3 Alternatív befektetések az infláció elleni védekezéshez

A rekordot döntõ inflációs ráták és a volatilis tõzsde miatt lehet, hogy alternatív módszereket keres nyugdíj-megtakarításai megõrzésére és növelésére. Bármely portfólión belül az infláció elleni fedezés néhány egyszerű alapelvet foglal magában. Először is keressen olyan befektetéseket, amelyek nem korrelálnak (egy irányba mozognak) az Ön eszközeivel. Ha a portfóliója csökken, akkor a nem korrelált befektetései valószínűleg emelkedni fognak. Ezután keressen olyan befektetéseket, amelyeknek jelentős része belső értéke van, amelyet nem annyira befolyásol a piac viselkedése. Fontolja meg azokat a befektetéseket, ahol úgy gondolja, hogy pénzt kell költeni, mint például az infrastruktúra és az áruk.

Ahogy egyre mélyebbre merülünk három, a tőzsdén kívül tartott inflációbarát befektetésben, ne feledje, hogy a befektetők adókedvezményes számlákat, például önirányító IRA-kat (SDIRA) használhatnak fel, hogy megtartsák ezeket a befektetéseket, és maximalizálják a nyugdíjportfólió diverzifikációs stratégiáját.

1. Ingatlan

Az ingatlan az infláció elleni hagyományos fedezet, mivel a korlátozott kínálat kézzelfogható eszközeként óriási belső értékkel bír. A tárgyi eszközök, például az ingatlanok, hajlamosak megőrizni vagy növekedni az értékük az idő múlásával, és az inflációs időszakokban megugrik, így ez olyan eszköz, amelyet nem szabad figyelmen kívül hagyni.

Míg a családi házasok piacán 2020 nyarán tömegesen vándoroltak az emberek a városokból külvárosokba és vidéki városokba – ez kétségtelenül a Covid-19 által katalizált lakhatási fellendülés –, rengeteg lehetőség kínálkozik a környéken. Az otthonok iránti kereslet meghaladja a kínálatot, a virtuális vásárlás, az e-kereskedelem és az ellátási lánc problémái pedig továbbra is fennállnak. hajtja a keresletet változatos ipari növekedés érdekében. A tőzsdén kívüli eszközöket, például REITS-eket, raktárakat és/vagy nyersföldet birtokló SDIRA-k jelentős adóelőnyöket vagy halasztott adónövekedést (vagy adómentességet, ha Roth IRA-ban tartanak) és nyereséget kínálnak, amely készpénzáramlást és potenciális felemelkedést eredményezhet. hosszú távú piaci felértékelődés érdekében.

2. Magántőke – infrastruktúra-központú

Az ország infrastruktúrája az általános kopástól a fejlesztéseken, felújításokon át a természeti katasztrófák okozta károk helyreállításáig némileg véget nem érően működik. Jelenleg egy súlyos fejlesztési és felújítási szakaszban vagyunk, és ezek az infrastrukturális projektek finanszírozásra szorulnak – egy befektetőnek sok lehetősége van. Infrastruktúra-központú magántőke-befektetéss a tőzsdén kívül tőkét vonjon be a korlátozott partnerektől (külső befektetőktől), majd ezt a tőkét további eszközökbe vagy műveletekbe való befektetésre használja fel. A hagyományos magántőke-befektetésekre hasonlítanak, de ezek a befektetések a közművekre, a közlekedésre, a szociális infrastruktúrára (kórházak, iskolák) és az energiára összpontosítanak. Az infrastrukturális befektetések jellemzően viszonylag alacsony volatilitásúak és alacsony korrelációt mutatnak más eszközosztályokkal; A kiadások gyakran kötelezőek ezeknél a projekteknél, ezért népszerű választás az alternatív eszközpiacon az infláció elleni védekezés érdekében.

3. árucikkek

Az áruk olyan erőforrások, amelyeket általában elfogyasztanak, és féldrágafémeket, például rezet és határidős szerződéseket tartalmaznak. Az ehhez hasonló eszközök a tőzsdén kívül is megtalálhatók, de van néhány kulcsfontosságú szempont, amit érdemes szem előtt tartani befektetéskor.

