9 biztonságos, magas hozamú osztalék részvény 2023-ra

Az infláció és a változó adósságállomány emelkedő kamatai megszoríthatják a költségvetést. Két kiút van ebből a problémából: Csökkentse kiadásait vagy növelje bevételét.

Ha van készpénze befektetésre, magas hozamú osztalékrészvények jó forrása lehet a passzív jövedelemnek. Ez a bevétel néhány kiadáscsökkentéssel együtt rövid időn belül egyensúlyba hozhatja a költségvetését.

A nagy kihívás a megfelelő osztalékrészvények megtalálása lesz. Ebben a forgatókönyvben olyan eszközöket szeretne, amelyek a készpénzmegtakarítási számlánál nagyobb teljes hozamot tudnak biztosítani anélkül, hogy szörnyen ingadozóak lennének. Ez nem kis megrendelés, hiszen a tőzsde kiszámíthatatlan volt, és a készpénzes számlák 4%-ot vagy többet fizetnek.

Íme az egyik megközelítés. Kezdje az S&P 500-as vállalatokkal. Ez az Egyesült Államok 500 legnagyobb állami vállalata, amelyek megfelelnek az S&P 500 jövedelmezőségi, likviditási és méretbeli szabványainak. Szűrje át az S&P 500 összetevőit az osztalékhozam és a kifizetési arány alapján. Ezután mindegyikbe mélyebbre merülhet, hogy eldöntse, melyik felel meg az Ön növekedési, likviditási és tőkeáttételi követelményeinek.

Ez nem garantálja, hogy a következő hat hónapban többet keres, mint egy készpénzes számlát, de hosszabb távon a részvényekbe történő befektetés felülmúlja a készpénzt.

A kezdéshez az alábbi táblázat kilenc S&P 500 részvényt mutat be, amelyek 3.3%-ot vagy többet hoznak, és 50%-os vagy kevesebb kifizetési arányt mutatnak. Olvassa tovább az egyes vállalatok tevékenységeinek és osztalékfizetési gyakorlatának leírását, valamint néhány stratégiát és mérőszámot, amelyeket további kutatásokhoz használhat.

Az infláció még alacsony szinten is tönkreteszi a vagyont, de a jelenlegi árfolyamon egyenesen halálos. Védje meg magát osztalékrészvényekkel, amelyek gyorsabban emelik kifizetéseiket, mint az infláció. Kattintson ide a Forbes különjelentésének letöltéséhez: „Öt osztalékrészvény az infláció legyőzéséhez”.

Coterra Energy

Coterra Energy (CTRA) egy olaj- és gázipari vállalat, amely gázt, földgázt és folyékony földgázt fejleszt, kutat és állít elő az Egyesült Államokban. A vállalat Pennsylvaniában és Oklahomában rendelkezik területtel. A Coterra földgáz- és sósvíz-gyűjtőrendszereket is üzemeltet Texasban.

A Coterra alap- és változó negyedéves osztalékot fizet márciusban, májusban, augusztusban és novemberben. Az alap osztalék negyedévente részvényenként 0.15 dollár. A változó komponens a vállalat szabad cash flow-ja alapján ingadozik. 2022-ben a változó osztalék összege 1.89 dollár volt. Összességében a Coterra részvényesei részvényenként 2.49 dollárt vittek haza a 2022-es osztalékfizetés során.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) egy olaj- és gázipari szereplő, amely földgáztartalékokat szerez, fejleszt, tár fel és kiaknáz Texas Permi-medencéjében. A cég nagyjából 490,000 15,000 hektárt birtokol, és még legalább XNUMX XNUMX hektár felvásárlása folyamatban van.

A Diamondback negyedéves osztalékot is fizet alap- és változó összetevőkkel. 2022 májusában a vállalat 17%-kal részvényenként 2.80 dollárra emelte az éves alaposztalékot. A változó osztalék a 2022-es pénzügyi évben a mai napig meghaladta a bázist, részvényenként összesen 6.16 dollárt tett ki.

