Az Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság (ASIC) bepereli a Macquarie Bank Ltd.-t, amely tetemes pénzbírságra számíthat.
Az ASIC megvádolja a Macquarie-t a készpénzkezelési számlái miatt, amelyek lehetővé tették harmadik felek hozzáférését a számlákhoz, például pénzügyi tanácsadóknak.
Ross Andrew Hopkins, elítélt pénzügyi tanácsadó 2.9 millió dollárt vont ki a Macquarie rendszer kihasználásával. A vádak szerint a tranzakciók a tömeges tranzakciós rendszeren keresztül, díjjogosultság igénybevételével történtek.
A díjrendszeren keresztüli tranzakciókat nem ellenőrizték manuálisan, és nem szűrték át csalásfigyelő rendszeren. Díjak beszedése helyett a volt pénzügyi tanácsadó pénzeszközöket vont ki az ügyfelek által kezelt számlákról.
Hopkins tizenöt szabálysértésben vallotta be bűnösségét, ami 2.9 millió dollár illetéktelen pénzkivonást eredményezett. A Macquarie bank 3.5 millió dollárral (kb.) kompenzálta a Hopkin ügyfeleit.
ASIC vádak
Az ASIC azt állítja, hogy 2016 májusa és 2020 januárja között a Macquarie nem figyelte a tömeges tranzakciós rendszert. Ezenkívül az ASIC azt állítja, hogy a Macquarie által a készpénzkezelési számlákhoz való korlátozott hozzáférésre vonatkozó promóciók félrevezetőek voltak.
forrás: ASIC
Sarah Court, az ASIC elnökhelyettese azt mondta: „Mr. Hopkins visszaélt a Macquarie rendszereivel azáltal, hogy a tranzakciókat a díjjogosultsága felhasználásával feldolgozta, hogy ellopja az ügyfelek pénzét.
„A Macquarie nem tudta megfelelően észlelni és megakadályozni ezeket a jogosulatlan díjtranzakciókat, amelyek közül sok egyenként több mint 10,000 XNUMX dollár volt. Mr. Hopkins magatartása egy példa arra, hogy mi sülhet el rosszul, ha a bankok nem figyelik megfelelően rendszereiket és nem hajtják végre a megfelelő folyamatokat.
„Az ASIC ügye nem Mr. Hopkins magatartására összpontosít, hanem arra, hogy Macquarie többszörösen mulasztotta el a jogosulatlan tranzakciók figyelésére, észlelésére és megelőzésére irányuló megfelelő lépéseket.”
A Macquarie szóvivője válaszolt az ASIC vádakra. „Az ASIC bírósági beadványa megjegyzi, hogy ez a probléma egy független pénzügyi tanácsadó 13 ügyfelével kapcsolatban merült fel 2016 és 2019 között, akik azóta bűnösnek vallották magukat csalásban.
„Miután a független tanácsadó nem kompenzálta ügyfelei veszteségeit, a Macquarie teljes mértékben megtérítette a 13 ügyfélnek. A Macquarie a lehető legnagyobb komolysággal kezeli ügyfelei fiókjainak biztonságát, és továbbra is új ellenőrzéseket és folyamatokat vezet be, hogy reagáljon a fejlődő külső csalási környezetre.”
A büntetés, amelyről a bíróság dönt, akár az összeg háromszorosát is elérheti (körülbelül 3 millió dollár). Egy másik lehetséges forgatókönyv a forgalom százalékos aránya, amely meghaladhatja az 19 millió dollárt.
ellen is nemrégiben intézkedtek Mark Babbage az ASIC által.
Az Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság (ASIC) bepereli a Macquarie Bank Ltd.-t, amely tetemes pénzbírságra számíthat.
Az ASIC megvádolja a Macquarie-t a készpénzkezelési számlái miatt, amelyek lehetővé tették harmadik felek hozzáférését a számlákhoz, például pénzügyi tanácsadóknak.
Ross Andrew Hopkins, elítélt pénzügyi tanácsadó 2.9 millió dollárt vont ki a Macquarie rendszer kihasználásával. A vádak szerint a tranzakciók a tömeges tranzakciós rendszeren keresztül, díjjogosultság igénybevételével történtek.
A díjrendszeren keresztüli tranzakciókat nem ellenőrizték manuálisan, és nem szűrték át csalásfigyelő rendszeren. Díjak beszedése helyett a volt pénzügyi tanácsadó pénzeszközöket vont ki az ügyfelek által kezelt számlákról.
Hopkins tizenöt szabálysértésben vallotta be bűnösségét, ami 2.9 millió dollár illetéktelen pénzkivonást eredményezett. A Macquarie bank 3.5 millió dollárral (kb.) kompenzálta a Hopkin ügyfeleit.
ASIC vádak
Az ASIC azt állítja, hogy 2016 májusa és 2020 januárja között a Macquarie nem figyelte a tömeges tranzakciós rendszert. Ezenkívül az ASIC azt állítja, hogy a Macquarie által a készpénzkezelési számlákhoz való korlátozott hozzáférésre vonatkozó promóciók félrevezetőek voltak.
forrás: ASIC
Sarah Court, az ASIC elnökhelyettese azt mondta: „Mr. Hopkins visszaélt a Macquarie rendszereivel azáltal, hogy a tranzakciókat a díjjogosultsága felhasználásával feldolgozta, hogy ellopja az ügyfelek pénzét.
„A Macquarie nem tudta megfelelően észlelni és megakadályozni ezeket a jogosulatlan díjtranzakciókat, amelyek közül sok egyenként több mint 10,000 XNUMX dollár volt. Mr. Hopkins magatartása egy példa arra, hogy mi sülhet el rosszul, ha a bankok nem figyelik megfelelően rendszereiket és nem hajtják végre a megfelelő folyamatokat.
„Az ASIC ügye nem Mr. Hopkins magatartására összpontosít, hanem arra, hogy Macquarie többszörösen mulasztotta el a jogosulatlan tranzakciók figyelésére, észlelésére és megelőzésére irányuló megfelelő lépéseket.”
A Macquarie szóvivője válaszolt az ASIC vádakra. „Az ASIC bírósági beadványa megjegyzi, hogy ez a probléma egy független pénzügyi tanácsadó 13 ügyfelével kapcsolatban merült fel 2016 és 2019 között, akik azóta bűnösnek vallották magukat csalásban.
„Miután a független tanácsadó nem kompenzálta ügyfelei veszteségeit, a Macquarie teljes mértékben megtérítette a 13 ügyfélnek. A Macquarie a lehető legnagyobb komolysággal kezeli ügyfelei fiókjainak biztonságát, és továbbra is új ellenőrzéseket és folyamatokat vezet be, hogy reagáljon a fejlődő külső csalási környezetre.”
A büntetés, amelyről a bíróság dönt, akár az összeg háromszorosát is elérheti (körülbelül 3 millió dollár). Egy másik lehetséges forgatókönyv a forgalom százalékos aránya, amely meghaladhatja az 19 millió dollárt.
ellen is nemrégiben intézkedtek Mark Babbage az ASIC által.
Forrás: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/