Amikor a maihoz hasonló helyzettel szembesülünk, amikor az infláció és a kamatlábak könnyek között mozognak, olyan osztalékokat akarunk, amelyek megelőzik az emelkedő árakat, miközben megvédenek minket a volatilitástól.
Szerencsére számos magas hozamú zártvégű alap (CEF) létezik, amelyek ezt teszik. Megvizsgálunk hármat, amelyek ma átlagosan 9.9%-os hozamot hoznak, ráadásul megadják azt a diverzifikációt, amelyre szükségünk van ahhoz, hogy ellenálljunk a piaci sokkoknak.
A 9.9%-os hozam mellett pedig használhatja ezeket a vaskos jövedelemtermelőket, hogy szerény befektetéssel kiegyenlítse a számláit, elkerülve a visszaesés miatti eladások szükségességét, hogy növelje bevételét. A fenébe is, egy nyugdíjas 500 4,125 dollárral havi XNUMX dollár osztalékot termelhet!
„Kamatlábálló” 1. választás: Diverzifikált, havonta fizetett 12.2%-os osztalék
Kezdjük a Aberdeen Income Credit Strategies Fund (ACP), hármasunk legnagyobb hozama, 12.2%-kal. Az ACP különösen a stratégiája miatt vonzó: változó kamatozású hitelekkel rendelkezik, amelyek – ahogy a név is mutatja – a kamatlábakkal együtt emelkednek.
Tehát rögtön két dolog áll a javunkra: magas osztalék (havonta fizetendő, nem kevesebb) és egy portfólió, amely az emelkedő kamatlábakból profitál. A másik dolog, ami biztonsági szempontból kiemeli az ACP-t, az a globális diverzifikáció, amely csökkenti a potenciális (infláció által vezérelt vagy más) lassulásnak való kitettséget bármely országban:
Tehát ha megbízható inflációs fedezetet és egy piaci visszahúzódás kezelésére kialakított alapot keres, az ACP jó kiindulópont.
2. „Kamatlábálló” portfólió: 8.8%-os kifizetés a globális részvényekből
Ezután maradjunk a globális témánál, de válasszunk részvényeket kötvények helyett, mind az AKCS-országok kiegészítése érdekében, mind azért, mert a részvények hosszú távon történelmileg magasabb hozamot produkáltak, mint az adósság.
Jó választás itt a Eaton Vance Tax-Managed Global Buy-Write Opportunities Fund (ETW), amely 9.2%-os évesített összhozamot produkált az elmúlt évtizedben.
Mivel az ETW aszerint változtatja állományait, hogy a részvények egy adott időpontban milyen emelkedésben vannak, eladhat pl. Apple
Az ETW így megőrizte 8.8%-os hozamát, és az alap eddigi tapasztalatai alapján, a piac közelmúltbeli eladási hulláma ellenére, úgy tűnik, készen áll arra, hogy fenntartsa ezeket a kifizetéseket, miközben nyereséges pozícióban van, mivel a befektetők (elkerülhetetlenül) visszafordulnak a félelemtől a kapzsiságig.
A kicker? Az ACP-hez hasonlóan ez az alap is havonta fizet osztalékot, így azok pontosan a számláival összhangban esnek; a havi kifizetések lehetővé teszik az osztalékok gyorsabb újrabefektetését is, mint a negyedéves kifizetések.
„Kamatlábálló” CEF No. 3: 8.6%-os osztalék, amelyet egy Wall Street Pro vezet
Végül vegyünk egy amerikai székhelyű alapot, ahol a befektetők a legmegbízhatóbb részvényárfolyam-növekedést tapasztalták az elmúlt évszázad során. Ezt megtehetjük a Gabelli Equity Trust (GAB), egy USA-központú alap, amely nagy hangsúlyt fektet az értékre.
A legendás értékbefektető, Mario Gabelli vezeti a GAB-ot, és a vásárlás előtt alaposan megvizsgálja a vállalatok pénzforgalmát és bevételi potenciálját. Ez az oka annak, hogy a GAB olyan cégeket tart fenn, amelyek magas haszonkulccsal rendelkeznek, és hosszú múltra tekintenek vissza készpénzben a részvényeseknek, mint pl. Rollins (ROL), Texas Instruments
Ez a diagram önmagáért beszél. Az elmúlt évtizedben elért, 13.6%-os éves hozamával a GAB megmutatta, hogy az értékes befektetés megtérül. Ráadásul a közelmúltban elért rugalmassága (ez a mai napig nagyjából egy év alatt alakult, szemben a tágabb piac 6%-os csökkenésével) azt mutatja, hogy az akciós részvények hogyan fedezhetik portfólióját egy visszaesés idején (mert végül is nehéz olcsóbbá válni egy olyan részvénynek, amely már olcsó! ).
És 8.6%-os hozamának köszönhetően a GAB lényegében a nyereséges, sikeres vállalataitól származó cash flow-n keresztül egyenesen Önhöz jut el.
Michael Foster a Vezető Kutatóelemző Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekhez kattintson ide a legújabb jelentés “Elpusztíthatatlan jövedelem: 5 alku alap, biztonságos 7.3% -os osztalékkal."
Közzététel: nincs
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/04/26/3-rate-resistant-funds-yielding-86/