Ha meg akar szüntetni egy bizalmat, a folyamat az entitás természetétől függ. A visszavonható bizalom viszonylag egyszerűen, mindössze három lépésben megszüntethető. A tröszt alapítója és tulajdonosa jellemzően tetszés szerint feloszlathat egy visszavonható tröszt. A legtöbb esetben ez semmivel sem bonyolultabb, mint néhány papír kitöltése és a tröszt vagyonának szétosztása. A visszavonhatatlan bizalom azonban sokkal bonyolultabb, ezért fontos előre tervezni. A pénzügyi tanácsadó segíthet meggyőződni arról, hogy a bizalom megfelelően van beállítva, és megvédte eszközeit.
Trösztök és államjog
Küszöbként ezt fontos megjegyezni bízik tulajdonjog és birtokjog kérdése. Ez két nagyon joghatóság-specifikus jogterület. A trösztre vonatkozó törvények többsége, ha nem az összes, az állami jogon alapul.
Míg ez a cikk az általános gyakorlatokat tárgyalja, és érzékelteti, mire számíthat a legtöbb helyen, a vagyonkezelő feloszlatásának tényleges folyamata teljes mértékben attól függ, hogy hol található az entitás és típusú bizalom neked van. Egyes esetekben csak a részletek különböznek. Más esetekben a folyamat teljesen egyedi lehet. Mielőtt bármilyen tervet készítene, mindenképpen konzultáljon egy ügyvéddel.
Főbb definíciók egy trösztben
Mielőtt megértenéd hogyan működik a bizalma fontos tudni, hogy az egész dokumentum milyen kifejezésekből és szempontokból áll. Ami a trösztöket illeti, általában három fő érintett fél:
Az alapító: Más néven a adományozó or megbízó, ez az a személy, aki létrehozta a bizalmat. Általában ők adják a legtöbb, ha nem az egészet eszközök. Meghatározzák a tröszt feltételeit is, például, hogy ki részesül belőle, és ki fogja felügyelni a működését.
A kedvezményezett: A kedvezményezett az a személy, aki vagyont kap a vagyonkezelőtől. Ez a készpénzes fizetéstől terjedhet, például a vagyonkezelői alap, az ingatlanhoz való hozzáféréshez, például amikor egy otthont vagyonkezelésben tartanak a család használatára. Egy vagyonkezelőnek több haszonélvezője is lehet, az alapító pedig kedvezményezettnek nevezheti magát a saját vagyonkezelőjében.
A megbízott: A megbízott az a személy, aki kezeli és felügyeli a bizalmat. Ez magában foglalja az összes adminisztrációs feladat kezelését, amely a a tröszt vagyonát, az esetleges befektetések kezelése, az alapító által meghatározott feltételek betartatása és a kedvezményezettek részére történő felosztás. Fontos megérteni ezeket a kapcsolatokat, mert meghatározzák, hogy ki tud véget vetni egy bizalomnak, és hogyan történik.
A befejezés folyamata vagy „oldódás”, egy bizalom teljes mértékben attól függ, hogy visszavonható vagy visszavonhatatlan bizalomról van-e szó.
Visszavonható trösztök
A visszavonható bizalom olyan, amelyben a tröszt alapítója bármikor megváltozhat vagy megszűnhet. Egy tipikus visszavonható tröszt esetén az alapító jogosult a feltételeket, a kedvezményezetteket és a vagyont tetszés szerint módosítani. Magánszemélyek használhatják a visszavonható a bizalom, amelyet néha „élő bizalomnak” is neveznek, sokféle ok miatt. Ez magában foglalhatja pénzügyi menedzsment, pénzt osztanak szét a családtagok között, sőt a cselekvőképtelenséget is tervezik.
Ugyanilyen sokféle ok miatt visszavonhatja a bizalmat. Leginkább az, hogy alapítójaként feloszlathat egy visszavonható vagyonkezelőt, ha teljesen át akarja írni annak feltételeit, vagy ha a kedvezményezetteknek már nincs szükségük a vagyonára.
A visszavonható tröszt feloszlatása általában azt jelenti, hogy az alapító a következő lépéseket teszi:
1. Tervezze meg az eszközöket
Az első lépés tervet készít a birtokában lévő eszközökről. A legtöbb esetben ez valójában azt jelenti az eszközök eltávolítása és tetszés szerint eloszthatja azokat, például készpénzt utalhat vissza saját bankszámlájára. Utasításokat is adhat arra vonatkozóan, hogyan kell ezeket az eszközöket elosztani, miután a tröszt megszűnt, például utasíthatja a kedvezményezettet, hogy a vagyontárgyat a vagyonkezelő végén ruházza át a kedvezményezettnek. Mindazonáltal egy vagyonkezelő nem érhet véget a nevében lévő eszközökkel.
2. Szándéknyilatkozat tervezete
A második lépés a szándéknyilatkozat létrehozása. A visszavonható bizalom megszüntetése papírmunka kérdése. A papírmunka részletei az államtól és a joghatóságtól függően változnak. A legtöbb esetben azonban dokumentumot készít, amelyben kijelenti a vagyonkezelő feloszlatásának szándékát, és azt közjegyzővel hitelesíttetni fogja. Ezt a dokumentumot néha a élő bizalom visszavonása vagy bizalom visszavonási nyilatkozat.
