100 dolláros halom.
getty
Mindig megdöbben, amikor az osztalékbefektetők figyelmen kívül hagyják a technológiai részvényeket. Ez azt jelenti, hogy nagyon meg vagyok döbbenve, mert elég jól minden keresetre vágyó csinálja!
Ennek az az oka, hogy a legtöbb ember még mindig úgy gondolja a technológiát, mint a haszontalan startupok, az összeomló kriptoplatformok vagy a zéró osztaléknevek otthonát. Tesla
De az igazság az, hogy a nagy tőkék uralják a technológiai teret, és összességében a szektor a Wall Street legnagyobb készpénzkészletén ül. Apple
Az Alphabet is 160 milliárd dollártól északra tart. Microsoft
A probléma? Ezek a cégek nem sietnek átadni nekünk, osztalékbefektetőknek ezt a készpénzt. Mindegyik alacsony (vagy nem!) osztalékot fizet.
De van egy „hátsó ajtó” mód arra, hogy nagy kifizetésekre használjuk fel ezeknek a cégeknek a készpénzállományát. Itt 5.7%-tól északra, sőt akár 8%-os hozamokról beszélek!
A nagy technológiai osztalékokért keresse a zártvégű alapokat
A nagy, figyelmen kívül hagyott technológiai kifizetésekhez vezető utunk egy gyakran figyelmen kívül hagyott eszközosztályon, az úgynevezett zártvégű alap (CEF). Ezek a járművek kicsit olyanok, mint az ETF-ek, mivel a nyílt piacon kereskednek, és sok CEF rendelkezik az általunk jól ismert nevekkel, beleértve a Big Tech-t is.
De itt véget is érnek a hasonlóságok. Mert nem úgy mint Az ETF-ek, a CEF-ek nagy kifizetéseket kínálnak nekünk, 7%-os és magasabb hozamokkal, amelyek általánosak ezen a téren. Sőt, mivel a CEF-ek részesedése nagyjából változatlan marad életük során, gyakran a portfóliójuk értékétől eltérő szinten kereskednek. Ezek a „NAV-nak nyújtott kedvezmények” olyan eredménytelenséget jelentenek, amelyet ki tudunk használni.
Az alábbiakban rangsoroltam a három legjobb magas hozamú technológiai CEF-et, amelyeket most érdemes megfontolni, a legrosszabbtól az elsőig a fellebbezési sorrendben. És hála az eladásoknak, amit a technológiás NASDAQ-ban láthattunk
Tech CEF Pick No. 3: A Columbia Seligman Premium Technology Fund (STK)
Ha a CEF-ekről van szó, vonzó értékelést, erős portfóliót, jó múltbeli teljesítményt és természetesen vonzó osztalékot követelünk.
Az STK portfóliójában minden bizonnyal benne van, amit akarunk, amely tele van olyan erős cash flow generátorokkal, mint az Apple, a Microsoft, a chipgyártó Broadcom
De az STK is csak egy kis fény az osztalékfronton (egy CEF esetében), 5.7%-os hozammal. Itt azonban kicsit lazítunk, mert valóban kifizeti a különös különleges osztalékot, beleértve a legutóbbi januári kifizetést a befektetőknek.
Tehát ha az STK egy ilyen nagyszerű alap, miért fér el a 3. helyemre? Egy szó: kedvezmény-vagy annak hiánya. Miközben ezt írom, az STK 11.7%-on kereskedik prémium a NAV-nak, tehát a befektetők valójában túlfizetnek ezért az alapért. Ami még ennél is rosszabb, a jelenlegi prémium jóval meghaladja az elmúlt öt év STK 2.25%-os prémiumát. Ez azt jelenti, hogy az STK-t most fel kell vennie a figyelőlistájára, de kiváló minősége miatt készüljön fel arra, hogy nagyobb esések esetén megvásárolja.
A jó hírek? Ezek az esések rendszeresen előfordulnak: az alap még június 28-án enyhe diszkonttal kereskedett a NAV felé.
