3 regionális banki részvény, amelyet az SVB összeomlása után vásárolhat

A Szilícium-völgy Bank (SIVB) csődje sokkoló hullámot indított el az amerikai bankszektorban, különösen a kisebb bankokat érintve. Az SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) több mint 20%-ot esett az elmúlt héten a fertőzéstől való félelem miatt.

De nem minden bank van olyan erősen kitéve a kriptovaluta- és startup-iparnak, bár a banki részvények többségét a pánik sodorja el. A befektetők ebben a környezetben válogatás nélkül adják el a banki részvényeket, de ez egy lehetőség az osztalékot fizető befektetők számára.

A következő három regionális bank részvényei a tágabb pénzügyi szektor mellett csökkentek, de ezek a nevek jól futnak, hosszú távú növekedési potenciállal és biztos osztalékkal.

Bank részvény #1: Menjen nyugatra osztalékért

A Westamerica Bancorporation (WABC) egy regionális közösségi bank, amely 79 fiókkal rendelkezik Észak- és Közép-Kaliforniában. A cég eredete 1884-ig vezethető vissza. A Westamerica megtakarítási, csekk- és pénzpiaci számlákhoz kínál hozzáférést ügyfeleinek.

A társaság hitelállománya mind kereskedelmi, mind lakáscélú ingatlanhitelekből, valamint építési hitelekből áll. A Westamerica a hetedik legnagyobb bank, amelynek székhelye Kaliforniában. Éves bevétele közel 270 millió dollár.

Január 19-én a Westamerica bejelentette a negyedik negyedéves és az egész éves eredményt. A bevétel 47.6%-kal 79.6 millió dollárra nőtt, míg a GAAP szerinti részvényenkénti nyereség 1.46 dollár volt az előző évi 0.81 dollárhoz képest. 2022-ben a bevétel 23%-kal 267 millió dollárra javult, míg az EPS 4.54 dollár volt az előző évi 3.22 dollárhoz képest.

A negyedév végén a nemteljesítő hitelek 774 millió dollárt tettek ki, ami 25%-kal kevesebb, mint egy évvel korábban, és 20%-kal alacsonyabb, mint az év harmadik negyedévében. A hitelezési veszteségekre képzett céltartalékok összege 20.3 millió dollár volt, ami 13.7%-os csökkenést jelent az előző évhez képest, és 4.2%-os csökkenést az előző év azonos időszakához képest. Az összes hitel 12.2%-kal 964 millió dollárra esett, főként a Paycheck Protection Program (PPP) hitelállomány meredek csökkenése miatt.

A nettó kamatbevétel 69.2 millió dollár volt, szemben a 60.8. harmadik negyedévi 2022 millió dollárral, 43.1 negyedik negyedévében pedig 2021 millió dollárral. Az átlagos betétállomány nem változott, 6.3 milliárd dollár. Az elemzők arra számítanak, hogy 5.98-ban a cég 2023 dollárt fog keresni.

A társaság nagy múltra tekint vissza az osztalékfizetés terén, és 29 egymást követő évben növelte kifizetését. A részvények hozama jelenleg 3.3%. Az elkövetkező öt évben 2%-os éves EPS-növekedést várunk, miközben a részvény is jelentősen alulértékeltnek tűnik.

2. banki részvény: Arkansasban jó „túrázás” van

A Bank OZK (OZK) egy regionális bank, amely olyan szolgáltatásokat kínál, mint a csekk, üzleti banki szolgáltatások, kereskedelmi hitelek és jelzáloghitelek Arkansasban, Floridában, Észak-Karolinában, Texasban, Alabamában, Dél-Karolinában, New Yorkban és Kaliforniában.

A társaság 27 egymást követő évben növelte osztalékát, és valójában 50 egymást követő negyedévben emelt osztalékot, ami erős üzleti modelljét jelzi. A részvények hozama jelenleg 3.6%.

Január közepén a Bank OZK számolt be a 2022-es pénzügyi év negyedik negyedévének pénzügyi eredményeiről. Az összes hitel- és betétállomány 13.5%-kal, illetve 6.4%-kal nőtt az előző évhez képest. A nettó kamatbevétel 25%-kal nőtt a hitelnövekedésnek és a jóval magasabb kamatoknak köszönhetően. Emellett a bank 8%-kal csökkentette részesedését. Ennek eredményeként az EPS 14.5%-kal nőtt, és 0.04 dollárral haladta meg az elemzői konszenzust. A Bank OZK az elmúlt 10 negyedévből 11-ben meghaladta az elemzői konszenzust.

