Pop-Art stílusú képregény panel pletyka férfi titok vagy hír fülébe suttogva meglepett személy … [+]
getty
Ne keseregjen az idei Mikulás-rali elmaradása miatt, mert fényes ezüst béléssel jár: nekünk, osztalékbefektetőknek több időnk van nagy hozamokat felvenni olcsón.
Ennek oka: Amerika gazdasága továbbra is növekszik, elemzők 3.7%-os bevételnövekedést prognosztizálnak 2022 negyedik negyedévében. Ráadásul az S&P 500-as vállalatok eladásai 10%-kal nőttek, a bevételek pedig egész évben emelkedtek.
A piac azonban még mindig levert.
Más szóval, a részvényárak eltérnek a valóságtól, és csak idő kérdése, mikor korrigálnak. Az eltelt év ismeretében azonban még eltarthat egy ideig, amíg a befektetők újra részvények iránti étvágyat ébresztenek.
De nem kell megelégednünk azzal, hogy készpénzben ülünk – vagy vásárolunk most, és reméljük, hogy hamarosan megérkezik a következő feláram. Kihasználhatjuk ezt az elcsendesedést, hogy felvehessük kedvenc befektetéseimet: zártvégű alapok (CEF) nagy diszkonttal kereskednek a nettó eszközértékhez (NAV vagy mögöttes portfóliójuk értékéhez). A CEF-ek egészséges osztalékot is hoznak, általában 7%-ot vagy magasabbat. A hozamuk pedig most kifejezetten magas, ismét a visszahúzódásnak köszönhetően.
Így nem kell attól tartanunk, hogy megpróbáljuk időzíteni a piacot. Már most elkezdhetjük beszedni ezeket a nagy – és gyakran havi – osztalékokat, miközben várjuk, hogy az alapok kedvezményei lezajljanak, és ezzel feljebb tolják részvényeiket.
Ez a kedvezmény/osztalék kombó a legjobb dolog a CEF befektetésekről. És most van egy nagyszerű ablakunk a munkához. Kezdésként itt van három akciós árú CEF.
Akciós CEF No. 1: Konzervatív választás 268%-os kifizetési növekedéssel
Első kiemelkedő CEF-ünk a SRH Total Return Fund (STEW), egy kevéssé ismert alap a NAV-hoz képest 16.6%-os kedvezménnyel kereskedés, az értékbefektetésre fókuszálva. Valójában, ha Warren Buffett CEF-et vezetne, az valószínűleg nagyon hasonlítana a STEW-re.
A STEW legfontosabb összetevői: minőség és érték
STEW Top Holdings
Parallel Advisors LLC
Buffett sajátja Berkshire Hathaway (BRK.A) a portfólió egyharmadát teszi ki, így a STEW-re gondolhatunk úgy, hogy a Berkshire-t közel 17%-os kedvezménnyel szerezhetjük be a piaci árhoz képest, köszönhetően az alap kedvezményének. Ez vonatkozik a többi vezető birtokra is, beleértve Buffett kedvenceit is JPMorgan Chase
A STEW hozama bevallottan alacsony, 4%, de ez a konzervatív megközelítés része. Az alap szereti növelni a kifizetését, miközben saját piaci ára és a mögöttes portfólió értéke nő. Amint látja, ez sikerült nagyon szépen az elmúlt öt évben, ami alatt a STEW osztaléka közel 268%-ot ugrott!
Más szóval, ha ezt éveken át megtartja, akkor egy most végrehajtott vásárlás esetén szép hozamnövekedést tesz lehetővé.
Alku CEF No. 2: Egy 100 éves alap, amely holnap fektet be
Ha azonban nem akarja megvárni a hozam növekedését, fontolja meg a világ egyik legrégebbi CEF-jét, a Adams Diversified Equity Fund (ADX), amelyet még 1929-ben indítottak.
Ez az alap, amely 15.7%-os árengedménnyel kereskedik a NAV-hoz képest, mindent látott: buborékot, recessziót, depressziót, nevezzük, és még mindig erősen megy. Kora ellenére portfóliója a jövőre épül, a Microsoft, Apple
Mindez egy olyan alapot eredményezett, amely szilárd, hosszú távú hozamot könyvelt el.
Egy dolgot szem előtt kell tartani, hogy az ADX az osztalékot a NAV-jához köti, így a kifizetés általában ingadoz. Azonban az alap nem az a politika, hogy 6 havi átlagos havi piaci árának legalább 12%-át kifizeti osztalékként, így tudja, hogy az átlagosnál sokkal jobb bevételt fog eredményezni. És néha ez a bevételi forrás sokkal több: az ADX 15-ben 12% feletti hozamot hozott a 2021 hónap utolsó bázisán, és több mint 10% több év alatt az elmúlt két évtizedben.
Alku CEF No. 3: 12%-os fizető kétszámjegyű kedvezménnyel
Ha most kétszámjegyű bevételi forrást szeretne, fontolja meg a Nuveen Global High Income Fund (JGH). Ez a 12%-os hozam 100 dollárt ad havonta minden befektetett 10,000 XNUMX dollár után, ami azt mutatja, hogy a JGH és a hozzá hasonló CEF-ek milyen gyorsan segíthetnek a pénzügyi szabadság megvalósításában.
A JGH vállalati kötvényekkel rendelkezik, ami manapság nagyszerű helyzetbe hozza. Az idei kamatemelések hatására a vállalati kötvények hozama megugrott, ezért a nyereséges cégek most 6.5%-os és 8.75%-os kamattal vesznek fel kölcsönt a JGH-tól.
Ezek a magas kupondíjak elősegítik a JGH kétszámjegyű kifizetését. Az alap 12.1%-os NAV-kedvezménye azonban azt is jelenti, hogy az alap menedzsmentjének alacsonyabb általános hozamra van szüksége ahhoz, hogy fenntartsa a részvényeseknek folyó osztalékot. (Mert a 12%-os hozamot a diszkontált piaci ár alapján számolják, nem a NAV-ot, ami a JGH portfóliójának valós értéke.)
Noha a JGH kifizetései még mindig nem teljesen biztonságosak (az alap az elmúlt évtizedben négyszer csökkentette osztalékát), az elmúlt két évben stabilan tartották, és az alap magas kuponkamatai támogatják őket. Ez pedig azt jelenti, hogy a most vásároló befektetők számára még mindig 12%-os bevételi forrás van.
Michael Foster a Vezető Kutatóelemző Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekhez kattintson ide a legújabb jelentés “Elpusztíthatatlan jövedelem: 5 akciós alap állandó 10.2%-os osztalékkal."
Közzététel: nincs
Forrás: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/12/27/3-double-digit-income-buys-no-one-is-talking-about/