A réz ciklikus eszköz, ami azt jelenti, hogy együtt mozog a piaccal. Azt is fontos megjegyezni, hogy mint minden tárgyi eszköz, az érték a rendelkezésre álló kínálat mennyiségétől függ; ez azt jelenti, hogy a bányászati ​​folyamatban vagy a teljes ellátási láncban felmerülő problémák hatással lehetnek a befektetésére. A Nemzetközi Rézszövetség szerint a réz mennyisége várhatóan 50%-kal fog növekedni a következő 20 évben. A Világbank 2017-es jelentése "Az ásványok és fémek növekvő szerepe az alacsony szén-dioxid-kibocsátású jövőért" azonosította azokat a fémeket, amelyekre nagy lenne a kereslet az alacsony szén-dioxid-kibocsátású jövő megvalósítása érdekében. A réz, a kobalt, a vasérc, az ólom-lítium-nikkel-mangán, a platinafémek és a ritkaföldfémek mind elengedhetetlenek a „szén-korlátozott jövő” kialakításához. A jelentés azt is megállapította, hogy a fémek iránti kereslet gyors növekedését láthatjuk, mivel a globális gazdaságok 2050-re alacsonyabb szénlábnyomra kívánnak áttérni.

Határidős szerződések egy másik alternatív befektetési lehetőség az árutőzsdei eszközosztályon belül. Ezek a szerződések fizikai árukat és pénzügyi eszközöket tartalmaznak, amelyek részletezik az alapul szolgáló eszköz mennyiségét, és szabványosítva vannak a határidős tőzsdén történő kereskedés megkönnyítése érdekében. A szerződés kötelezi a feleket, hogy egy előre meghatározott jövőbeli időpontban és áron vásároljanak vagy adják el az eszközt. A határidős piacokat fedezeti céllal alakították ki. A gazdálkodók a határidős piacokon való eladással, a feldolgozók beszerzéssel védhetik a terményárakat. Ugyanezt megteheti: ha kiterjedt részvényportfólióval rendelkezik, határidős részvényindex-ügyletekkel fedezheti pozíciója veszteségét. Ha egy határidős ügyletet olyan áron ad el, amelyre szüksége van portfóliója védelméhez, az úgy állítja be, hogy a tranzakciós költség biztosítási díjként működjön, ha az ár nem úgy megy, ahogyan azt szeretné. Ha a piac valóban oda megy, ahol félt, akkor pótolni fogja a határidős szerződés veszteségét, amely ellentétes az Ön tulajdonával. A határidős ügyletek általában magasabb kockázati tényezővel rendelkeznek, mint más alternatív befektetések, és a szerződések részletei bonyolultak lehetnek. Fontos, hogy teljes mértékben megértsük a határidős piacot és a határidős szerződés feltételeit – beleértve az apró betűs részt is.

A fedezeti ügylet örökzöld alapelvei

Az alternatívákban fellelhető sikerek a változó – és gyakran kihívásokkal teli – időkben felmerülő lehetőségek azonosításán és kihasználásán alapulnak. Az alternatív eszközök, amelyek nem korrelálnak a tőzsdével, kézzelfoghatóak, belső értéket kínálnak, és megtarthatják értéküket, mert a kötelező költés örökzöld alapelv a portfólió infláció és a tőzsde volatilitása elleni fedezésére.

SDIRA-k és adókedvezményes befektetések

Ha az SDIRA-t alternatív eszközök birtoklására használja fel, akkor az olyan adókedvezményeket kínál, amelyek a jövőben is tovább táplálhatják nyugdíjas portfólióját. Mint minden befektetési döntésnél, itt is fontos a kellő gondosság és a pénzügyi tanácsadóval való együttműködés. Mielőtt befektetési döntést hozna egy új piacon, beszéljen adó-, jogi vagy pénzügyi tanácsadóval az Ön konkrét helyzetéről, és nézze meg, hogy vannak-e alternatív befektetések az önirányító IRA megfelel a nyugdíjazási céljainak.

Az ebben a cikkben közölt információk oktatási tartalom, nem pedig befektetési, adózási vagy pénzügyi tanácsadás. Konzultáljon engedéllyel rendelkező szakemberrel, hogy tanácsot adjon az Ön konkrét helyzetéről.