USD-érme (USDC) A stabil érme kihívásai Tether (USDT) felsőbbrendűség: átfogó útmutató

A kriptovaluta piacokon zajló vérengzés közepette egyre több befektető növeli portfóliójában a stabilcoinok arányát. Ezért eljött a megfelelő pillanat az USD Coin, a második legnagyobb stabilcoin és a szegmens egyik legígéretesebb eszköze jellemzőinek tanulmányozására.

USD-érme (USDC) hüvelykekkel közelebb a történelmi „átforduláshoz”: Részletek

Az USD Coin (USDC) egy amerikai dollárhoz kötött stabil érme, amelyet a Circle Inc. fizetési szolgáltató bocsát ki. Bár 2022 júniusában a második legnagyobb piaci kapitalizációval rendelkezik, minden esélye megvan arra, hogy a szegmens vezetőjévé váljon:

• Az USDC a leggyorsabban növekvő stabil érme a piaci kapitalizációja szerint: nettó kapitalizációja gyülekeztek 52x az elmúlt 23 hónapban;
• Az USDC 2022 februárjában megelőzte az USDT-t, mint az Ethereum legnagyobb stabil érméje;
• USDC háttérbe szorította USDT napi tranzakciókban az Ethereum-számon;
• Az 1 millió dollár feletti számlák az USDC-t részesítik előnyben az USDT helyett;
• Az USDC-nek sikerült a fiat amerikai dollárhoz kötve tartania a 2022. május-júniusi volatilitási kiugrások közepette, míg más csúcskategóriás stabil érméknek ez nem sikerült.

Ebben az útmutatóban bemutatjuk az USD Coin (USDC) legújabb fejlesztéseit, áttekintjük alapvető jellemzőit, és megvizsgáljuk a következő hónapok kilátásait.

Mi az a stablecoin?

A stablecoin egy digitális eszköz (blokklánc-alapú eszköz, kriptovaluta), amelynek ára egy adott valós (fiat) valutához, nemesfémhez vagy indexhez van kötve. A stabil érmék nagyrészt amerikai dollárhoz (USD) és euróhoz (EUR) vannak kötve. Ezenkívül vannak stabil érmék, amelyek a kínai jüanhoz (CNY), a mexikói pesóhoz (MXN), az aranyhoz (XAU) és az ezüsthöz (XAG) vannak kötve.

Az első stabil coinokat, a BitUSD-t és a NuBits-et 2014-ben hozták létre. A Stablecoinok népszerűvé váltak, mivel hasznosak blokklánc alapú fiat-egyenértékként, amely mind a kereskedők, mind a tulajdonosok számára szükséges. Sokkal könnyebb Bitcoint (BTC) vagy Ethereumot (ETH) stabilcoinra váltani, mint fiat valutára.

Vannak centralizált és decentralizált (algoritmikusan támogatott) stabil érmék. A központosított stabil érmék (USDT, USDC, BUSD, GUSD, TUSD) mögött készpénz és a stabil érmék kibocsátói által tárolt kereskedelmi papírok állnak. Az auditorok rendszeresen ellenőrzik, hogy ezek a „kosarak” egészségesek-e. A decentralizált stabil érméket (DAI, FEI, FRAX, MIM, USDD) az intelligens szerződések kifinomult architektúrája garantálja.

Mi az USDT?

A 2014 végén piacra dobott amerikai dollár kötelék (USDT vagy Tether) a legnépszerűbb stabil érme, és piaci kapitalizációja alapján továbbra is vezető szerepet tölt be ebben a szegmensben. 2022 júniusában a piaci kapitalizációja meghaladja a 67 milliárd dollárt, míg a csúcson meghaladta a 82 milliárd dollárt.

Az USDT-t a Tether Limited bocsátja ki; A Tether és a Bitfinex műszaki igazgatója, Paolo Ardoino a kulcsfigurája. A Tether (USDT) kiegyensúlyozott amerikai kincstári kosárral, kereskedelmi papírokkal (egyesült államokbeli vállalatoknak nyújtott rövid lejáratú kölcsönökkel) és néhány nem egyesült államokbeli kötvényekkel van fedezve.

Bemutatkozik az USD Coin (USDC), a leggyorsabban növekvő stabilcoin a Web3-ban

A US Dollar Tether (USDT) 2014-es indulása óta megőrizte vezető szerepét a stabil érmék szegmensében. 2022-ben azonban az USD Coin (USDC) minden eddiginél közelebb van a történelmi „felforduláshoz”.

Mi az USDC?

