Az emberek 74%-a nem hiszi, hogy valaha is eléri a magas vagyonú státuszt

Az embereknek széles látókörük van arról, hogy mit jelent „magas nettó vagyon” a szerint felmérés a digitális vagyonkezelőtől, a Personal Capitaltól.

A legtöbb ember azonban – 74%-a – nem tartja magát ebbe a kategóriába.

Amikor 2,209 felnőttet megkérdeztek, hogy mit tartanak magas nettó vagyonnak, az összes válasz medián átlaga 400,000 XNUMX dollár volt.

Eközben a válaszadók 32%-a egyetért azzal a széles körben elfogadott definícióval, hogy az egyéni nagy nettó vagyon 1 millió dollár vagy több befektetésre alkalmas eszköz.

A felmérésben résztvevőknek mindössze 23%-a gondolja úgy, hogy valaha is el fogja érni a magas vagyonú státuszt.

Az emberek mindössze 35%-a biztos abban, hogy tudja, mit jelent a nettó érték, bár 91%-uk azt mondja, hogy hallott már róla.

A nettó vagyon ismerete az első lépés egy jó pénzügyi terv elkészítéséhez, amely segít elérni pénzügyi céljait – mondta Michelle Brownstein, okleveles pénzügyi tervező és a San Francisco-i Personal Capital Private Client Group vezető alelnöke.

„Nagyon fontos gyakorlat, hogy jó madártávlatból lássuk a pénzügyi helyzetünket” – mondta Brownstein.

„Nincs olyan idő, mint a jelenben, hogy leüljünk és azt mondjuk: „Hol vagyok?” – tette hozzá.

Személyes nettó vagyonának meghatározásához kezdje az összes eszköz hozzáadásával – csekk- és megtakarítási számlák, 401(k) és egyéb nyugdíjcélú megtakarítások, egyéb befektetések és otthona értékét.

Ezután vonja le az összes adósságát, beleértve a hitelkártya-egyenlegeket, a diákhiteleket és a jelzálogkölcsönöket.

Az eredmény az Ön személyes nettó értéke.

Ha nettó vagyona negatív, az azt jelenti, hogy több adóssága van, mint vagyona. Ebben az esetben először a magas kamatozású egyenlegek kifizetését kell előnyben részesítenie, mondta Brownstein.

Ha a nettó vagyona pozitív, de alacsonyabb, mint ahol szeretné, meghatározhatja azokat a célokat, amelyek segíthetnek javítani, például vészalap létrehozásával vagy nyugdíjcélú megtakarítással vagy házvásárlással.

Brownstein szerint még az olyan apró változtatások is, mint például a napi kiadások csökkentése étkeztetéssel ahelyett, hogy kint vacsoráznánk, idővel jelentős megtakarításokat eredményezhetnek.

Sőt, ha prioritást ad a céljainak, akkor képes lehet arra, hogy gyorsabban elérje azokat, például a vártnál korábban vonuljon nyugdíjba – mondta.

A nyugdíjas számlák a nagy nettó vagyonnal rendelkező egyének vagyonának 55%-át teszik ki a Personal Capital adatai szerint.

A felmérést márciusban a Morning Consult készítette a Personal Capital megbízásából.