A hosszú távú ETF-ek „hand-off” stratégián keresztül diverzifikációt kínálnak.
Számos kutatás azt mutatja, hogy az aktív menedzsment, ami néha azt jelenti, hogy egy alap pozícióival gyakran kereskednek, gyakran alulteljesíthet. Pontosabban, a Morningstar és az S&P Global két közelmúltbeli jelentése azt mutatja, hogy a feljegyzések egyik legvolatilabb időszakában az aktív alapok kevesebb mint fele teljesített jobban passzív társaikénál a 12 júniusa és 2020 júniusa közötti 2021 hónapban. Akkor miért ne tartana hosszabb időt. -távú megközelítés a piacokhoz, ahelyett, hogy a lovak cseréjével járó többletköltségeket vagy stresszt okozná? Ha napok vagy hónapok helyett években vagy évtizedekben szeretne gondolkodni, ez a hét hosszú távú ETF rengeteg lehetőséget kínál.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
Míg az SPDR S&P 500 ETF (SPY) messze a legnagyobb és leglikvidebb opció az S&P 500-hoz viszonyított indexalapok között, ez az iShares alapot egyetlen egyszerű tény miatt érdemes megemlíteni: mindössze 0.03%-ot számít fel éves szinten. díjak, szemben a SPY 0.095%-ával. Igaz, a különbség az iShares ajánlaton keresztül évi 3 dollárra csökken, szemben a 9.50 dollárral, ha 10,000 500 dollárt fektetett be, de miért fizetne többet a kelleténél? A lényeg az, hogy Amerika XNUMX legnagyobb vállalatával azonos felállással rendelkeznek. Tehát ha csak olcsó és változatos piaci megjelenést keres, az IVV az.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Az indexalap egy kicsit más íze, a QQQ az Invesco által kínált legnagyobb ETF, és az IVV-hez hasonló abban, hogy a részvények passzív indexét követi. A legfontosabb különbség azonban az, hogy ezt az alapot a Nasdaq-100-hoz viszonyították, vagyis csak a 100 legjobb nem pénzügyi céget kapja a Nasdaq tőzsdén. A jó hír az, hogy a csoportba tartozik a legtöbb nagyvállalat, amelyre a befektetők manapság először gondolnak – köztük a bolygó jelenleg három legnagyobb vállalata, az Apple Inc. (AAPL), a Microsoft Corp. (MSFT) és a Google anyavállalata, az Alphabet. Inc. (GOOG, GOOGL). Természetesen ennek a megközelítésnek vannak kockázatai, mivel nagyobb elfogultságot kap a tech felé, mint más indexek. De figyelembe véve általában ennek a szektornak a hosszú távú felülteljesítését, és különösen ezeket a nagy neveket, ez inkább vonzerőt jelenthet, mintsem hátrányt egyes vételi és megtartási befektetők számára. A QQQ költséghányada 0.2%.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Ez a Vanguard alap a részvények sokkal mélyebb listájához, valamint az általában sokkal kisebb társaságokhoz készült. Ahogy a neve is sugallja, a VTWO a Russell 2000 indexhez van kötve – egy olyan részvénylistához, amely azután jön létre, hogy rangsorolja a legjobb 3,000 amerikai vállalatot, majd kizárja az 1,000 legnagyobbat a listáról. A kisebb részvények bevallottan nagyobb kockázattal járhatnak, mivel nincs olyan mély zsebük, mint a megacap blue-chip részvényeknek. De ezek a részvények néha több hosszú távú emelkedést kínálnak, mint a bevett játékosok, mivel a növekedés kezdeti szakaszában vannak. Példaértékű részesedések közé tartozik a színházat üzemeltető AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), autókölcsönző cég, az Avis Budget Group Inc. (CAR) és a közepes méretű chipgyártó Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). A VTWO költséghányada 0.1%.