Ha nincs túlélő házastárs, és Ön a végrendelet végrehajtója, akkor töltse ki az 56-os űrlapot, hogy tájékoztassa az Internal Revenue Servicet arról, hogy Ön vállalja a fiduciárius felelősséget az adóügyeiért. Ha tartozik bevallással, akkor Ön is ki kell töltenie Form 1310 a California Society of CPAs szerint.
Hírlevél Bejelentkezés
Nyugdíjazás
A Barron's a munka utáni életre való felkészülésről szóló cikkeink heti összefoglalójában ismerteti a nyugdíjtervezést és a tanácsokat.
Bret Scholl, a Scholl & Co. számviteli és üzleti tanácsadó cégtől azt mondta, elfelejtett beadni Form 56 gyakori hiba ebben a helyzetben. „Az űrlapot be kell nyújtaniuk, hogy értesüljenek, ha az IRS-nek bármilyen problémája vagy kérdése van” – mondta Scholl. "Természetesen, ha soha nincs probléma vagy probléma, akkor az egyfajta semmi esemény, még akkor is, ha be kellett volna nyújtani."
Egyéb IRS-űrlapok és -információk, amelyekre szükség lehet egy elhunyt szeretett személy bejelentéséhez:• W-2s és 1099s, amelyek a személy halála előtt kifizetett bevételeket vagy kiadásokat jelentik.• Az államtól függően szükség lehet halotti anyakönyvi kivonatra, és bizonyos esetekben a szövetségi visszatéréshez.• Form 1041 600 USD-t meghaladó éves bruttó bevételt jelenteni a személy halála után, például osztalékot, kamatot és vagyonértékesítésből származó bevételt.
Ha nem tudja időben összeszedni az összes papírt, kérjen kiterjesztést – mondja Scholl. És ha további információra van szüksége, nézze meg Az IRS 559. számú kiadványa, „Túlélők, végrehajtók és adminisztrátorok”.
Scholl azt mondja, ha az elhunyt személy korábban nem nyújtott be adóbevallást vagy tartozott az IRS-nek, a végrehajtónak kérnie kell a legutóbbi adóátiratok másolatát az IRS-től és az állami adóhivataltól, „hogy megbizonyosodjon arról, hogy minden rendben van”.
„Nagyon jó tanács, hogy megtegyék ezt a lépést” – mondta. "Ez eltarthat egy ideig, de megéri megtenni, mert ez is segít megvédeni a saját személyes felelősségüket."
K: Mi a különbség az adójóváírás és az adólevonás között?
A California Society of Certified Public Accountants szerint az adólevonások és az adójóváírások egyaránt csökkentik az adóterhet, de az adójóváírások általában előnyösebbek az adófizetők számára, mivel közvetlenül csökkentik az adójuk összegét.
Az adójóváírás csökkenti az éves teljes adófizetési kötelezettségét dollár-dollár alapon, így az 1,000 dolláros adójóváírás 1,000 dollárral csökkenti az adószámláját.
Az adójóváírások visszatéríthetők vagy vissza nem téríthetők. Ha jogosult visszatérítendő jóváírásra, és ez az összeg meghaladja az adószámláját, a különbözetet visszatérítjük. Például, ha 500 USD adótartozása van, és 1,000 USD visszatérítendő adójóváírásra jogosult, akkor 500 USD értékű csekket kap. Ha a jóváírás részben visszatéríthető, a különbözet bizonyos százalékát visszatérítjük.
Ezzel szemben a vissza nem térítendő adójóváírások esetén nem kap adó-visszatérítést, ha a jóváírás többet ér, mint amennyi adótartozása.
Az adólevonások viszont csökkentik az adóköteles bevétel összegét. Ha például a 22%-os szövetségi jövedelemadó sávba esik, egy 1,000 dolláros levonás 220 dollárt takarít meg.
„Szakpolitikai szempontból az embereknek meg kell érteniük, hogy az olyan levonások, mint a jelzáloghitel-kamat levonása és a jótékonysági hozzájárulások többet érnek a magasabb jövedelemadó sávban élők számára” – mondja Dr. Annette Nellen, a San José Állami Egyetem diplomás adóprogramjának felelős professzora. "Ha két ember egyenként 1,000 dollárt adományoz jótékony célra, a magasabb adósávba tartozónak több lesz a haszna."
Írj neki [e-mail védett]
A kis kérdés: Pénzügyi kérdései, megválaszolva