3. Nyújtsa be az iratot a bírósághoz
A harmadik lépés hasonló bármely más jogi személy, például társaság vagy társulás felszámolásához. A megbízottnak alá kell írnia és dátumoznia kell a dokumentumot. Sok államban az utolsó lépés magában foglalja a dokumentum benyújtását egy bírósági szervhez, például a hagyatéki bíróság vagy hasonló entitás, a joghatóságtól függően. Például, ha a feloszlatott vagyonkezelőt egy bírósághoz nyújtották be vagy jegyezték be, akkor az iratot ehhez a bírósághoz kell benyújtani. Azonban nem mindig szükséges bármit is benyújtani a bírósághoz. Ilyen esetekben egyszerűen csatolhatja az aláírt és dátummal ellátott dokumentumot a vagyontárgyai rendelkezését szabályozó aktákhoz.
Visszavonhatatlan trösztök
An visszavonhatatlan bizalom olyan tröszt, ahol az alapítónak nincs joga változtatásokat végrehajtani, miután megalakult. Míg az alapító hozzájárulhat vagyonhoz, az alapító nem vonhat ki vagy távolíthat el semmit, ha az a vagyonkezelőhöz tartozik. Nem módosíthatják annak feltételeit, vagyonkezelőit vagy kedvezményezettjeit sem. A tröszt a létrehozását követően önálló jogi személy, és így működik.
Ennek eredményeként a visszavonhatatlan tröszt alapítója nem rendelkezik független felhatalmazással a feloszlatására. Ehelyett a legtöbb esetben a visszavonhatatlan bizalom csak bírósági végzéssel oszlatható fel.
A visszavonhatatlan tröszt feloszlatásának részletei államonként és joghatóságonként igen eltérőek. Általában azonban a tröszt kedvezményezettjeinek és potenciálisan vagyonkezelőinek jóváhagyását kell kérnie. (Ha Ön kedvezményezett, valószínűleg jóvá kell hagynia a tröszt alapítóját, ha még él, a vagyonkezelőktől és az összes többi kedvezményezetttől.) Ha az összes érintett fél jóváhagyásával rendelkezik, akkor bírósághoz kell fordulnia, és közölnie kell a bizalom feloszlatásának okai.
A bíráknak általában jó ok kell ahhoz, hogy elrendeljék a vagyonkezelő feloszlatását. Például bizonyíthatja, hogy a tröszt feltételei illegálissá vagy kivitelezhetetlenné váltak, vagy hogy működése már pénzügyileg nem életképes. Ha a trösztnek világosan meghatározott célja van, akkor bizonyítani tudja, hogy feltételei már nem felelnek meg céljának. Ha a bizalom egy adott kapcsolaton, például házasságon alapul, akkor bizonyítani tudja, hogy ez a kapcsolat már nem létezik.
Ez nem egy fekete-fehér terület. A bírák ezt az egyes követelések erőssége alapján fogják értékelni, amelyeket az állam törvényeihez képest mérlegelnek. Ha az okot meggyőzőnek találják, és ha az állami jogban találnak alapot, elrendelik a vagyonkezelő feloszlatását.
Ennek ellenére a legtöbb petíció benyújtója megpróbálja feloldani a visszavonhatatlan bizalmat, mert nem szeretik annak feltételeit. Az alapítók számára ez azt jelentheti, hogy vissza akarják kapni vagyonukat, vagy nem akarják tovább adni ezt a pénzt egy adott kedvezményezettnek. Előfordulhat, hogy a kedvezményezettek már nem tetszenek nekik a disztribúció feltételei. Ezek a leggyakoribb okok a visszavonhatatlan bizalom felbomlására, és szinte soha nem sikerül.
A lényeg
A bizalom feloszlatásának folyamata magának a bizalomnak a természetétől függ. Alapítóként bármikor feloszlathat egy visszavonható bizalmat. Visszavonhatatlan trösztökazonban általában bírósági végzést igényelnek, és a legtöbb bírónak nagyon jó indokra van szüksége. Fontos, hogy megfelelően megtervezze, mit szeretne a bizalmából, mielőtt beállítaná, hogy megfelelően végezhesse.
Tippek a birtoktervezéshez
Tudja, hogy a bizalom a megfelelő formátum a pénzügyeihez vagy a vagyonához? Egy pénzügyi tanácsadó segíthet a bizalom megteremtésében, vagyonának védelmében és vagyonának növelésében. Ha nincs pénzügyi tanácsadója, nem kell olyan nehéz megtalálnia. A SmartAsset egyeztető eszköze akár három ellenőrzött pénzügyi tanácsadóval párosítja Önt, akik az Ön területét szolgálják, és díjmentesen kikérdezheti tanácsadóit, hogy eldönthesse, melyik a megfelelő az Ön számára. Ha készen áll arra, hogy olyan tanácsadót találjon, aki segíthet pénzügyi céljai elérésében, kezd el most.
Mielőtt megpróbálnánk megszüntetni egy bizalmat, tanuljuk meg, hogyan készülnek. Kezdhetjük a trösztök különböző típusairól szóló útmutatóval.
Fotó: ©iStock.com/DNY59, ©iStock.com/shapecharge, ©iStock.com/fizkes
A poszt Hogyan lehet feloszlatni egy bizalmat 3 lépésben jelent meg először SmartAsset Blog.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/dissolve-trust-140011721.html