3 figyelmen kívül hagyott alap 10.5%-os osztalékhoz 2023-ban

Ma olyan portfóliót építünk magunknak, amely 10.5%-os hozamot biztosít számunkra. És meg is fogjuk tenni mindössze három pénzzel.

A 10.5%-os kifizetés vonzerejét nehéz tagadni: ha évente ennyit kap vissza befektetéséből osztalékként, akkor az egészet kevesebb mint 10 év alatt megtéríti. Minden más mártás!

Sőt, az alábbi három alapból kettő – amelyek mindegyike igen zártvégű alapok (CEF)- osztalékot fizetni havi, így a kifizetéseinket a számláinkkal összhangban kapjuk. Ez hallatlan a vaníliakészletek világában. Szinte mindegyik arra késztet bennünket, hogy három hosszú hónapot várjunk a következő kifizetésre.

Az induláshoz mindössze három dologra van szükségünk:

• Egy közvetítői számla. Szinte bármilyen fiók megteszi, mivel az összes nagyobb cég támogatja a CEF-eket, amelyeket most bemutatok.
• Megtakarítás – de sokkal kevesebb, mint gondolnád. Meg fog lepődni, milyen kevés pénzre van szüksége 10%-os bevételi forrásunk felépítéséhez. Ekkora hozam mellett 500 XNUMX dollár is elegendő lehet ahhoz, hogy életstílusától függően csak osztalékból vonuljon vissza.
• Kb. 10 perc. Amit most bemutatok, az olyan egyszerű, mint bármely részvény megvásárlása és hosszú távú tartása.

Most beszéljünk a tickerekről.

CEF 1. választás: 13%-os hozamú kötvényalap az üzletág legjobb menedzsereitől

Kezdjük egy alappal a PIMCO-tól, egy jó hírnévvel rendelkező és jelentős mérleggel rendelkező alapkezelő cégtől, amelynek társalapítója maga a „kötvénykirály”, Bill Gross 1971-ben. A cég hatalma a CEF befektetőinek képzeletében. hogy alapjai jellemzően at díjak nettó eszközértékre (NAV, vagy a CEF portfóliójában lévő befektetések értéke).

A PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), a 13.3%-os hozam 10.3%-os prémiummal nem más.

Mindig követelünk engedményt, amikor CEF-eket vásárolunk, de kivételt tehetünk a PDI esetében, mert szinte soha nem kereskedik egynél. Valójában a jelenlegi prémium az ötéves átlag körül mozog, tehát azt mondhatjuk, hogy a PDI meglehetősen megbecsült. És boldogan kifizetjük, amennyit az alap ér lenyűgöző teljesítménye miatt!

A PDI 8%-os évesített hozama az elmúlt évtizedben megegyezik az S&P 500-éval – ez ritka bravúr egy kötvényalap esetében. Még jobb, hogy az alap magas hozama miatt a befektetők kaptak minden az elmúlt 10 év készpénzes hozamaiból. Ez az sok jobban, mint az ingatag „papírnyereség”, aki S&P 500 indexalappal rendelkezik, azzal élnie kell, az index 2% alatti hozamának fényében.

A PDI rendszeresen külön osztalékot is fizet. Ezek a kifizetések jelentősen meghaladják az alap szokásos osztalékát, amely maga 25%-kal nőtt az elmúlt 10 évben.

Ha mindezt összeadjuk, 13.3%-os osztalékot kapunk, amely növekszik, plusz időszakos extra kifizetések és a korrekt áron vásárolunk. Ez egy nagyszerű beállítás mindenkinek, aki kötvénybevételre vágyik.

CEF 2. választás: Mintha a kedvenc S&P 500 részvényei volnának – de 9.7%-os hozammal

Térjünk rá a részvényekre a Liberty All-Star Részvény Alap (USA), a sarokkövű amerikai részvények tulajdonosa, mint Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) és a Vízum (V). Az USA erős portfóliója hozzájárult ahhoz, hogy az elmúlt évtizedben éves szinten 12%-os hozamot érjen el – ez a fajta hosszú távú hozam, amellyel kevés más alap büszkélkedhet.

Az USA hozama 9.7%, a kifizetése pedig ingadozik a nettó értékével, tehát ez nem egy előre látható havi bevételhez szükséges alap. Ennek ellenére ez a politika lehetővé teszi a vezetőség számára, hogy befektetésre készpénzt tartson szabadon anélkül, hogy be kellene jelentenie az osztalékcsökkentést (és ennek megfelelően csökkenne a részvényárfolyam). Sőt, a menedzsment jó munkát végzett a NAV befektetésével, amint az a 12%-os évesített hozamból is látszik.

Az alap jelenlegi (ritka) kedvezménye révén ezen osztalékpolitikáért is szépen „megszorulunk”. Ha most vásárol, az USA NAV alá kerül.

A PDI-hez hasonlóan az USA is általában többet keres, mint amennyit az eszközei érnek – ez a jutalom az USA vezetőinek erős teljesítményéért. Ezáltal a jelenlegi kedvezmény ritka alkalom az akciós vásárlásra.

CEF Pick No. 3: Új alap kereskedés (ideiglenes) engedménnyel

Végül menjünk a Cohen & Steers Real Estate Opportunities and Income Fund (RLTY), amely ingatlanok ezreinek tesz ki minket, és 8.4%-os osztalékot ad Önnek, amely minden hónapban megtörténik.

Az alap főleg nagy kapitalizációjú amerikai REIT-ekkel rendelkezik, mint például a raktártulajdonosok Prologis (PLD) –közvetlen kedvezményezettje a „az amerikai gyártás onshoring”— cella torony gazdája Amerikai torony (AMT) és lakóház tulajdonosa Invitation Homes (INVH).

Az RLTY egy új alap, kevesebb, mint egy éve indult – és ebben rejlik a lehetőségünk: mivel újdonság, az RLTY 10.2%-os kedvezménnyel kereskedik a NAV felé. Ez a helyzet még akkor is, ha az RLTY testvéralapjai közül sok, amelyeket ugyanaz a csapat kezel, a névérték közelében vagy felárral kereskednek.

Ez a jelzésünk, hogy vásároljunk, és türelmesen várjunk, ahogy az RLTY öregszik, a befektetők felfigyelnek a létezésére, és az ingatlanok kezdenek talpra állni. Eközben beszedjük az alap 8.4%-os osztalékát, ami havonta érkezik hozzánk.

Michael Foster a Vezető Kutatóelemző Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekhez kattintson ide a legújabb jelentés “Elpusztíthatatlan jövedelem: 5 akciós alap állandó 10.2%-os osztalékkal."

Közzététel: nincs