3 rendkívül nagy osztalék, amelyet minden hónapban beszed

A türelem a kulcsa annak, hogy sikeres ellentétes befektető legyen.

Akkor vásárolunk, amikor a félelem elterjedt. A medvepiacok a barátaink. Dőljünk hátra, és hagyjuk, hogy ránk szálljanak a piaci értékelések.

Nemrég írtam ezt a piac ezt közel ahhoz, hogy az egész piacra kiterjedő vételi jelzést küldjön. Készüljünk fel a teherautó tolatására.

Ma a nyugdíjjövedelemre vonatkozó célokról fogunk beszélni nevetséges 12.9%-ot eredményez– Végtére is, egy önfenntartó portfólió, amely lehetővé teszi, hogy egyedül az osztalékból éljen, hatalmas nyugalmat biztosíthat, ha túl van a munkás éveiben.

És ha ezek az osztalékok körülbelül 30 naponta megérkeznek a postaládájába vagy a fiókjába, havi számláival megegyezően… nos, az még jobb.

A havi osztalék részvények ereje

Megkaptad ma a mailt? Voltak benne számlák – talán a jelzáloghitel-kivonata, a vízszámlája, a kábeltársaság legújabb adatai?

Nos, ha igen, várj még egy hónapot, és nagy eséllyel kapsz még egyet. Szinte minden nagyobb kiadás így működik.

De ez van nem hogyan jut a legtöbb nyugdíjas jövedelme jelentős részéhez.

Azok a nyugdíjasok, akik hallgattak az uralkodó bölcsességre, felpakoltak a blue-chip részvényekre, és általában ezek a társaságok hajlamosak osztalékot fizetni. negyedévenkéntés nem havi. Tehát egy pénzügyi tanácsadó azt tanácsolhatja, hogy készítsen egy „osztaléknaptárt”, amelyben alapvetően vásárol egy bizonyos mennyiségű részvényt, amelyek januárban/áprilisban/júliusban/októberben fizetnek, és további néhányat, amelyek februárban/májusban/augusztusban fizetnek. november és még néhány, amely márciusban/júniusban/szeptemberben/decemberben fizet.

Ez kimerítően hangozhat, és az is, de még ennél is rosszabb: Ha bármi történne az egyik részvényrel, az osztaléknaptár egy hurokba kerül, és hirtelen sokkal „csomósabb” kifizetéseket fogsz látni.

A havi osztalékrészvények viszont az osztalékfizetők speciális típusai, amelyek pontosan azt teszik, amit a nevük is sugall: minden hónapban osztalékcsekket írnak, ami tökéletesen illeszkedik a havi számláihoz.

Mellesleg, ez az egyetlen különbség, amit talál. Egyébként nem különböznek társaitól, bár a havi osztalékfizetőket általában a magas hozamú betűszavak között találja: ingatlanbefektetési alapok (REIT), üzletfejlesztési társaságok (BDC) és zártvégű alapok (CEF).

De ahhoz, hogy képet kapjon arról, mennyivel gördülékenyebben menne a nyugdíja, ha havi osztalékrészvényekbe fektet be, tekintse át az alábbi táblázatot. Az első az osztalék ütemezése egy rendkívüli, 12.9%-os hozamú „normál” részvényekből álló portfólió esetében. Ez alatt van a havi osztalékrészvények egyformán magas hozamú triójának bevétele –egy nagyon igazi trió, amit mindjárt megmutatok nektek!

Mindkettő nagyjából 64,500 XNUMX dollár éves bevételt jelent – ​​nem egy millió dolláros fészektojáson, hanem pusztán 500,000 XNUMX dolláros befektetésből.

Csak a stabilitás alapján tudom, melyiket választanám.

Természetesen mindannyian tudjuk, hogy nem vásárolhatunk részvényeket pusztán a hozam vagy az osztalék gyakorisága alapján. Ezeknek A+-os vállalatoknak kell lenniük, amelyek évtizedeken át jó sáfárként működnek befektetési alapjainknál. Végül is mit ér egy óriási hozam (havi vagy egyéb?), ha a csekk nem tart?

Nézzünk meg három havi osztalékot, amelyek átlagosan bő 12%-os hozamot adnak, hogy megtudjuk, ezek közül valamelyik megfelel-e egy megbízható nyugdíjportfóliónak.

Prospect Capital (PSEC)

Osztalék hozam: 9.5%

Prospect Capital (PSEC) az egyik legnagyobb a piacon üzletfejlesztési cégek (BDC). 375 éves üzleti élete során több mint 18 befektetést finanszírozott, és jelenleg mintegy 7.5 milliárd dollárral büszkélkedhet, amelyeket nagyjából 90 vállalaton fektetett be.

A PSEC elsődleges tevékenysége a középpiaci hitelezés, amely a portfólió nagyjából 52%-át teszi ki. Legfeljebb 150 millió dolláros EBITDA-val (kamat, adó, értékcsökkenés és amortizáció előtti eredmény) amerikai vállalatokba fektet be, elsősorban kiemelt fedezett hiteleken keresztül. De emellett a középpiaci kivásárlásokra (17%), az ingatlanbefektetésekre (elsősorban többcsaládos) befektetésekre (18%) és az alárendelt strukturált kötvényekre (10%) is összpontosít.

