Az amerikai szabályozók figyelmeztetik a helyi bankokat a kriptográfiai kezelés kockázataira a szörnyű 2022 után

Az amerikai bankfelügyeletek figyelmeztették a hazai pénzintézeteket, hogy a kriptográfia világában való elmélyülés különféle kockázatokkal, például csalással járhat.

A figyelmeztetés egy katalitikus 2022-es év eredménye, amely során több kriptovaluta óriás, köztük az FTX, a Terraform Labs, a Three Arrows Capital, a Celsius Network és még sok más is megszűnt. E cégek összeomlása többmilliárdos befektetői veszteséget idézett elő, és pánikot szított az iparágban, ami hatalmas piaci hanyatláshoz vezetett.

Óvakodjon a kockázatoktól

A Federal Reserve, a Federal Deposit Insurance Corp. és az Office of the Controller of the Currency kiadott egy közös nyilatkozatot, amely azt tanácsolja az amerikai bankoknak, hogy a kriptovalutákkal kapcsolatos kockázatok miatt rendkívül óvatosak legyenek. A monetáris intézmények csalások és átverések áldozataivá válhatnak, vagy összeomló projektekbe keveredhetnek, ami súlyos veszteségekhez vezethet:

„Az elmúlt év eseményeit jelentős volatilitás és a kriptoeszköz-szektorban tapasztalható sebezhetőségek jellemezték. Ezek az események rávilágítanak a kriptoeszközökkel és a kriptoeszköz szektor szereplőivel kapcsolatos kulcsfontosságú kockázatokra, amelyekkel a banki szervezeteknek tisztában kell lenniük.”

A felügyelők azt állították, hogy a kriptovaluta iparból hiányzik az érettség és a robusztusság, ami a pénzügyi károk másik előfeltétele. Azt is fenntartották, hogy az ágazat sebezhető a kibertámadásokkal szemben, míg a bitcoin és az alternatív érmék megfelelő szabályok hiányában elősegíthetik a tiltott tevékenységeket. 

„Fontos, hogy a kriptoeszköz-szektorhoz kapcsolódó olyan kockázatok, amelyeket nem lehet mérsékelni vagy ellenőrizni, ne vándoroljanak át a bankrendszerbe. Az ügynökségek felügyelik azokat a banki szervezeteket, amelyek ki lehetnek téve a kriptoeszköz-szektorból eredő kockázatoknak, és gondosan megvizsgálják a banki szervezetek kriptoeszközökkel kapcsolatos tevékenységekre vonatkozó javaslatait” – áll a közleményben.

A szabályozó hatóságok megjegyezték, hogy a tavalyi számos sikertelen kriptovaluta projekt az egész iparágat károsította. Tekintettel annak kockázatára, hogy a közeljövőben egy újabb összeomló entitást látni, az őrzők továbbra is felügyelik az ágazatot, és tájékoztatják a résztvevőket a közelgő kockázatokról. 

FTX és más zuhanó óriások

Terra kudarca az egyik 2022-es példa, amely aláásta az iparág hitelességét. A projekt algoritmikus stablecoinja – az UST – májusban megszűnt, majd a natív LUNA tokennel együtt gyakorlatilag nullára zuhant. Ez hatalmas befektetői veszteségekhez vezetett, mivel a források felfedték, hogy egyes személyek öngyilkosságot követtek el. 

Three Arrows Capital (3AC), Celsius Network és Travel Digital érezte a Terra összeomlásának következményeit, mivel mindannyiuknak súlyos pénzügyi problémái voltak, és csődöt kellett jelenteniük. 

A leghírhedtebb összeomlás azonban vitathatatlanul az FTX. A platform, amely a maga területén a legnagyobbak közé tartozott, iktatott csődvédelemért novemberben, miután likviditási problémákkal szembesült, és nem teljesítette az ügyfelek visszavonási kérelmét.

A bahamai hatóságok letartóztatták Sam Bankman-Friedet – a tőzsde korábbi vezérigazgatóját –, és a Fox Hill börtönbe küldték csalás, pénzmosás és számos más bűncselekmény elkövetésével vádolva. Később az USA-ba deportálták és felszabaduló 250 millió dolláros kötvényen karácsony előtt.

SBF (ahogyan közismert) nemrég könyörgött nem bűnös a befektetők tudatos becsapása miatti büntetőeljárásban, miközben Lewis Kaplan amerikai kerületi bíró októberre tűzte ki tárgyalásának időpontját. Jelenleg a szülői házban él, és elektronikus megfigyelőeszközt kell viselnie. Életét börtönben töltheti, ha a következő eljárás során bűnösnek találják.