A Dél-afrikai Tartalékbank iránymutatásokat adott ki a helyi bankok számára a kriptovalutákkal és kriptovaluta társaságokkal való üzleteléshez.
A Reserve Bank Prudential Authority által közzétett dokumentum azt tanácsolja a bankoknak, hogy minden kripto-tranzakciónál alkalmazzanak a pénzmosás és a terrorizmus elleni finanszírozást.
Tavaly a dél-afrikai pénzügyi felügyelet, a Financial Sector Conduct Authority, bejelentés kiadását tervezi a szabályozási keret 2022-ben a Prudenciális Hatósággal és a Pénzügyi Felügyeleti Testülettel együttműködve, hogy szabályozzák a Ethereum, XRPés Litecoin folytatni kell.
Akkor, FSCA Unathi Kamlana biztos elmondta, hogy a cél az volt, hogy az FSCA mérlegelési jogköre beavatkozhasson, ha a fogyasztóknak jelentős kockázattal járó terméket kínálnak.
Kockázatértékelés, nem elkerülés
A Prudenciális Hatóság iránymutatásai a Pénzügyi Akció Munkacsoport által kiadott útmutatásokból merítenek, amelyek arra vonatkoznak, hogy egy banknak értékelnie kell a pénzmosással, a terrorizmus finanszírozásával és a proliferáció finanszírozásával szembeni sebezhetőségét.
Tegyük fel, hogy a PA úgy véli, hogy a bank kockázatkezelési folyamatai nem elegendőek. Ebben az esetben beavatkozhat, és felkérheti a bankot, hogy erősítse meg politikáit, eljárásait, folyamatait vagy belső kontrolljait.
Egyes dél-afrikai bankok már felmondták a banki kapcsolatokat azokkal, amelyeket a PA Crypto Asset Service Providers-nek (CASP-nek) neveznek, mivel nem tudták számszerűsíteni a felmerülő kockázatokat, vagy a szolgáltatóra vonatkozó szabályozási keret hiánya miatt. A bankok a CASP-ket magasabb kockázati profilúnak tekintik.
A PA azonban óva int a bankoktól a kockázat elkerülésétől, ahelyett, hogy megfelelő kockázatértékelést végezzenek. Ez a megközelítés megnyitja az ajtót a nagyobb bűnügyi anonimitás előtt, és akadályozza az AML/TF hiányosságainak megfelelő kezelését.
A megfelelő kockázatértékelés magában foglalja annak megértését, hogy mi okozza a kockázatot egy kriptoeszközön vagy szolgáltatón belül, beleértve a CASP ügyfélkörének törzskönyvét, tranzakciós tevékenységét és a határokon átnyúló pénzáramlásokat. Belső vezérlők rugalmasnak kell lennie elég ahhoz, hogy alkalmazkodjanak az új technológiákhoz, mondta a PA.
A bankoknak jelenteniük kell a gyanús tevékenységet a Pénzügyi Információs Központnak.
A CBDC sok évre van hátra, mondja a kormányzóhelyettes
2022 júliusában a SARB kormányzóhelyettese, Kuben Naidoo mondott hogy a jegybank a kriptovalutákat eszköznek tekintené, nem fizetési eszköznek.
Azt mondta, a bank már fontolóra veheti egyes kriptotőzsdék engedélyezését, bár a szabályozás 12 és 18 hónap között is eltarthat.
Naidoo emellett megjegyezte, hogy a központi bank kínálhatná a fiat valuta, a dél-afrikai rand (ZAR) digitális változatát. A bank két kísérleti projektet hajtott végre, köztük egy homokozó kísérletet az új CBDC-vel. A bevezetése azonban évekig is eltarthat – vélekedett Naidoo.
A Be[In]Crypto legújabb darabjaihoz Bitcoin (BTC) elemzés, kattints ide.
A felelősség megtagadása
A weboldalunkon található összes információt jóhiszeműen és csak általános tájékoztatás céljából tesszük közzé. Bármely cselekedet, amelyet az olvasó megtesz a weboldalunkon található információkra, szigorúan saját felelősségére történik.
Forrás: https://beincrypto.com/south-african-central-bank-releases-crypto-risk-assessment-note/