Az adóbevallás benyújtása előtt először össze kell gyűjtenie a bevallás elkészítéséhez szükséges összes információt.
Milyen információ? Nos, ez többnyire egy csomó űrlap, amelyet bankja, brókercége, befektetési alapja, nyugdíjalapja, biztosítója és hasonlók küldenek Önnek, jellemzően minden év januárjában és februárjában. Íme, amit tudnia kell néhány fontosabb formáról:
1099-R forma
10-ben kapott 2021 dollárt vagy többet a nyugdíj-, nyugdíj- vagy járadékszámlájáról? Ha igen, a letétkezelő vagy a szolgáltató kiad Önnek egy úgynevezett a 1099-R forma, alapján Fülöp Herzberg, vezető pénzügyi tanácsadó Hewins csapat, egy vagyonkezelő cég, amelynek irodái Észak-Kaliforniában és Dél-Floridában találhatók.
Ez az űrlap többek között tartalmazza a kapott terjesztés típusát, a terjesztés adóköteles összegét, és azt, hogy mennyit fizetett már be a terjesztés után. Megjegyzendő, hogy nem kell adót fizetni felborulások és a hitelek.
Minősített jótékonysági terjesztések A nem örökölt IRA-tól egy minősített jótékonysági szervezethez (QCD-k) szintén fel kell tüntetni az 1099-R űrlapot normál adóköteles szétosztásként. De annak ellenére, hogy a QCD-k szerepelnek az adóbevallásában, ki lesznek zárva az adóköteles jövedelméből, jegyzi meg Herzberg. „Mindenképpen értesítse képzett adóelőkészítőjét a fiókjából származó QCD-k részleteiről” – mondja.
Olvassa el a 2022. évi utasításokat az 1099-R és az 5498-as űrlapokhoz hogy többet megtudjon az 1099-R űrlapról.
Form 5498
Várnia kell, hogy megkapja Form 5498, amely egy tájékoztató jellegű bevallás, amelyet az Ön IRA-számlavezetője küldött az IRS-nek, csak akkor, ha az előző adóévben hagyományos, Roth-, SEP- vagy SIMPLE IRA-ba fizetett be vagy utalt be pénzt, mondja Herzberg. "Bár az 5498-as űrlap fontos információkat tartalmaz, amelyeket alaposan át kell nézni a pontosság érdekében, nem kell az űrlapot megadnia az adókkal, vagy semmit sem kell tennie vele" - teszi hozzá.
Megjegyzendő, hogy ezt az űrlapot csak április 18-a után lehet létrehozni, mivel Herzberg szerint a közelgő április 18-i adóbevallási határidőig kell véglegesítenie új hozzájárulásait a hagyományos vagy Roth IRA-hoz. „Hasonlóan, ha 2021-ben Roth-konverziót hajtott végre, és áthelyezte az alapokat a hagyományosról a Roth IRA-ra, akkor április 5498-a után egy külön 18-as nyomtatványt fog kapni, amely bejelenti ezt a tranzakciót” – mondja.
Ne feledje azt is, hogy az 5498-as űrlapon a SIMPLE IRA-számlájára befizetett összes befizetés szerepel, akár munkavállalói, akár munkáltatói hozzájárulásokból finanszírozzák, mondja Herzberg.
Form 1099
Form 1099 a bevételt, az osztalékot, valamint a nyereséget és veszteséget számos külön kategóriába sorolja. A kezdeti 1099-es nyomtatványt február közepe táján kaphatja meg, de előfordulhat, hogy ezt követően is megkapja a késői vagy javított 1099-es nyomtatványt, amikor a vállalatok és alapok átsorolják a bevételt.
„Nem kényelmes, de gyakran elkerülhetetlen” – mondja Herzberg. „Ahogy a vállalatok 2021 év vége után zárják könyveiket, a bevételek és a nyereségek egyik kategóriából vagy negyedévből a másikba tolódnak át, ami megváltoztatja az 1099-es űrlap összesített adatait.”
Ha olyan értékpapírokkal rendelkezik, amelyek hajlamosak korrigált 1099-eket generálni, a Herzberg azt javasolja, hogy kérjen útmutatást képzett adószakértőjétől azzal kapcsolatban, hogy érdemes-e elhalasztania végső bevallását a bejelentési határidőhöz közelebb.
W-4 nyomtatvány: Munkavállalói forráslevonási igazolás
Egyetlen gyám sem küldi el W-4 forma. Herzberg szerint azonban az év eleje, különösen az adóbevalláskor, kulcsfontosságú lehetőség az aktuális év szövetségi jövedelemadó-visszatartásának felülvizsgálatára. „A dolgozók egy frissített W-4-es űrlap kitöltésével beállíthatják, hogy a munkaadók mennyit tartanak vissza minden egyes fizetésből a szövetségi és állami adókból” – mondja.
Az adóvisszatartás kiigazításának gyakori okai közé tartozhatnak a családi változások, például a házasság, a válás vagy a gyermekvállalás, mondja Herzberg. „Egy mellékvállalkozás vagy másodállás indítása magasabb adóterheket vonhat maga után. Megfontolhatja a forrásadó növelését az elsődleges munkahelyén, hogy fedezze a tervezett adókülönbözetet.”
Hasonlóképpen, azoknak a nyugdíjasoknak, akik társadalombiztosítási, nyugdíj- vagy nyugdíjszámláról kapnak jövedelmet, gondolniuk kell a forrásadó összegének növelésére vagy a negyedéves becsült kifizetésekre, hogy elkerüljék a váratlan adószámlát.
Látogat W-4 űrlap (PDF) az űrlap aktuális verziójához.
Robert Powell, CFP, a szerkesztője Az utcai nyugdíjas napilap és rendszeresen közreműködik az USA TODAY-ben. Kérdései vannak a pénzzel kapcsolatban? E-mailt küldeni Bobnak a következő címre: [e-mail védett].
Az ebben az oszlopban kifejtett nézetek és vélemények a szerzők véleményei és nem feltétlenül tükrözik ma az USA mai napjait.
Ez a cikk eredetileg ma az USA-ban jelent meg: Nyugdíjas? Az adóbevallás előtt győződjön meg arról, hogy rendelkezik ezzel a 4 űrlappal.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retirees-gather-090147851.html