Az USDC vagy USD Coin egy dollárhoz kötött stabil érme, amelyet 2018-ban dobott piacra a Circle Inc. Az USDC-t első kiadása óta a Centre, egy nagy fintech konzorcium tartja fenn, amely különböző szférák szakembereit foglalja magában. A Circle-t viszont a veterán vállalkozó, Jeremy Allaire irányítja.

Különféle platformok, különféle használati esetek

A többi stabil érméhez hasonlóan az USD Coin-t (USDC) is különféle blokkláncokon verték. 2 második negyedévétől az USDC-t Ethereum (ETH), Algorand (ALGO), Solana (SOL), Stellar (XLM), Tron (TRX), Hedera (HBAR), Avalanche (AVAX), Flow (FLOW) és Sokszög (MATIC). 

Ezenkívül a Circle Inc. olyan eszközöket kínál, amelyek USDC kártyákon, ACH-n és elektronikus átutalásokon keresztül történő mozgatására szolgálnak. Ezenkívül az USDC többláncú csereeszközei lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy zökkenőmentesen mozgassák az USDC-t a különböző blokkláncok között.

Az USDC-t nagyrészt lakossági befektetők használják kriptográfiai kereskedésre és befektetésre. Technikai eszköztára azonban vonzóvá teszi az intézmények számára is. A körönként az USDC-t a hagyományos és a kripto-natív vállalkozások használják (pl. blokklánc játékokhoz és NFT piacterekhez). Az USDC integrálva van a határokon átnyúló átutalási mechanizmusokba, mivel átutalásai szinte díjmentesek.

Az USDC-t 100%-ban az amerikai dollár támogatja; 55.2 milliárd dolláros tartalékából 14 milliárd dollár készpénzben, 41.2 milliárd dollár pedig rövid futamidejű amerikai kincstárban van.

A legstabilabb stablecoin

Az USD Coin reflektorfénybe került a 2022. május-júniusi piaci összeomlás közepette. Az Anchor Protocol (ANC) likviditásból való kilépése miatt a Terra (LUNA) eszköz és a TerraUSD (UST) stabilcoin szinte nullára zuhant.

Mint ilyen, az eladási nyomás megugrott a stabil érmék iránt. Ennek az egyensúlytalanságnak köszönhetően szinte az összes jelentősebb stabil érme lekötése megszűnt. Például az USDT 0.9 USD alá „merült” a fiat USD-vel párban; A decentralizált stabil érmék még ijesztőbb legördülő listákat mutattak.

A mészárlás közepette az USDC 1:1-es kötése szinte nem változott. Az ára még 1.02 dollárra is megugrott; sok befektető választotta az USDT és a DAI alternatívájaként.

Kör hozam, számlák, kifizetések: Kör vállalkozások számára

Az USD Coin (USDC) által felszabadított lehetőségek teljes halmazának kihasználása érdekében a Circle számos terméket mutatott be a B2B és B2C közönség számára. Például a Circle Yield megoldás lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy minden befizetés után 1%-ot generáljanak 1-12 hónapos programokban.

A Circle Account célja, hogy lehetővé tegye a kriptovaluta tulajdonosok számára az USDC-t autonóm digitális banki eszközként. A Circle Accounts segítségével a felhasználók közvetlenül a kibocsátótól vásárolhatnak USDC-t, és az érméket különböző hitelezési/kölcsönfelvételi tervekben használhatják fel. Ezenkívül a Circle Account megszünteti a további központosított szolgáltatások szükségességét a határokon átnyúló átutalások és üzleti transzferek esetében.

Végül, de nem utolsósorban a Circle Payouts mechanizmus célja, hogy egyszerűsítse a kriptohasználat folyamatát a kiskereskedelemben: a vállalkozók automatizálhatják pénzátutalásaikat. A Circle Payouts eszköz hídként kezelhető a Web2 és Web3 világ között; világszerte több mint 85 országban teszi elérhetővé a digitális fizetéseket.

Lényeg

A Circle USD Coin (USDC) egy megbízható központosított stabil érme, és ígéretes alternatíva a US Dollar Tether (USDT) helyett. Elfogadása 2021-2022-ben nyert teret; pár mutatóval már túlszárnyalta az USDT-t.

Az USDC-t gyakorlatilag az összes mainstream programozott blokkláncon adják ki; a Circle Inc. szolgáltatásban gazdag fizetési infrastruktúrájába is integrálva van. Mint ilyen, az USDC számos lakossági és vállalkozói felhasználásra alkalmas.