A Prospect Capital mérete és léptéke látszólagos előny lenne, de nem igazán használta ki jelentős mértékben. A részvények csak valamivel jobbak, mint egy széles BDC indexalap az elmúlt néhány évben.

Itt nem látható a PSEC egyik legaggasztóbb hibája: az osztalék, amelyet havonta fizetnek ugyan, de aligha keltett a befektetők stabilitásérzetét. A kifizetést 2014 óta kétszer csökkentették; a jelenlegi osztalékokat alig fedezi a nettó kamatbevétel (NII).

A PSEC elsődleges célja a mély diszkont – jelenleg a nettó eszközértékhez (NAV) képest óriási, 36%-os diszkonttal kereskedik. De nem csak egy töredezett osztaléktörténettel rendelkező céget vásárol. Olyan céget is vásárol, amelynek fix kamatozású hiteleinek kitettsége – ez a kötelezettség a jelenlegi kamatkörnyezetben – meghaladja az iparági átlagot.

Gabelli Utility Trust (GUT)

Osztalék hozam: 9.4%

Lehetséges, hogy az alsó rész még nincs benne – a piac éppen a legújabb vörös tintáját emészti, és pihen a következő lépés előtt. Ha igen, a közüzemi részvényeknek továbbra is rettenetesen vonzónak kell kinézniük védekező játékként. (Arról nem is beszélve, hogy ballasztot és magas osztalékot biztosítanak minden hosszú távú befektető számára.)

De ahelyett, hogy a hagyományos közüzemi befektetési alapok és a tőzsdén kereskedett alapok 3–4%-os hozamát csapnánk le, vizsgáljunk meg egy zártvégű alap (CEF) ehelyett – amely közel kétszámjegyű hozamot kínál számunkra.

Gabelli Utility Trust (GUT)A Mario Gabelli és Timothy Winter társmenedzserek között 87 éves iparági tapasztalattal büszkélkedő befektetési alap egy meglehetősen egyszerű alap holdingok szempontjából, amely fő elektromos és gázszolgáltató cégeket hordoz, köztük NextEra Energy (NEE), WEC Energy (WEC) és a Duke Energy (DUK).

A GUT abban különbözik a többi alaptípustól, hogy képes hiteltőkét használni (jelenleg magas, 30%-os kamatlábbal), ami lehetővé teszi számára, hogy megduplázza a legmagasabb meggyőződésű neveit – és megnövelje a havi osztalékát, így a 9%-ot. plusz hozam.

A nagy piros zászló azonban egy másik CEF funkcióból származik. A zártvégű alapok fix darabszámú részvényekkel kereskednek, és ennek eredményeként nettó eszközértékükhöz (NAV) diszkont vagy prémium mellett kereskedhetnek. Még egy 5 vagy 10%-os prémium is szünetet tart a befektetők számára.de a Gabelli Utility Trust átlagosan 56%-os prémiummal kereskedett az elmúlt öt évben, és jelenleg ez a prémium közelebb van a 71%-hoz.

Másképp fogalmazva, 1.71 dollárt kell fizetnie a GUT minden egyes dollárjáért.

Orchidea Fővárosa

Osztalék hozam: 19.7%

Orchidea Capital (ORC) a piac egyik legmagasabb hozamával büszkélkedhet, jóval több mint 19%, amikor ezt írom. Ez is túl gazdag hozam figyelmen kívül hagy— de túl gazdag hozam-e ahhoz lemond valamiről?

Az ORC a jelzálog-ingatlanbefektetési tröszt (mREIT). Az Ön kerti fajtarészvénye, a REIT birtokolni fog egy ingatlant: plázák, lakóházak, kórházak, autópályaudvarok, nevezzük. De az egyetlen dolog, amit egy mREIT általában tart, az… nos, papír. Vagy pontosabban: értékpapíros jelzáloghitelek. Az Orchid Capital például lakossági jelzálog-fedezetű értékpapírokkal (MBS-ekkel) kereskedik, például a Fannie Mae és Freddie Mae által kibocsátottakkal.

Az mREIT-ek azonban utánozzák a hagyományos REIT-eket, mivel adóköteles jövedelmük legalább 90%-át osztalékként ki kell fizetniük – és ez egekig magas osztalékot eredményez, ami még a hagyományos REIT-testvéreiket is megszégyeníti.

A legutóbbi pofont márciusban jelentették be a befektetőknek: a kifizetés 18%-os csökkentését, részvényenként 4.5 centre csökkentették a korábbi 5.5 centről.

Brett Owens az Egyesült Államok fő befektetési stratégiája Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekkel kaphatja meg ingyenes példányát legutóbbi különjelentéséből: Az Ön korengedményes nyugdíjazási portfóliója: Hatalmas osztalék – minden hónapban – örökké.

Közzététel: nincs