Az OZK Bank a pénzügyi válság óta szinte minden évben növelte részvényenkénti nyereségét, ami egy bank számára erős bravúr volt. A 2011 és 2019 közötti időszakban az EPS közel 11%-kal nőtt évente. Sőt, a Bank OZK nemcsak organikus növekedést mutatott, hanem az elmúlt évtizedben a bank többször is akvizíciókat hajtott végre a növekedés fellendítése érdekében.

A bank jó pozícióban van kulcsfontosságú piacain, az új fiókok nyitásának és a szervetlen növekedésnek köszönhetően. A Bank OZK a legnagyobb bank saját államában, Arkansasban. A hosszú múltra és a legutóbbi pénzügyi válság alatti erős teljesítményre tekintettel az OZK Bank vonzó pénzügyi részvény.

Bank Stock #3: Emlékezzen Maine-re

A Bar Harbour Bankshares (BHB) egy banki holdingtársaság. A cég leányvállalata, a Bar Harbor Bank & Trust egy közösségi bank, amely betéti, hitel- és kapcsolódó banki termékek széles skáláját kínálja, valamint harmadik fél közvetítői megállapodásain keresztül nyújtott brókerszolgáltatásokat. Ezen túlmenően a társaság ezen a leányvállalaton keresztül bizalmi és befektetéskezelési szolgáltatásokat, valamint leányvállalatán, a Bar Harbor Wealth Managementen keresztül vagyonkezelési szolgáltatásokat kínál.

A Maine államban, New Hampshire-ben és Vermontban több mint 50 helyszínen működő Bar Harbor Bank & Trust központja 1887 óta a maine-i Bar Harborban található, és több mint 3.6 milliárd dollár vagyona van.

A Bar Harbor Bank & Trust az egyetlen közösségi bank, amelynek székhelye Észak-New England-ben található, és fiókjai Maine-ben, New Hampshire-ben és Vermont-ban vannak. A bank jó eredményeket tud felmutatni mind a bevételek, mind az osztalék növekedése terén, amely jó osztalékhozammal párosul, ami vonzóvá teszi a részvényeket az osztalékbefektetők számára. A társaság jó pozícióban van, és képes volt erős hitelhálózatot létrehozni, és a hitelminőség megőrzése mellett növelni hitelportfólióját.

A Bar Harbour január 19-én tette közzé 2022. negyedik negyedévi eredményeit a 31. december 2022-ig végződő időszakra vonatkozóan. A negyedévben a vállalat 41.2 millió dolláros bevételt jelentett, szemben a 38.7. harmadik negyedévi 3 millió dolláros és a 2022. negyedik negyedévi 34.97 millió dolláros bevétellel. a kereskedelmi hitelek 4%-os évesített növekedése és 2022-hez képest 11-ben a kereskedelmi hitelek 19%-os növekedése vezérelte. A negyedik negyedévben az egy hígított részvényre jutó alapnyereség 2022 dollár volt, szemben az előző negyedévi 2021 dollárral és az egy évvel ezelőtti 0.83 dollárral.

A Bar Harbor eszközarányos megtérülése 1.20% volt a tavalyi 1.14% helyett, míg a nettó kamatmarzs 3.76% volt az előző évi 2.79%-hoz képest. A nem teljesítő eszközök aránya 0.17% volt, szemben a 0.27-es 2021%-kal. A teljes 2022-es évben a nettó bevétel 43.6 millió dollár volt, azaz 2.88 dollár hígított részvényenként, szemben a 39.3-es 2.61 millió dollárral, azaz 2021 dollárral hígított részvényenként, ami 11-es növekedést jelent. XNUMX%.

Az elmúlt öt évben a társaság osztalékfizetési aránya átlagosan 42% körül alakult. A Bar Harbor osztalékát kényelmesen fedezi a bevétel. Tekintettel a várható bevételnövekedésre, az osztalék továbbra is ugyanolyan ütemben növekedhet, és a kifizetési arányt változatlan szinten tarthatja, ami biztonságos.

A részvények hozama jelenleg 3.9%.