Egy időben az özvegyek és az árvák is bizonytalan jövővel és égető jövedelemigénnyel néztek szembe. Írja be az „özvegyi és árva részvényeket” – lényegében olyan blue-chip társaságok részvényeit, amelyek komoly nyereséget és osztalékot mutatnak.
Megbízhatóságot és bevételt ígértek a sérülékeny befektetőknek olyan bejáratott és nyereséges cégeken keresztül, amelyek kevésbé érzékenyek a ciklikus hullámvölgyekre. Nem kapja meg a növekedés kockázatosabb részvényeit, de viszonylagos biztonságot és állandó jövedelmet kap.
Közel egy évszázad telt el azóta, hogy az „özvegy és árva részvények” kifejezés először megjelent, és azóta sok minden megváltozott – mondja David Christianson, a kanadai winnipegi National Bank Financial Wealth Management okleveles pénzügyi tervezője és portfóliómenedzsere.
"[A kifejezés] hasznosabb volt akkoriban, amikor az emberek azt hitték, hogy a tőzsde olyan hely, ahol spekulálnak, potenciálisan meggazdagodnak… nagy, gyors hozamokat érhettek el a következő nagy dologra való fogadással" - mondja Christianson.
És ma? Ezen az ingatag piacon mindenkinek hasznára válhat, ha özvegyként és árvaként kezeli magát.
A legfrissebb személyes pénzügyekkel kapcsolatos híreket közvetlenül a postaládájába küldjük a MoneyWise hírlevél.
A titkos szósz ebben a stratégiában
Bár a kifejezés elavult, Christianson szerint a mögötte rejlő alapelv megmaradt – valójában más stratégiákat is kiszorított, hogy a befektetések során alkalmazott megközelítéssé váljon.
„Általában az özvegy és árva részvények általában jobban teljesítettek, mint a többi osztály, amelyek… növekedési részvények” – mondja Christianson.
Nem nehéz megtalálni azokat a biztonságos és stabil állományokat, amelyeket az özvegyek és az árvák kedveltek. Gondoljunk csak a nagy bankokra, árucikkekre vagy közművekre – olyan vállalkozásokra, amelyek alapvető szolgáltatásokat vagy termékeket biztosítanak, amelyekre a gazdaság állapotától függetlenül továbbra is szükség van.
Attól függően, hogy hogyan határozza meg, néhány példa lehet a Verizon (VZ), a WalMart (WMT) és az Exxon Mobil (XOM) energiaipari vállalat.
A szakértők azonban emlékeztetnek arra, hogy még az „alacsony kockázatú részvények” esetében sem kapcsolódik a tőzsdéhez nulla kockázat.
„Úgy gondolom, nagyon fontos megjegyezni, hogy [ön] még mindig a tőzsdén fektet be” – mondja Ryan Gubic, okleveles pénzügyi tervező és a kanadai Calgaryban működő MRG Wealth Management alapítója. „Nincs garantált megtérülés. Az ilyen típusú részvények kevésbé zuhantak, mint néhány magasabb kockázatú alternatíva, de még mindig veszíthet pénzt.”
Továbbiak a MoneyWise-tól
Okosan válassza ki portfólióját
Az özvegy-árva-stratégia unalmas, de gyakorlati tapasztalatai vannak.
Gubic azt tanácsolja ügyfeleinek és barkácsbefektetőinek, akik ezt a megközelítést követik, hogy ne felejtsék el ragaszkodni ehhez. Ne kövesd a megérzéseidet vagy a megérzéseidet, hogy merre jársz Szerintem menni fog a piac. Ehelyett értékelje a céljait, azt, hogy mekkora kockázatot hajlandó vállalni ahhoz képest, hogy mekkora kockázatot engedhet meg magának. Akkor – és csak akkor – válassza ki a befektetéseit.
„Tegyük fel, hogy valaki… azt mondja, meg vagyok elégedve a rengeteg kockázattal. És ők például egy egyedülálló anya, három gyerekkel otthon, és számos egyéb tényező, a kapacitás nem biztos, hogy megfelel a komfortszintjüknek” – mondja Gubic.
„A hosszú távú tervhez és stratégiához való ragaszkodás bevált recept arra, hogy segítse az embereket céljaik elérésében, szemben a piac időzítésével” – mondja Gubic. "És azt gondolom, hogy ez egy gyakori nagy hiba, amelyet néhány barkácsoló befektető elkövet."
A legfrissebb személyes pénzügyekkel kapcsolatos híreket közvetlenül a postaládájába küldjük a MoneyWise hírlevél.
Ez a cikk csak tájékoztatást nyújt, és nem tekinthető tanácsnak. Bármilyen garancia nélkül biztosítjuk.
— Samantha Emann aktáival
Ez a cikk csak tájékoztatást nyújt, és nem tekinthető tanácsnak. Bármilyen garancia nélkül biztosítjuk.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html