Dow

Dow (DOW) vegyszereket, vegyületeket, anyagokat és bevonatokat fejleszt, amelyeket csomagoláshoz, infrastruktúrához és fogyasztói alkalmazásokhoz használnak.

Az anyaggyártó negyedévente részvényenként 0.70 dollár osztalékot fizet márciusban, júniusban, szeptemberben és decemberben. Ez az osztalékfizetés 2019 óta állandó. 2011 és 2017 között a Dow negyedéves osztaléka 0.25 dollárról 0.46 dollárra emelkedett, de a vállalat 2018-ban nem fizetett osztalékot.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) a KeyBank National kereskedelmi és fogyasztói pénzintézet holdingtársasága. Az ohiói székhelyű bank nagyjából 1,000 fiókot működtet 15 államban.

A KeyCorp negyedéves osztalékot fizet márciusban, júniusban, szeptemberben és decemberben. A legutóbbi 0.205 dolláros osztalék 0.01 dolláros növekedést tartalmazott az előző negyedévhez képest. 2019 és 2022 között a bank háromszorosára emelte osztalékát, 0.17 dollárról 0.205 dollárra.

Best BuyYE

Best Buy (BBY) egy kiskereskedő, amely technológiai termékeket és szolgáltatásokat, valamint készülékeket árusít webhelyén és 1,205 kiskereskedelmi helyen az Egyesült Államokban és Kanadában.

A Best Buy 2022-es negyedéves osztaléka részvényenként 0.88 dollár volt, amelyet januárban, áprilisban, júliusban és októberben fizettek ki.

A technológiai kiskereskedő az elmúlt néhány évben jelentős mértékben növelte részvényeseinek kifizetését. A Best Buy részvényesei 2.20-ban részvényenként 2020 dollárt, 2.80-ben 2021 dollárt, 3.52-ben pedig 2022 dollárt kaptak.

Comerica

Comerica (CMA) egy texasi székhelyű bank, amely fogyasztói és kereskedelmi banki tevékenységet, valamint befektetéskezelési és brókerszolgáltatásokat kínál. A bank Texasban, Kaliforniában, Michiganben, Arizonában, Floridában, Kanadában és Mexikóban működik.

A Comerica negyedéves részvényenként 0.68 dolláros osztalékot januárban, áprilisban, júliusban és októberben fizeti ki. A bank 2015 és 2018 között többször megemelte az osztalékot. A részvényenkénti kifizetés azonban 2020 áprilisa óta változatlan, 0.01 dolláros növekedés után.

HP (HPQ) asztali és laptop számítógépeket, valamint nyomtatókat és kapcsolódó berendezéseket gyárt a fogyasztók és a vállalkozások számára. A cég nevét a Hewlett-Packardról HP Inc.-re változtattaHPQ
A cég 2015.

A HP negyedéves osztalékot fizet januárban, áprilisban, júliusban és októberben. A legutóbbi, 2023. januári kifizetés részvényenként 0.2625 dollár volt, ami 0.0125 dolláros növekedést jelent az előző negyedévhez képest. 2018-ban a HP negyedéves osztaléka 0.1393 dollár volt – ez azóta csaknem megduplázódott.

Régiók pénzügyi

Régiók pénzügyi (RF) egy alabamai székhelyű bank, amely fogyasztói és kereskedelmi banki és kapcsolódó szolgáltatásokat nyújt, beleértve a befektetéskezelést, az ingatlantervezést és a biztosítást.

2022-ben a Regions 0.17 dollárról 0.20 dollárra emelte a negyedéves osztalékfizetését. A bank januárban, áprilisban, júliusban és októberben fizet a részvényeseknek, és évente kétszámjegyű százalékkal emeli a kifizetést.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) szállítási, logisztikai és kapcsolódó szolgáltatásokat nyújt belföldi és nemzetközi szinten fogyasztóknak és vállalkozásoknak.

