A Fidelity Investments az ország negyedik legnagyobb befektetési alapkezelője, több mint 4.3 billió dollárnyi kezelt vagyonnal 31. március 2022-én – ez a legfrissebb információ. A Fidelity 40 millió egyéni befektetőt szolgál ki több mint 500 befektetési alapon és ETF-en keresztül.
Egy alap minősége a segítségével közelíthető meg A Morningstar csillagbesorolása, amely 1 csillagtól (a legalacsonyabb minőség) 5 csillagig (a legmagasabb minőségig) terjed. A csillagok besorolása görbén történik; az alapok felső 10%-a öt csillagot, a következő 22.5%-a négy csillagot, a középső 35%-a három csillagot, a következő 22.5%-a két, az alsó 10%-a pedig egy csillagot kap. Íme egy pillantás a Fidelity három alapjára, amelyeket 5 csillagra értékelt Hajnalcsillag. Minden információ pontos 2 második negyedévében.
Kulcs elvezetések
- A Fidelity Funds a világ egyik legnagyobb alapcsaládja, több mint 4.3 billió dollárral kezelt teljes ügyfélvagyont.
- A Fidelity 40-ben 2022 millió befektetőt fektetett be több mint 500 alapba, közülük többen 5 csillagot kapott a Morningstar alapkövető által.
- A kiemelések között szerepel a kiegyensúlyozott kategóriába tartozó két alap, a Fidelity Balanced és a Fidelity Capital & Income.
- Egy másik 5 csillagos alap a befektetők számára a Fidelity Mid Cap Enhanced Index, amely a Russell Mid Cap indexet követi.
Fidelity Balanced (FBALX)
A Fidelity Balanced Fund (FBALX) részvények, kötvények és készpénz keverékébe fektet be. Kiegyensúlyozott alapok gyakran jó választás azoknak a befektetőknek, akik vagy kisebb számú alapra vágynak, és ezért szeretik a kissé „mindent egyben” megközelítést, amelyet a kiegyensúlyozott alapok kínálnak, vagy akik olyan alapot szeretnének, amely bázist jelenthet, amelyre építhetnek. portfóliójuk többi részét.
A Fidelity Balanced a középmezőnybe esik kockázatosság szempontjából. Kockázatosabb, mint egy tiszta kötvényalap, de nem olyan kockázatos, mint egy tiszta részvényalap. Mérsékelt allokációs alapnak tekinthető, vagyis közepes kockázatú eszközallokációt kínál, amely nagyjából kétharmad része részvényekből és egyharmad kötvényekből áll.
Az alap 1986-os megalakulása óta ez a 41 milliárd dolláros AUM, 5 csillagos alap átlagosan 9.34%-os hozamot ért el 2 második negyedévéig. költségarány az FBALX esetében 0.51%, és viszonylag magas a 0.40 forgalmi arány, de nincs minimális kezdeti befektetési összeg.
Hűséges tőke és bevétel (FAGIX)
A Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) egy másik 5 csillagos kiegyensúlyozott alap, amely sokkal erősebben hajlik a kötvények felé, és a portfólió nagyjából 75%-át kötvényallokációval súlyozzák. Az alap a növekedés és a bevétel jó keverékét biztosítja. A piaci kockázat magasabb, mint egy tiszta kötvényalapé, de alacsonyabb, mint egy tiszta részvényalapé. A hosszú távú hozam magasabb, mint a legtöbb kötvényalapé.
A FAGIX költséghányada 0.67%, minimális befektetési összeg nélkül. Az alap 9.41%-os éves átlagos kamatlábat hozott 2 második negyedévéig.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
A harmadik 5 csillagos Fidelity alap a Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), amely jó választás azoknak a befektetőknek, akik érett, nagy kapitalizációjú részvényekkel szeretnének foglalkozni. Az FBGRX legalább 80%-át nagy kapitalizációjú blue-chip részvényekbe fekteti be, a fennmaradó részt pedig nagy kapitalizációjú növekedési lehetőségekbe. Ez olyan aktívan kezelt csavart ad neki, mint például az S&P 500 index.
Az FBGRX költséghányada 0.79% minimális befektetés nélkül és 0.41 forgalmi arány. Az alap átlagosan évi 12.2%-os hozamot hozott a kezdetek óta.
Mit jelent a Morningstar 5 csillagos alapjának lenni?
A Morningstar szerint azok az alapok jogosultak az ötcsillagos minősítésre, amelyek kockázattal kiigazított hozama a felső 10%-ba esik a kategóriatársakhoz képest.
A Fidelity Funds jók a kezdőknek?
Igen. Vannak olyan Fidelity alapok, amelyek jók a kezdőknek, és azoknak is, akik anyagilag hozzáértőbbek. A Fidelity arról ismert, hogy alacsony költségű befektetési lehetőségeket kínál, amelyek vonzóak lehetnek az új befektetők számára, beleértve az alacsony költségű indexes ETF-eket.
Mi a legnagyobb Fidelity befektetési alap?
A kezelt vagyon (AUM) tekintetében a Fidelity 500 Fund (FXAIX) a Fidelity legnagyobb alapja. Ez az S&P 500 index alap 375 dolláros vagyonnal és nagyon alacsony, 0.015%-os költséghányaddal rendelkezik.
Forrás: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo