3 kanadai bank nagy osztalékért

A bankok jelenleg erős hátszelet élveznek a központi bankok által végrehajtott agresszív kamatemeléseknek köszönhetően, amelyek mindent megtesznek az infláció normál szintre való visszaállításáért.

Az emelkedő kamatok nagymértékben növelik a bankok nettó kamatmarzsát, azaz a hiteleik után felszámított kamat és a betéti kamat közötti különbséget. Így természetes, hogy a pénzügyi szektor sok befektető figyelmét felkeltette. A befektetők túlnyomó többsége azonban kizárólag az amerikai bankokra koncentrál.

Vannak olyan kanadai bankok, amelyek jóval magasabb osztalékhozamot kínálnak hazai társaiknál, széles biztonsági rés mellett. Az alábbiakban három olyan kanadai bank kilátásait tárgyaljuk, amelyek kivételesen vonzó osztalékot kínálnak.

nevezetesen a Bank of Nova Scotia (BNS), a Toronto-Dominion Bank (TD) és a Bank of Montreal (BMO).

Osztalékhozam 10 éves csúcson

A Bank of Nova Scotia (BNS), amelyet gyakran Scotiabanknak hívnak, Kanada harmadik legnagyobb pénzintézete a Royal Bank of Canada mögött (RY) és a Toronto-Dominion Bank. A Bank of Nova Scotia négy fő üzleti szegmensben működik, ezek a kanadai banki szolgáltatások, a nemzetközi banki szolgáltatások, a globális vagyonkezelés és a globális banki és piacok.

A Bank of Nova Scotia növekedési stratégiája eltér a kanadai pénzügyi szektor társaitól. Míg más bankok az Egyesült Államokban próbálnak terjeszkedni, a Bank of Nova Scotia elsősorban a gyorsan növekvő feltörekvő piacokon való növekedésre összpontosít. Vezető pénzintézet a gyorsan növekvő mexikói, perui, chilei és kolumbiai piacokon, amelyek összlakossága körülbelül 230 millió fő, és banki hiányaik vannak. Ezeknek a piacoknak az előnyei a magasabb népességnövekedés, magasabb GDP-növekedés és szélesebb nettó kamatmarzs, mint az Egyesült Államoké

A bank kihasználja e piacok széttöredezett státuszát, és valószínűleg még évekig növekedni fog. Ez a harmadik legnagyobb bank Chilében, a második legnagyobb kártyakibocsátó Peruban és a negyedik legnagyobb bank a Dominikai Köztársaságban.

Másrészt a Bank of Nova Scotia némileg ingadozó teljesítményrekordot mutatott fel. Az elmúlt évtizedben a bank átlagosan mindössze 2.9%-kal növelte egy részvényre jutó eredményét évente, részben az erősödő amerikai dollárnak köszönhetően.

A bank jelenleg a rendkívül ingadozó pénzügyi piacok miatt ellenszéllel néz szembe, ami arra késztette az ügyfeleket, hogy csökkentsék tranzakcióik gyakoriságát. Ez alacsonyabb díjakat jelent a bank számára. Emellett a folyamatos gazdasági lassulás miatt a bank az utóbbi időben növelte a hitelezési veszteségekre képzett céltartalékait. Másrészt a Bank of Nova Scotia profitál az emelkedő kamatokból, amelyek növelik a bank nettó kamatmarzsát. Összességében a bank valószínűleg kismértékben növeli EPS-jét ebben az évben, új történelmi csúcsra.

Ráadásul a Bank of Nova Scotia 11 egymást követő évben növelte osztalékát, és jelenleg közel 10 éves, magas, 5.9%-os osztalékhozamot kínál. Az is figyelemre méltó, hogy a bank ellenállónak bizonyult a nagy recesszió, az elmúlt 90 év legsúlyosabb pénzügyi válsága és a koronavírus-válság idején is.

Tekintettel a bank ésszerű, 48%-os kifizetési hányadára, az osztalék nagy biztonsági résszel rendelkezik. Ezért a befektetők bezárhatják a közel 10 éves, magas, 5.9%-os osztalékhozamot, és biztosak lehetnek abban, hogy az osztalék a belátható jövőben is biztonságban marad.

Szerezzen „TD”-t ezzel a bankkal

Toronto-Dominion Bank (TD) gyökerei egészen 1855-ig nyúlnak vissza, amikor a Bank of Toronto megalakult. A molnárok és kereskedők által alapított intézmény azóta globális pénzintézetté nőtte ki magát 1.4 milliárd dolláros vagyonnal és hozzávetőleg 95,000 XNUMX alkalmazottal.

A Toronto-Dominion Bank az eszközök, a betétek és a bevételek tekintetében Kanada legnagyobb bankja. A bank 21%-os piaci részesedéssel, 1,060 fiókból álló hálózattal rendelkezik az országban, lakossági termékeinek többségében pedig az 1. vagy 2. helyen áll. Emellett a hatodik legnagyobb bank Észak-Amerikában az eszközök és betétek tekintetében, valamint az ötödik legnagyobb bank Észak-Amerikában a piaci kapitalizáció alapján.

A Toronto-Dominion Bank erős teljesítményrekordot mutatott fel. Az elmúlt évtizedben a társaság szinte minden évben növelte egy részvényre jutó nyereségét, éves átlagban 6.6%-kal. A menedzsment kijelentette, hogy célja az eredmény átlagos évi 7-10%-os növekedése. Szilárd üzleti modelljének és hozzáértő menedzsmentjének köszönhetően a bank ígéretes növekedési kilátások előtt áll.

Körülbelül egy éve a Toronto-Dominion Bank bejelentette, hogy fel kívánja venni a First Horizont (FHN), egy vezető regionális bank, amely az Egyesült Államok vonzó délkeleti piacaira összpontosít, 13.4 milliárd dollárért, készpénzes ügylet keretében. Ha az ügylet megvalósul, az segíti a bankot, hogy felgyorsítsa növekedését Észak-Amerikában. A cég a First Horizon becsült eredményének 9.8-szorosát fizeti, miután a szinergiák hatását is figyelembe vettük. Az üzlet várhatóan a folyó negyedévben zárul. A menedzsment arra számít, hogy az akvizíció azonnali hatással lesz a korrigált EPS-re.

A Toronto-Dominion Bank jelenleg 4.0%-os osztalékhozamot kínál. A bank 11 egymást követő évben növelte osztalékát, megfelelő ütemben. Az elmúlt évtizedben átlagosan évi 6.2%-kal, az elmúlt öt évben pedig átlagosan évi 8.0%-kal növelte osztalékát. Azt is fontos megjegyezni, hogy a vállalat a nagy recesszió és a világjárvány során is ellenállónak bizonyult.

Tekintettel az egészséges, 43%-os kifizetési arányra, a 4.0%-os osztalék széles biztonsági résszel rendelkezik.

Ó Kanada! 10 egyenes év osztalékemelés

Bank of Montreal (BMO) 1817-ben alakult, amikor Kanada első bankjává vált. Az elmúlt két évszázad során a Bank of Montreal a pénzügyi szolgáltatások globális erőművévé nőtte ki magát, mintegy 1,400 fiókkal Észak-Amerikában. 2022-ben a vállalat korrigált bevételének 64%-át Kanadából, 36%-át pedig az Egyesült Államokból generálta.

A Bank of Montreal elsődleges versenyelőnye a hosszú története és hírneve, valamint nagy mérete. A társaság a nyolcadik legnagyobb bank Észak-Amerikában és a hat nagy bank egyike Kanadában. Akárcsak a Bank of Nova Scotia és a Toronto-Dominion Bank, a Bank of Montreal is ellenállónak bizonyult a nagy recesszió és a koronavírus-járvány során.

A Bank of Montreal szilárd teljesítményrekordot mutatott fel. Az elmúlt évtizedben a társaság folyamatosan, átlagosan 5.8%-os éves szinten növelte egy részvényre jutó nyereségét. Még jobb, hogy a bank valószínűleg felgyorsítja növekedését az elkövetkező években a Bank of the West nemrégiben történt felvásárlásának köszönhetően. A menedzsment arra számít, hogy ez az akvizíció azonnali hatást fejt ki az EPS-re, és 10-ben több mint 2024%-kal.

A Bank of Montreal 10 egymást követő évben emelte osztalékát. Az elmúlt évtizedben átlagosan évi 4.0%-kal növelte osztalékát, de az elmúlt öt évben felgyorsult, átlagosan 8.3%-os éves növekedési rátával.

Szilárd, 40%-os kifizetési arányának és a recessziókkal szembeni bizonyított ellenálló képességének köszönhetően a bank valószínűleg még sok évig emeli osztalékát. Ezért a befektetők bezárhatják a részvény jelenlegi 4.3%-os osztalékhozamát, és biztosak lehetnek abban, hogy az osztalék még sok évig emelkedni fog.

Záró gondolatok

A legtöbb amerikai befektető elutasítja a kanadai bankokat, mivel úgy érzik, kevésbé ismerik ezeket a neveket. Szintén előszeretettel kerülik el ezeknek a részvényeknek az árfolyamkockázatát, mivel az erősebb amerikai dollár negatívan befolyásolja ezen bankok bevételeit és az amerikai befektetők osztalékát.

Másrészt a fenti három bank jóval magasabb osztalékhozamot kínál, mint a legtöbb amerikai bank, széles biztonsági rés mellett. Ráadásul sokkal ellenállóbbnak bizonyultak a gazdasági visszaeséssel szemben, mint a legtöbb amerikai bank. Ezért a befektetőknek fontolóra kell venniük, hogy megvásárolják ezeket a jó minőségű bankokat a jelenlegi részvényáraik körül.