A 2022-es bevallások adóbevallási szezonja éppen most kezdődött, és az IRS erre már figyelmeztet az átlagos visszatérítések alacsonyabbak lehetnek mivel a legtöbb pandémiás gazdasági segélyintézkedés befejeződött. Ez azt jelenti, hogy a gondos adótervezés minden eddiginél fontosabb, ha csökkenteni szeretné a tartozását.
Bár túl késő lenne kihasználni számos olyan adóstratégiát, amelyeket az adóév vége előtt kellett végrehajtani, van néhány dolog, amit még megtehet annak érdekében, hogy 2022-ben jobb adózási eredményt érjen el.
„Szerezze meg a levonásokat, amelyekre jogosult” – mondja David Peters, egy CPA, amelynek székhelye Richmond, Va.
Íme, mit tehetnek az idősek, hogy a legtöbbet kihozzák levonásaikból és jóváírásaikból.
1. Legyen tisztában a legfontosabb adófizetői dátumokkal
A legtöbb ember számára április 18-a a 2022-es szövetségi adóbevallás esedékessége. Ez az utolsó nap a hosszabbítás kérésére és az adótartozás megfizetésére, amit akkor is meg kell tennie, ha hosszabbítást nyújt be. Ha Maine-ben vagy Massachusettsben élsz, április 19-e van, és ha olyan államban élsz, ahol katasztrófát hirdetnek, akkor még több időd lehet. Például a téli viharok által sújtott kaliforniaiak 15. május 2023-ig meghosszabbíthatják az egyéni és üzleti adóbevallás benyújtását.
Október 16-ig kell benyújtania, ha a 2022-es adóbevallása meghosszabbítását kéri. Ha segítségre van szüksége a határidők betartásához, érdeklődjön az IRS-nél tippek időseknek bejelentik az adójukat.
Egy extra tipp: nyújtson be elektronikus bevallást, és válassza a közvetlen befizetést bármilyen visszatérítéshez. Az IRS szerint ez a leggyorsabb módja a bejelentésnek és a visszatérítésnek. Továbbá lehetőség szerint kerülje a papíralapú visszaküldések iktatását.
2. Hozzájáruljon az utolsó pillanatban
Adóhelyzetének nagy része december 31-ig rendeződik, de van néhány dolog, amit az adózási határidőig megtehet adóterhei csökkentése érdekében. A hagyományos IRA-hoz való hozzájárulással akkor érheti el a legnagyobb hatást, ha munkából szerzett jövedelmet, amit az adóbevallási határidőig megtehet. „Ez még mindig ott van a fórumon” – mondja Peters.
Bármikor hozzájárulhat egy hagyományos IRA-hoz, mivel a a korhatárt a járvány idején megszüntették. Még akkor is hozzájárulhat ehhez, ha már leveszi a szükséges minimális disztribúciót a fiókból. Az Internal Revenue Service szerint 2022-ben a befizethető teljes összeg 7,000 USD, ha Ön 50 éves vagy idősebb.
Ha nincs szüksége az adózás előtti hozzájárulás extra levonására, ehelyett a 7,000-es 2022 dolláros limitig befizethet egy Roth IRA-ba, ha van keresete, és akkor az összegre nem vonatkozna RMD, és a növekedés mértéke adómentes.
Ha még nem iratkozott be a Medicare-be, akkor egészségügyi megtakarítási számlára is befizethet adózás előtti hozzájárulást, ha rendelkezik magas önrészes egészségügyi tervvel, amely megfelel, de már nem teheti meg, ha már részt vesz a programban.
3. Mérje meg a standard levonást a tételes tételekkel szemben
A szokásos levonás, ha egyedülálló vagy házas, és külön jelentkezik, 12,950 2022 USD 1,750-ben, és további 65 25,900 USD-t kap, ha 65 éves vagy idősebb. Ha házas és közösen jelentkezik, a szokásos levonás 1,400 XNUMX USD; Az IRS szerint a XNUMX év felettiek esetében a további standard levonás XNUMX dollár jogosult személyenként.