Tech CEF Pick No. 2: The Nuveen NASDAQ 100 Dynamic Overwrite Fund (QQQ
Következő alapunk tickerének nagy részét ETF unokatestvérével, a Invesco QQQ Trust (QQQ), egy ETF, amely az összes részvényt a NASDAQ 100-on tartja. De az „X” hozzáadásával a közelmúltban erősebb teljesítmény érhető el, és sok magasabb hozam (8% QQQX esetében, szemben a gyakorlatilag nem létező 0.6% QQQ-val).
Figyelemre méltó, hogy a QQQX ezt a túlméretezett kifizetést biztosítja, miközben ugyanazokat a részvényeket tartja, mint a QQQ – a NASDAQ 100 összes nagy neve. De van néhány trükk, amellyel ETF unokatestvére nem tud ellenállni. Az egyik az a tény, hogy a QQQX vételi opciókat ad el portfóliójában. Ez egy okos módja annak, hogy többletjövedelmet szerezzen, különösen egy ingadozó piacon.
A QQQX vételi opciós stratégiája értelmében olyan szerződéseket ad el, amelyek lehetővé teszik a vevők számára, hogy a jövőben előre meghatározott áron megvásárolják részesedését. Ha a részvény eléri ezt az árat, akkor „lehívják”, vagy eladják az opció vevőjének, és a QQQX megtartja a szerződés eladásáért kapott készpénzt. Ha az állomány elmarad, a QQQX megtartja a készpénzt és a a készlet!
Ez a hozzáértő stratégia, amely a volatilis piacokon működik a legjobban, volt a fő oka annak, hogy a QQQX megelőzte a COVID-összeomlásból kikerülő ETF-rokonát. Ez az oka annak is, hogy megcsapolhatjuk az alapot arra a gazdag 8%-os osztalékra.
Az egyetlen bökkenő ismét az értékelés: bár nem olyan kirívóan túlárazott, mint az STK, QQQX nem A sport 3.6%-os prémiumot ért el jelen állás szerint, ami egy picivel meghaladja az ötéves 1% körüli átlagot. Ez nem feltétlenül zárja ki a mai vásárlást, de érdemes megvárni, amíg a QQQX 1% alá süllyed, mielőtt lépést tenne.
Top Tech CEF Pick: The BlackRock
Most következzen a legjobb választásom e három közül. A BST ismerős név a my tagok számára CEF Bennfentes szolgáltatást, elsősorban 8%-os hozama és az elmúlt öt évben több mint kétszeresére nőtt havi osztaléka miatt.
Más választásainkhoz hasonlóan a BST-ben is vannak olyan nagy pénzforgalmú technológiai vállalatok, mint az Apple, a Microsoft és az Amazon, valamint más növekedési részvények, például fizetésfeldolgozók. Vízum
És még egy gyakran figyelmen kívül hagyott előnyt kapunk a BST-vel: a BlackRock, a világ legnagyobb és legerősebb pénzügyi cégének vezetői hozzáértését. Több mint 10 dollárral trillió a kezelt eszközökben olyan piaci adatokhoz és a globális piac változásaihoz fér hozzá, amelyekhez senki más nem tud hozzájutni. A BlackRock ezt a BST-vel szembeni erős piaci felülteljesítésre fordította.
Most már is igaz, hogy a BST jelenleg enyhe prémiummal kereskedik a NAV-val szemben (0.7%, nagyjából megegyezik ötéves 1%-os átlagával). Tehát bár itt nem kapunk óriási kedvezményt, továbbra is szeretjük a BST esélyeit arra, hogy erős áremelkedést könyveljen el, mivel könnyen kipipálja a többi kockánkat – és különösen a BlackRockban rejlő hatalmas menedzsment előnye miatt.
Itt van még valami, amit érdemes szem előtt tartani: ez a prémium több alkalommal 9%-nál magasabb volt az elmúlt öt évben, és nagy esély van arra, hogy ismét elérje ezt a szintet, ahogy a technológiai fellendülés felgyorsul.
Michael Foster a Vezető Kutatóelemző Ellenkező kilátások. További nagyszerű jövedelem ötletekhez kattintson ide a legújabb jelentés “Elpusztíthatatlan jövedelem: 5 alku alap, biztonságos 8.4% -os osztalékkal."
Közzététel: nincs
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/09/3-cash-loaded-funds-almost-all-investors-miss-yields-up-to-8/