3 kattintás a 12%-os osztalékhoz (az idei év nagy emelkedése mellett)

Ma olyan osztalékáramhoz jutunk, amely megegyezik az amerikai háztartások átlagos jövedelmével – évi 70,784 XNUMX dollár –, és nem fogjuk megtenni. sok kisebb fészektojás, mint amit a legtöbb ember elképzelhet.

Ez most fontos, mert a pénzügyi média továbbra is nevetséges válaszokat ad ki arra a kérdésre, hogy a legtöbb embernek mennyi kell nyugdíjba vonulnia. Egy nemrégiben megjelent Bloomberg sztori például azt mondta, hogy szükségünk lesz rá 3 millió $ mentve, hogy kényelmesen kijárhasson!

Szerencsére nekünk ez a szám út ki. Fontolja meg ezt a diagramot:

Itt négy különböző forgatókönyvet láthat a 70,784 3 dolláros éves osztalékbevétel megszerzésére, beleértve a Trinity University két tanulmányát, amelyek kockázatos és óvatos becsléseket mutatnak, amelyek 4%-os és XNUMX%-os visszavonási arányon alapulnak. És egy kivételével mindegyik meglehetősen irreális a legtöbb ember számára. Ez lenne a zártvégű alap (CEF) portfólió, amely a jobb oldalon látható. Ez az „azonnali” három CEF portfólióból áll, amelyről egy kicsit beszélünk.

Először azonban egy kicsit többet ezekről a (túl) gyakran figyelmen kívül hagyott magas hozamú eszközökről.

A CEF-ekkel magasabbra tolhatja összhozamát (hála ezen alapok 8%, 10% és igen, akár 12%+ hozamának). Ezenkívül a CEF-ek a blue chip részvényektől a kötvényekig és az ingatlanbefektetési alapokig (REIT) mindent tartanak, így diverzifikálhat az eszközosztályok között, ezáltal csökkentve a kockázatot.

Ez hogyan tudunk középosztálybeli jövedelmet produkálni mindössze 600 XNUMX dollárból – és gyors tőkenyereségre is készülünk!

Hogyan működnek a CEF-ek

A CEF-eket a részvényekhez hasonlóan a nyílt piacon vásárolják és adják el. A legtöbbet dollármilliárdokkal kezelt cégek bocsátják ki: olyan háztartási befektetési házakról beszélek, mint a PIMCO, BlackRockBLK
és itt a Goldman Sachs.

Egy másik dolog, amit szem előtt kell tartani a CEF-ekkel, hogy gyakran olyan szinten kereskednek, amely eltér a nettó eszközértékük részvényenkénti értékétől (és rendszeresen alacsonyabb), mint a nettó eszközértékük (NAV vagy mögöttes portfóliójuk értéke).

A kedvezményes vásárlással – vagy legalábbis a legújabb trendek alatti szinteken – további lehetőséget adhatunk magunknak a felfutásra.

Most pedig térjünk át arra a három CEF-portfólióra, amelyet egy másodperccel ezelőtt említettem. Ezek az alapok, amint már említettük, ma 12%-os hozamot adnak, ésszerű értéken kereskednek, és erős diverzifikációt biztosítanak az eszközosztályok között. Miután megvásárolta őket, úton lesz egy magas hozamú portfólió felé, amely nyugdíjba vonhatja. messze kevesebb mint egymillió dollár.

Nyugdíjba vonuló CEF 1. választása: 13.8%-os kifizetések jövedelmező eszközökkel

Megnyitjuk a Brookfield Real Assets Income Fund (RA), Valamivel több, mint hat éve létezik, így „azonnali” nyugdíjportfóliónk legújabb alapja. Azóta a COVID, az infláció és a geopolitikai stressz következtében stabilan tartja a kifizetését, és szép, 61%-os összhozamot is produkált.

Az RA több mint 500 eszközből álló portfóliója széles körű diverzifikációt tesz lehetővé, míg vállalati kötvényei, ingatlanjai és közüzemei…T-Mobile USA (TMUS) és a szórakozóhely tulajdonosa VICI tulajdonságok (VICI) vezető részesedések – évek óta biztosították az alap nagy bevételi forrását.

És nagyot értem: az RA hozamokat 13.8% ma és havonta fizet osztalékot is. Az alap piaci árának jövőbeni növekedése pedig valószínűleg csökkenti ezt a hozamot a jövőben. Ez azt jelenti, hogy azok a befektetők, akik most vásárolnak, biztosítják ezt a magas bevételi forrást és a nyereségre pozicionálják magukat, amikor a későn érkezők csatlakoznak a párthoz.

2. számú nyugdíjazási CEF: 11.8%-os hozam egy kötvénypiaci profitól

A PIMCO Jövedelemstratégiai Alap (PFL) egy 11.8%-os hozamú, 385 különböző vállalat által kibocsátott kötvényt, valamint számos egyéb jövedelemtermelő eszközt birtokol, amelyek a PFL-t három számjegyű nyereségre emelték. Sőt, hatalmas osztaléka nőtt ezalatt, miközben a vezetőség is rendszeresen fizetett külön osztalékot!

Ez azt mutatja be, hogy a különböző futamidejű, kibocsátói, hozamú és hasonló kötvények keverésének stratégiája hogyan tudja biztosítani bevételi forrását, és megvédeni Önt a nagy veszteségektől az összeomlások során. A PFL túlélte a pont-come buborék kipukkanását, a nagy recessziót, a 2011-es adósságplafon-kudarcot, a világjárványt és a tavalyi inflációs csúcsot. Más szóval, ez egy nagyszerű alap hosszú távon.

A PIMCO alapokkal kapcsolatban egy dolgot kell szem előtt tartani, hogy szinte mindig prémiumon kereskednek, a cég jó hírnevének köszönhetően a CEF világában. De a PFL a szokásosnál alacsonyabb prémiummal kereskedik: 2.3%, amikor ezt írom, szemben az elmúlt öt év 7.4%-os átlagával. Ez egy újabb jó ok arra, hogy most ezt válasszuk.

Nyugdíjba vonuló CEF 3. választás: 10.4%-os hozam egy értékberuházó mestertől

A harmadik nagy hosszú távú játékunk a Gabelli Részvényalap (GAB), Mario Gabelli, a Wall Street egyik legismertebb befektetési szakembere irányítja. Gabelli évtizedek óta benne van a játékban, és alapja 10.4%-ot hoz, köszönhetően az alapvető értékvezérelt megközelítésének, amely évek óta húzza a profitot.

Túladott részvényekkel és értékpapírokkal még több túlértékelt, nagyon értelmes egy olyan alap beszerzése, mint a GAB. Hatalmas, 759-es birtokával körülbelül olyan sokrétű vagy, amennyire csak lehet. A GAB is most prémiummal kereskedik, 7.5% körül. De ez a prémium 13% volt tavaly decemberben, amikor a piaci kilátások rosszabbak voltak, mint ma, így ezt a 7.5%-os prémiumot meg tudjuk fizetni.

A végső szó

A portfóliót felfelé kerekítve három, átlagosan 12%-os hozamú alapot kapunk, amelyek mindegyikét pillanatok alatt megvásárolhatja brókerén keresztül. Ez jó úton haladhat ahhoz, hogy az átlagos amerikai bevételt csak osztalék formájában hozza meg – 600 XNUMX dollár vagy kevesebb!

Michael Foster a Vezető Kutatóelemző Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekhez kattintson ide a legújabb jelentés “Elpusztíthatatlan jövedelem: 5 akciós alap állandó 10.2%-os osztalékkal."

Közzététel: nincs