A hajózási társaság negyedéves osztalékát márciusban, júniusban, szeptemberben és decemberben fizeti ki. 2022-ben a negyedéves kifizetés részvényenként 1.520 dollár volt, ami 0.50 dollárral magasabb a 2021-es osztalékhoz képest. A UPS az elmúlt 13 évben évente növelte osztalékát. Mit kell keresni az osztalék részvényeknél

Az infláció még alacsony szinten is tönkreteszi a vagyont, de a jelenlegi árfolyamon egyenesen halálos. Védje meg magát osztalékrészvényekkel, amelyek gyorsabban emelik kifizetéseiket, mint az infláció. Kattintson ide a Forbes különjelentésének letöltéséhez: „Öt osztalékrészvény az infláció legyőzéséhez”.

Mit kell keresni az osztalék részvényeknél

A jó osztalékrészvények azonosítása az Ön befektetési céljaitól és kockázattűrő képességétől függ.

Tegyük fel, hogy elvisel némi kockázatot, és gyorsan szeretne készpénzt termelni. Ebben az esetben olyan erős növekedési előrejelzésekkel rendelkező vállalatokat kereshet, amelyek elkötelezettek a nagylelkű részvényesi felosztás mellett. Valószínűleg az ingatlanbefektetési alapokra (REIT) és a hagyományos részvényekre támaszkodna, amelyek változó, jövedelemalapú osztalékot fizetnek.

Alternatív megoldásként talán enyhébb hozamot választ, mert azt szeretné, hogy a bevétel megbízható legyen. Ez az osztalékrészvények elterjedtebb befektetői megközelítése. Itt az Ön elemzése érinti az osztalékhozamot, de kitér a vállalat osztalékelőnyére, az eladások és a cash flow növekedési teljesítményére, az osztalékfizetési arányra és a befektetett tőke megtérülésére is.

A lényeg az, hogy először tisztázza a saját céljait. Innentől kezdve természetes a következő lépés az elfogadható osztalékrészvények személyre szabott paramétereinek meghatározása.

Hogyan válasszunk magas hozamú osztalék részvényeket

Ezek a paraméterek valószínűleg tartalmazni fogják az alább meghatározott mutatók egy részét vagy mindegyikét. Ha azonban belemerül a részvénykutatásba, látni fogja, hogy egyetlen vállalat sem teljesít minden területen jobb teljesítményt. Tehát kompromisszumot kell kötnie. Hagyja, hogy befektetési céljai és kockázattűrése vezessen.

Osztalék hozam

Az osztalékhozam a társaság részvényenkénti éves osztaléka osztva a részvények árfolyamával. A százalékos érték eléréséhez az eredményt meg kell szorozni 100-zal.

Összefüggésben az S&P 500 osztalékhozama körülbelül 1.7%.

Ha azt fontolgatja, hogy készpénz-megtakarításait osztalékrészvényekbe fekteti, csábító lehet az osztalékhozamokat az APY-vel összehasonlítani.PY
a megtakarítási számláján. Ez nem egy alma-alma összehasonlítás, mert az osztalék részvények kétféleképpen hoznak vissza értéket: az osztalék plusz a részvényárfolyam felértékelődése. A készpénz egyenlege soha nem fog felértékelődni. Emellett a magas készpénzhozamok, amelyeket ma látunk, nem maradnak meg örökké.

Osztaléknyilvántartás

A történelem nem jósolja meg a jövőt. Ennek ellenére következtetéseket vonhat le a vállalat prioritásairól és értékteremtő képességéről, ha megnézi osztalékát. A versenyképes osztalék évtizedekig tartó fenntartása a nyereség és a pénzforgalom következetes növekedését követeli meg.

Az osztaléktörténet fegyelmet is igényel a döntéshozatal tekintetében. A vállalati vezetők sokféleképpen használhatják fel a készpénzt, a stratégiai akvizícióktól a részvények visszavásárlásáig. A jó osztalékot fizető vállalatok megtalálják az egyensúlyt a növekedési kezdeményezések finanszírozása és a részvényeseik jutalmazása között.