Ez változtathat abban, hogy igényt tart-e erre, vagy tételesen sorolja fel a levonásokat, például az IRS-határ feletti egészségügyi költségeket és a jótékonysági hozzájárulásokat.
4. Fontolja meg az esetleges kiadásokat, amelyeket felvehet a „koncert” bevételekkel szemben
Nyugdíjas évei alatt konzultál, vagy egy hobbit mellékes fellépéssé változtat? tudsz írjon le minden olyan kiadást, amely „rendes és szükséges” és „ésszerűnek” tekinthető, az adóhivatal szerint. "Sok elmulasztott levonás van" - mondta Peters, ezért ellenőrizze a bank- és hitelkártya-kivonatait, hogy az üzleti bevételekből levonhatók-e az esetleges levonások.
Ha például járművét használta ennek a bevételnek a megszerzésére, akkor 58.5. január 1. és június 30. között mérföldenként 2022 központot vonhat le. A normál futásteljesítmény mértéke mérföldenként 62.5 centre emelkedett 1. július 2022-től 2022. a XNUMX-es naptári év vége.
Ne felejtse el gondosan nyilvántartást vezetni az adóbevallásában végrehajtott levonásokról. „Általában rendelkeznie kell okirati bizonyítékokkal, például nyugtákkal, törölt csekkekkel vagy számlákkal, amelyek alátámasztják kiadásait. További bizonyítékokra van szükség az utazáshoz, a szórakoztatáshoz, az ajándékokhoz és az autóköltségekhez” – mondja a The IRS.
5. Mérje fel társadalombiztosítási adóterheit
Ha társadalombiztosítást kap, meg kell határoznia, hogy Ön szövetségi jövedelemadóval kell tartoznia rajta, valamint állami jövedelemadó, és mennyi. Az államok többsége nem adóztatja a társadalombiztosítási bevételt, de 12 állam igen: Colorado, Connecticut, Kansas, Minnesota, Missouri, Montana, Nebraska, Új-Mexikó, Rhode Island, Utah, Vermont és Nyugat-Virginia. Az, hogy mennyi adót kell fizetnie, az „egyesített jövedelmétől” függ, amelyet a Szociális Biztonsági Igazgatóság úgy határozza meg, hogy magában foglalja a társadalombiztosítási juttatás felét és az egyéb jövedelmeket.
6. Ellenőrizze az RMD-fizetést
Ha Ön 1950-ben vagy korábban született, december 31-ig vissza kell vonnia az előírt minimális osztalékot (RMD), de a jövedelem adóját a bevallás benyújtásakor kell kiszámolnia. Az RMD-k olyan minimális összegek, amelyeket sok nyugdíjazási terv- és IRA-számlatulajdonosnak minden évben ki kell vennie, miután elérte a 72. életévét, az IRS szerint. Az RMD-k életkora 73-ban 2023 évre fog emelkedni. Ha elkezdi nézni a számokat, és rájön, hogy nem a megfelelő összeget vette ki, javítsa ki, amilyen gyorsan csak tudja, és beszéljen egy adószakértővel, hogyan kérj bocsánatot a büntetésért és a díjakért.
7. Ne feledje, hogy a 2023-ra vonatkozó első becsült adófizetés is esedékes
Ha általában negyedévente fizet becsült adót, akkor a 2023. első negyedévi befizetés ugyanazon a napon esedékes, mint a 2022. évi adóbevallása. A negyedéves becsült adókat jellemzően azok fizetik, akik 2023-as bevallásukkal egy egyéni vállalkozó C jegyzékét tervezik benyújtani, vagy partnerek vagy S társasági részvényesek, és várhatóan legalább 1,000 dollár adótartozásuk lesz a bevallás benyújtásakor.
A 2023-as adók ugrásszerű növeléséhez használhatja a IRS adólevonási eszköz hogy segítsen megbecsülni, hogy mennyi szövetségi adót szeretne visszatartani a munkáltatójától származó W-2 jövedelméből.
Source: https://www.marketwatch.com/story/7-tax-tips-for-seniors-to-make-the-most-of-your-deductions-1d19da38?siteid=yhoof2&yptr=yahoo