A tanácsadók alternatív befektetésekhez fordulnak az ügyfelek további diverzifikációja érdekében

A részvény- és kötvénypiacok visszaesései után egyre több pénzügyi tanácsadó, akik ügyfeleik diverzifikációját kívánják tovább diverzifikálni, fordulnak alternatív befektetések felé. friss felmérés a Cerulli Associates-től.

Kiesve a hagyományos eszközosztályokon, alternatív befektetések jellemzően hozzáadódnak a portfóliókhoz a nagyobb diverzifikáció, a jövedelemtermelés és a magasabb hozam lehetősége érdekében. 

A 100 első felében 2022 tanácsadót vizsgáló jelentés 14.5%-os átlagos alternatív allokációt talált, a tanácsadók pedig két év alatt 17.5%-ra kívánják emelni az arányt. 

További információk a Personal Finance-től:
A gazdagoknak most több idejük van az ingatlanadók elkerülésére
Íme 6 stratégia, amellyel bármilyen életkorban megvédheti pénzügyeit a recessziótól
Mit jelent az Ön számára a Fed következő jelentős kamatemelése?

Míg az alternatívákra és nyersanyagokra szánt átlagos iparági allokáció megközelítheti a 10%-ot, a Cerulli úgy látja, hogy ezeknél az eszközöknél „aranyzár pillanat” van a jövedelem iránti kereslet, a magasabb hozam és a volatilitás elleni védelem közepette, ahogy egyre több termék válik elérhetővé.

A jelentés szerint a válaszadók csaknem 70%-a szerint az alternatív allokációk legfőbb oka a „nyilvános piacoknak való kitettség csökkentése”, 66%-uk pedig a „volatilitás csillapítását” és a „lefelé mutató kockázat elleni védelmet” célozta. Az alternatívák másik fő oka a jövedelemtermelés, a diverzifikáció és a növekedés volt.  

Az alternatív befektetések négy kategóriába sorolhatók: fedezeti alapok, magántőke-befektetések, „ingatlaneszközök”, például ingatlanok vagy áruk, valamint előre csomagolt befektetések, amelyeket „strukturált termékeknek” neveznek.

„Egy ideje alternatívákat használunk” – mondta Ashton Lawrence, a dél-karolinai Greenville-i Goldfinch Wealth Management okleveles pénzügyi tervezője, akinek cége eseményekre és cégfúziókra összpontosított eszközöket, valamint eladási opciókon keresztül lefelé irányuló védelmet kínáló alapokat. . 

„Amikor a kamatlábak rendkívül alacsonyak voltak, olyasmit szerettünk volna, ami rögzíti a portfóliót, de nem kötődik a kamatokhoz” – mondta.

Scott Bishop, a houstoni székhelyű Avidian Wealth Solutions vagyonkezelési megoldásokért felelős ügyvezető igazgatója elmondta, hogy cége magántőkét, magántőkét, bizonyos fedezeti alapokat és néhány „kisebb befektetést” használt, amelyek kevésbé vonzóak a Wall Street-i bankok számára.

A legnépszerűbb alternatív eszközök az úgynevezett likvid alternatív befektetési alapok és a tőzsdén kereskedett alapok, amelyek fedezeti alap-szerű stratégiákat kínálnak a mindennapi befektetőknek – derül ki a Cerulli-felmérésből – a nem vásárolt ingatlanbefektetési alapok mellett. és tőzsdén értékesítették.

Mivel számos eszköz tartozik az alternatív befektetési esernyő alá, könnyen félreérthető, hogy mi a tulajdona, és mi a célja, mondta Lawrence.

Mielőtt alternatív befektetésekbe merülne, világosan meg kell értenie a mögöttes eszközt és azt a környezetet, ahol az a legjobban teljesíthet. Ellenkező esetben előfordulhat, hogy nem felelnek meg az elvárásoknak – mondta.

„A kalapács szerszám, a spatula pedig szerszám” – mondta. "De ha fogok egy kalapácsot, és megpróbálok palacsintát forgatni a konyhában, akkor rossz tapasztalatom lesz."