Az infláció szabaddá válása miatt szakértőkhöz fordultunk négy stratégiával, amelyek segítenek legyőzni az emelkedő árakat, legalábbis a portfóliójában. Mint kiderült, nem kell lemondani a részvényekről fedezze az inflációt teljesen.
Ehelyett egyszerűen átcsoportosíthat bizonyos forrásokat a jelenleg birtokolt szektorokból azokhoz, amelyek valószínűleg profitálnak az inflációs környezetből.
Az infláció és a fogyasztási cikkekre gyakorolt hatás.
Getty Images
1. Alapellátást biztosító vállalatok készletei
Egy területre megóvja portfólióját az inflációtól alapellátást biztosító cégeknél van. Mindig van rájuk kereslet, ami lehetővé teszi a szállítók számára, hogy az inflációval párhuzamosan emeljék az árakat.
„Az infláció a közeljövőben történelmi csúcson van, és a befektetők a legjobb védekezési módokat keresik ellene” – jegyzi meg Sankar Sharma, a befektetési hatóság és a társaság alapítója. RiskRewardReturn.com. „Ahol probléma van, ott megoldás is van. A befektetők befektethetnek fogyasztási cikkekbe, energiába, közművekbe, mezőgazdasági alapanyagokba és műtrágyakészletekbe, hogy segítsenek.”
A befektetőknek azonban tisztában kell lenniük azzal, hogy az alapellátást biztosító vállalatok hosszabb távú játékot jelenthetnek.
„Hosszabb távon a vezető területek közé tartozik az energiaszektor, amelyet az olaj és a földgáz, az alapvető erőforrások, a csomagolás, az egészségügyi szolgáltatások, a fogyasztási cikkek és a technológiai hardver hajt. A Forbes munkatársa, Randy Watts. „Bár (bizonyos technikai mutatók) a részvényekkel kapcsolatos kockázati kitettség növelésére utalnak, jelenleg… óvatosan kell eljárni.”
2. Osztalék részvények növekvő osztalékkal
Osztalékrészletek valószínűleg nem követik az inflációt, legalábbis napi szinten. Például egy 5%-os osztalékot fizető részvény nem tart lépést a 8+%-os inflációval. A fő következtetés azonban az, hogy az osztalékrészvények hosszú távon meghaladják az inflációt. És bár reagálnak a tőzsde ingadozásaira, hajlamosak sokkal jobban átvészelni a hanyatlást, mint a teljes piac.
„Fefektessen be olyan részvényekbe, amelyek „örökös osztalékemelőnek” minősülnek – olyan részvényekbe, amelyek minden évben jelentős mértékben emelik az osztalékot” – javasolja Marc Lichtenfeld, a CMT vezető bevételi stratégája. Az Oxford Klub. „Így a begyűjtött bevétel legalább fenntartja, sőt növeli vásárlóerejét, amit a legtöbb befektetéssel nehéz elérni a magas inflációs időszakokban. Pénzáramlásaik jellemzően növekvőek és meglehetősen kiszámíthatóak, így hosszú távon felülmúlják a piacot.”
„Nézze meg az olyan részvényeket, mint az AbbVie
Ha a kezdő befektető, és nem kényelmes az egyes részvények kiválasztása amelyek megfelelnek a növekvő osztalékkritériumoknak, bármikor befektethet osztalék részvényalapok, különösen azok, amelyek befektetnek az ún Osztalékosztatók. Ez egy több mint 60 vállalatból álló csoport, amelyet az S&P 500-ból választottak ki, és amelyek osztalékuk növelése legalábbis az elmúlt 25 évben.
Például a ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
„Az infláció egyike azoknak a változóknak, amelyek mindig a szemünk előtt állnak, de jelenleg az első helyen áll; az egyik kedvenc befektetési típusom ebben a környezetben az osztaléknövekedés” – tanácsolja Jonathan Bednar, a CFP® munkatársa. WhatTheWealth.com. „Ez a stratégia olyan társaságok birtoklására összpontosít, amelyek osztalékemelési múlttal rendelkeznek, amelyek közül sok több évtizede és sok piaci cikluson keresztül zajlik. Ez segít megvédeni a magas és azonnali inflációs aggodalmakat? Nem, a piac továbbra is zuhanni fog az aktuális események alapján, amelyeket nem tudunk befolyásolni. A mi ellenőrzésünk alatt áll a stratégiánk és a következetességünk.”
3. Árukészletek a megmentésre
A nyersanyagok lehetnek a kedvenc válasz az inflációra. Nemcsak arról van szó, hogy az infláció idején kedvező hozamot biztosító nyersanyagokról van szó, de most éppen egy ilyen eredménynek vagyunk tanúi.