Osztalék kifizetési arány

Az osztalékfizetési arány elosztja a halmozott osztalékfizetést a társaság ugyanebben az időszakban elért nettó eredményével. Ha egy vállalat 100 millió dollárt keres, és 75 millió dollár osztalékot fizet, akkor a kifizetési arány 75%.

Az osztalékfizetési arány azt jelzi, hogy mennyire fenntartható az osztalék. Az a vállalat, amely bevételének 90%-át vagy annál többet fizet ki, valószínűleg nem tud ellenállni egy jelentős visszaesést az osztalék csökkentése nélkül. Ezért sok befektető azt preferálja, hogy az osztalékfizetési arány 80% alatt legyen.

Vannak azonban kivételek az iparágban. A REIT-eknek például bevételük legalább 90%-át fel kell osztaniuk adózási státuszuk megőrzése érdekében.

A befektetett tőke megtérülése

A befektetett tőke megtérülése (ROIC) azt méri, hogy a vállalat mennyire használja fel erőforrásait nyereségtermelésre. A számítás az adózás utáni nettó működési eredmény osztva a befektetett tőkével, amely az adósság és a saját tőke plusz a finanszírozásból és befektetésből származó készpénz.

Ha minden más egyenlő, a magasabb ROIC jobb. A magasabb ROIC-kal rendelkező vállalat dolláronként több értéket termel, ami több növekedést, felvásárlást, részvény-visszavásárlást és/vagy osztalékot jelent.

Az elemzők általában a ROIC-ot a vállalat súlyozott átlagos tőkeköltségéhez hasonlítják. A ROIC a két szám közül a magasabb legyen – ez azt jelenti, hogy a vállalat értéket teremt.

Értékesítés és Cash FlowÁRAMLÁS2
Növekedés

Az árbevétel növekedése és a cash flow alapok osztalékai és osztaléknövekedése. Ideális esetben mérsékelt növekedést szeretne látni. A gyors ütemű növekedés nem ideális az osztalékfizetők számára, mert a növekedéshez tőke kell. A lassú növekedés viszont nem biztos, hogy elegendő tőkét generál az üzletbővítéshez és a részvényesi osztalékhoz.

A vállalati útmutatás és az elemzői növekedési előrejelzések szintén hasznosak Önnek, mint osztalékbefektetőnek. A lapos vagy negatív kilátások hatással lehetnek jövőbeli osztalékfizetésére, hozamára és részvényei értékére.

Befektetés a jövedelemért

A részvénybefektetés – akár osztalékot keres, akár nem – hosszú távú játék. A többlet készpénz osztalékrészvényekbe való csatornázása rövid távon bevételhez vezethet, de ez nem gyors pénzügyi megoldás. Tervezze meg, hogy befektetett pénzét legalább öt évig megtartja. Ez az idővonal segíthet elkerülni a szükségtelen tőkeveszteséget.

Amint pénzügyileg képes lesz rá, fontolja meg az osztalékok újrabefektetését. Gyorsabban növeli részvényeinek számát és vagyoni potenciálját – ami szilárdan a pénzügyi függetlenség felé vezet.

Öt legjobb osztalék részvény az infláció legyőzésére

Sok befektető talán nem veszi észre, hogy 1930 óta az osztalékok adták a részvénypiacok teljes hozamának 40%-át. És ami még kevésbé ismert, az az, hogy túlméretezett hatása még nagyobb az inflációs években, ami a részvényesi nyereség lenyűgöző 54%-a. Ha jó minőségű osztalékrészvényeket szeretne hozzáadni az infláció elleni védekezéshez, A Forbes befektetési csapata 5 olyan céget talált, amelyek erős fundamentumokkal rendelkeznek, amelyek folyamatosan növekednek, amikor az árak emelkednek. Töltse le a jelentést itt.