövőbe, ha megértik, mit akarnak a fiatal, tehetős ügyfelek. De a legtöbb vagyonkezelő társaság jelenleg nem felel meg a millenniumi évek igényeinek. A Bain & Company összefoglalója szerint még egyetlen versenyző sem, akár bank, akár brókercég vagy vagyontechnológiai vállalat, nem nyújtott ideális végpontok közötti élményt ebben a feltörekvő szegmensben.

Fiatal jómódú ügyfelek is megjegyezték, hogy sokan vagyonkezelő weboldalak nehéz volt eligazodni, és hiányoztak a „portfóliójukra szabott, emészthető piaci frissítések”. Néha nehézségekbe ütköztek a tanácsadók elérése, és olyan további szolgáltatásokra vágytak, mint az adóoptimalizálás, a biztosítás vagy az ingatlantervezés.

A Bain összefoglaló feltár néhány stratégiát, amelyeket a nagy szervezetek alkalmazhatnak ennek a felmerülő ügyféligénynek a kielégítésére. E technikák közé tartoznak a nagy léptékű lépések, például a vagyontechnológiai cégek felvásárlása.

De még a kisebb szereplőknek is tisztában kell lenniük a vagyonkezelés változó helyzetével.

„Bár a vagyonkezelés piaca virágzik, a következő néhány év nem kínál majd könnyű, egyenes vonalú növekedést” – áll a Bain-tájékoztatóban. „A jómódú ügyfelek összetétele gyorsan változik, és vannak olyan igényeik és prioritásaik, amelyeket sok vagyonkezelő cég csak most kezdett el rendezni. E prioritások mélyreható megértése és a velük hatékonyan foglalkozó vállalkozás kialakítása elengedhetetlen lesz ahhoz, hogy a megnövekedett keresletből értéket teremtsünk.”

Lényeg

Ahogy a fiatal befektetők vagyonra tesznek szert, a hozzáértő tanácsadók észreveszik, mit követelnek a vagyonkezelési csapatuktól, és pontosan teljesítik ezeket a prioritásokat.

Tippek a pénzügyi tanácsadói vállalkozás bővítéséhez

• Legyen mi az Ön organikus növekedési partnere. Ha szeretné bővíteni pénzügyi tanácsadási vállalkozását, nézze meg A SmartAsset SmartAdvisor platformja. A minősített pénzügyi tanácsadókat a megfelelő ügyfelekkel párosítjuk az Egyesült Államokban

• Növelje a sugarat. SmartAsset friss felmérés azt mutatja, hogy sok tanácsadó arra számít, hogy a COVID-19 után továbbra is távolról találkozik az ügyfelekkel. Fontolja meg a keresés kiterjesztését, és olyan befektetőkkel való együttműködést, akik jobban szeretik a virtuális találkozókat vagy a személyes találkozókat.

Fotó: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev

A poszt A Bain & Co. azonosítja, mit szeretnének a fiatal, jómódú ügyfelek a tanácsadóktól jelent meg először SmartAsset Blog.