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Egy másik fontos hosszú távú ETF, amelyet figyelembe kell venni, ez a Schwab jövedelemorientált alapja. Ha néhány hónap helyett évtizedekben méri portfóliója teljesítményét, akkor az osztaléknak a stratégiája részét kell képeznie, mivel hosszú távon összeadódnak. A jelenlegi közel 3%-os osztalékhozamával szemben az S&P 1.3 egyéves átlagos 500%-os osztalékhozamával ez az ETF nagyszerű módja ennek a stratégia megvalósításának. Szerkezetileg nagyon vonzó, alacsony, 0.06%-os éves költséghányaddal és jól diverzifikált portfólióval, több mint 100 pozícióval, és egyetlen részvény sem foglalná el a részesedések körülbelül 4%-ánál többet. Ez az alap hosszú távon nagy kitettséget biztosít a tőzsdére, valamint az osztalékon keresztül nagy bevételi potenciált.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Egyre több befektető fekteti be pénzét elvei mögé az úgynevezett ESG befektetés felé, amely a környezeti, társadalmi és irányítási kérdésekre helyezi a hangsúlyt. De ami még fontosabb, a Wall Street legújabb trendjei megmutatták, hogy az ilyen típusú stratégiák a hagyományos stratégiákhoz hasonlóan képesek teljesíteni – és bizonyos körülmények között még jobban is. Az iShares 25 milliárd dolláros ESG-tudatos ETF-je nagyszerű módja annak, hogy kiaknázzuk ezt a trendet, egy egyszerű átvilágítási rendszerrel, amely kizárja a fosszilis tüzelőanyag-gyártó cégeket, a lőfegyvergyártókat és azokat a cégeket, amelyek messze lemaradnak a társaik mögött a sokszínű testületi képviselet terén. Az alap szerkezetileg is szilárd, alacsony, mindössze 0.15%-os költséghányaddal és diverzifikált, mintegy 320 kiemelkedő amerikai részvényből álló portfólióval. Ha érdekelnek a hosszú távú társadalmi és környezeti trendek, akár elvei miatt, akár a túlteljesítés lehetősége miatt, az ESGU-t érdemes megnézni.
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Eddig az összes fent említett hosszú távú ETF-részvény ezen a listán az Egyesült Államok részvénypiacaira összpontosított. És bár a hazai részvények minden bizonnyal fontosak, a befektetők számára ugyanilyen fontos, hogy fontolóra vegyék a földrajzi diverzifikációt, ha hosszú távon foglalkoznak vele. Itt jön a képbe a VXUS. A 400 milliárd dolláros alap az egyik legnagyobb ETF a Wall Streeten, és az egyik legegyszerűbb és leglikvidebb módja annak, hogy portfólióját nemzetközi kitettség szerezze. Az „ex-USA” stratégiával ez az ETF hatalmas, 7,800 részvényből álló kínálattal rendelkezik a világ szinte minden szegletében, kivéve az Egyesült Államokat, ami olyan vezető multinacionális vállalatokat jelent, mint a svájci fogyasztói óriás, a Nestle SA (NSRGY) és a japán autógyártó Toyota Motor Corp. (TM) csatlakozik a kisebb feltörekvő piaci szereplőkhöz Kínában és Brazíliában. Ez egy egyablakos alap a globális kitettséghez, és fontos holding lehet azoknak a befektetőknek, akik szeretnék portfóliójukat az Egyesült Államokon kívülre bővíteni. A VXUS költséghányada 0.08%.
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Végül, de nem utolsósorban, ez a Vanguard alap a listán található részvényekre fókuszáló ETF-eken túl a fix kamatozású piacokra tekint, hogy vállalati kötvényekkel szembeni kitettséget biztosítson. Ez sok befektető számára fontos tényező, vagy azért, mert aggódnak a hosszú távú bevételi potenciál miatt, vagy azért, mert diverzifikációt keresnek. A VCLT konkrétan hosszú lejáratú vállalati kötvényekbe fektet be, és csak a jól tőkésített vállalatok befektetési minősítésű kötvényeire összpontosít. Ez megosztja a különbséget a problémás vállalatok kockázatos ócska kötvényei és a sziklaszilárd, de viszonylag alacsonyabb hozamú amerikai kincstári kötvények között. Ennek eredményeként a jelenlegi hozam körülbelül 3.2%. Ez teszi a VCLT-t jó alap befektetéssé azok számára, akik hosszú távú stratégiájuk részeként szeretnének kitenni a kötvénypiacot. A VCLT költséghányada 0.04%.
A hét legjobb hosszú távú ETF vásárolható és tartható:
– iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
– Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html