„A 2001 és 2007 között bekövetkezett nagyon hosszú inflációs nyomás alatt az infláció lassan 1.0%-ról 6.0%-ra nőtt” – számol be KC Mathews, a társaság ügyvezető alelnöke és befektetési igazgatója. UMB Bank. "E hosszú inflációs ciklus alatt a nyersanyagok 13%-os évesített ütemben emelkedtek, ami több mint kétszerese az S&P 500-nak, miközben megvédték az inflációt."
Az energia kiváló példája az áruk teljesítményének inflációs környezetben. Az iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
Ha az áruk diverzifikáltabb megközelítését keresi, az Invesco DB Árupiaci Indexkövető Alap (DBC
Legyen tudatában annak, hogy a nyersanyagok hozama az ellenkező irányba ingadozhat, ha az infláció lehűl, vagy ha az emelkedő kamatlábak kezdik csökkenteni a fogyasztást.
4. Az I. sorozatú takarékkötvények közel 10%-át fizetik!
I. sorozatú takarékkötvények lehet, hogy portfóliójának legalább egy kis részét megvédje az inflációtól kötvénykomponens segítségével. A közismert nevén „I Bonds” ezeket az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma bocsátja ki, így az egyik legbiztonságosabb befektetés. De emellett az egyik legjobb módja annak, hogy megvédje pénzét az inflációtól. És ezt nagyon csekély kockázattal teszik.
„A 1. május 2022. után kibocsátott I Kötvényeknél a kamatláb 9.62%” – számol be Tom Diem, a CFP®, ChFC. Diem Vagyonkezelés. „Ez a hozam 6 havonta visszaáll, és az Egyesült Államok inflációjához kötődik. Míg ezek 5 éves lejáratú kötvények, az I. Kötvényeket egy év elteltével az előző 3 havi kamattal megegyező kötbér mellett lehet felszámolni. Ennek az egy éven belüli felszámolással járó forgatókönyvnek a befektetőnek több mint 5%-os részesedést kell szereznie valamelyikben legbiztonságosabb befektetések a környéken. "
Diem továbbá azt tanácsolja, hogy az I Bonds közvetlenül az Egyesült Államok kincstárától vásárolható meg, vagy akár 5,000 USD értékig adó-visszatérítést is igényelhet. Az összes vásárlás személyenként és naptári évenként 10,000 XNUMX dollárra korlátozódik.
„Először 1998-ban vezették be az I-kötvényeket, amelyeket az Egyesült Államok kormánya bocsát ki” – magyarázza A Forbes munkatársa, Rob Berger. „A befektetők közvetlenül a kormánytól vásárolnak I-kötvényeket a TreasuryDirect.gov webhely…Az I-kötvények célja, hogy megvédjék a megtakarítókat az infláció pusztításától. Ezt úgy érik el, hogy a kamatlábat évente kétszer (májusban és novemberben) módosítják a fogyasztói árindex változásai alapján. Két tényező határozza meg az I-kötvény kamatlábait: egy fix kamatozású és egy inflációs ráta. E két árfolyam kombinálásával megkapjuk az úgynevezett összetett kamatlábat.”
Az I Kötvények a Treasury Directen keresztül érhetők el 25 dolláros vagy nagyobb címletekben, ha elektronikusan vásárolják, valamint 50, 100, 200, 500, 1,000 és 5,000 dollár papírkötvények esetén. Akár 30 évig is kamatoztak, vagy bármikor, amikor beváltja őket, attól függően, hogy melyik következik be előbb. Ha a kötvényeket legalább öt évig tartják, nem jár büntetés a lejárat előtti visszaváltásért. És ha az infláció tovább emelkedik, akkor az I. Kötvények hozama is emelkedni fog.
„A jelenlegi inflációs ráták fényében azt tanácsoltam a befektetőknek, hogy fontolják meg egy I Bond komponens hozzáadását portfóliójukhoz” – tanácsolja Anthony Montenegro, a társaság alapítója. A Blackmont csoport. „Ha az infláció tartományban marad, idén a befektetők akár kétszámjegyű bevételt is elérhetnek. Az I Kötvények értékes portfólió-hozzájárulást tesznek lehetővé, versenyképes kamatlábat érve konzervatív pozícióként, így minden befektető számára megfelelő eszközt jelentenek a magasabb infláció időszakában.”
Lényeg
Nincs garancia arra, hogy ezek vagy bármely más inflációellenes befektetési stratégia működni fog. Az infláció valódi változó; emelkedhet és süllyedhet, ami megnehezíti a beállítást az út során. De mivel ez az egyik legfontosabb tényező, amely ma befolyásolja a befektetéseket, érdemes néhány módosítást végrehajtani a portfólión, hogy jobban átvészelje a vihart.
Válasszon egy vagy több fenti stratégiát portfóliójához. Lehet, hogy nem védi meg teljes portfólióját a jelenlegi inflációs hullámtól, de minimálisra kell csökkentenie a kárt.
Forrás: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/