Csatlakozzon a legfontosabb beszélgetéshez a kripto- és web3-ban! Biztosítsa az ülést még ma
A Silvergate Banknak nagyon nehéz hete volt, egészen addig a pontig, amikor nem elhanyagolható számú ember várta, hogy a Szövetségi Betétbiztosítási Társaság (FDIC) bejelentse a bank felszámolási eljárását pénteki zárás után.
A State of Crypto című CoinDesk hírlevelet olvassa, amely a kriptovaluta és a kormányzat metszéspontját nézi. Kattintson ide hogy feliratkozzon a jövőbeli kiadásokra.
A narratívum
A Silvergate Bank a múlt héten bejelentette, hogy a független könyvvizsgálóitól kapott kérdések miatt el kellett halasztani éves 10-K űrlapjának benyújtását. Ugyanebben a formában, az „előretekintő nyilatkozatok” részben, a Silvergate bejelentette, hogy banki szabályozói vizsgálatokkal, az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériumának vizsgálatával, kongresszusi vizsgálatokkal és aggodalmakkal kell szembenéznie azzal kapcsolatban, hogy a következő évben „folyós ügyletté” válhat. Általánosságban elmondható, hogy ezek mind rossz jelek.
Miért számít
Silvergate az (volt?) a bank kriptoban. Ügyfeleként számon tartotta az iparág néhány legnagyobb cégét (az Egyesült Államokban). Az a tény, hogy most olyan helyzetben van, hogy hamarosan bedőlhet, nem jó jelzés az iparág többi tagja számára, és kiváló példát ad a szabályozóknak arra, hogy mi történik, ha a bankszektor túl közel kerül a kriptopénzhez.
Lebontva
Silvergate-nek nagyon rossz hete volt. Részvénye 61%-ot esett az elmúlt héten, az esés nagy része múlt csütörtökön következett be, így részvénye (SI) 5.41 dollárra esett. Valójában 94%-ot esett az elmúlt évben, és nyilvánvalóan valamivel alacsonyabb, mint a 212 dolláros történelmi csúcs.
Nem elképzelhetetlen, hogy a banknak a közeljövőben felszámolási eljárásba kell lépnie. Lehet, hogy még talpra áll – lehet, hogy a banknak több tőkéje van, mint gondolnánk, vagy mentőcsomagot kap egy befektetőtől –, de a legjelentősebb kriptoügyfelei közül sok már távozott, és a bank leállította legvonzóbb termékét, a Silvergate Exchange Network, múlt pénteken.
Úgy tűnik, hogy a Silvergate több milliárd dollár értékű kötvényt adott el piaci veszteséggel, hogy lépést tudjon tartani a kivonásokkal, ami viszont azt jelentette, hogy már nem felelt meg bizonyos szabályozási követelményeknek, amelyek azt mutatták, hogy teljesen rendben van.
A Bloomberg munkatársa, Matt Levine ezt sokkal világosabban elmagyarázza egy hírlevélben a múlt héttől. Elizabeth Lopatto a The Verge-nél elmagyarázza mind a történteket, mind a vállalkozásokra gyakorolt hatásokat.
A fő eredmény az, hogy a kriptográfiai cégeknek más bankokat kell keresniük. Egyes cégek ezt könnyebben fogják találni, mint mások. Úgy gondolom, hogy ennek az iparágnak a bevett titánjainak nem lesz túl sok nehézségük. Ha Ön egy olyan cég, amely komolyabb problémák nélkül működött, valószínűleg meg tudja győzni egy bankot, hogy ami a Silvergate-tel történt, az nem az Ön hibája (és bizonyos értelemben nem is az).
Ha vállalkozást indít, nehezebb lehet. Ebben az iparágban az induló vállalkozások hagyományosan nehézségekkel küzdenek a banki szolgáltatások megszerzésében, és ezt nem könnyíti meg az sem, hogy a szövetségi banki szabályozó hatóságok figyelmeztetik a felelősségük alá tartozó pénzintézeteket, hogy óvatosnak kell lenniük, vagy esetleg engedélyre van szükségük a kriptográfiai ügyletek során.
Hétfőn, A Fehér Ház sajtótitkára, Karine Jean-Pierre elmondta, hogy a Biden-kormányzat figyelemmel kíséri a helyzetet, és hogy Joe Biden amerikai elnök továbbra is felszólítja a Kongresszust, hogy tegyen valamit. Valószínűleg ez sem nyugtatja meg a bankokat, amennyiben esetleg meg akarják várni a Kongresszus intézkedését.
A banki szolgáltatásokat, például a betéteket leszámítva, a vállalatoknak problémái lehetnek a fizetési szolgáltatásokhoz való hozzáféréssel, legalábbis rövid távon. A Circle például már levágta ACH támogatás, legalábbis átmenetileg.
A szóvivő Silvergate-re mutatott. „A Silvergate Bankkal kapcsolatos növekvő aggodalmak közepette a Circle felgyorsította egyes szolgáltatások elavulásának, másokat pedig további banki partnerekhez való átállásának terveit, ezzel befejezve a tavaly megkezdett folyamatot, hogy csökkentsék ügyfeleinket, üzletünket és az USDC-t érintő kockázatokat. Kommunikálunk az ügyfelekkel, és lépéseket tettünk annak érdekében, hogy alternatív fizetési és visszaváltási csatornákon keresztül biztosítsuk az ügyfélforrásokhoz való hozzáférést” – áll a szóvivő közleményében.
Mindez a szabályozási válasz háttere lesz. A banki szabályozók már mindent megtettek, hogy figyelmeztessék a kriptográfiai eszközöket. De ezen túlmenően már hallottunk olyan tisztviselőktől, mint például Michael Hsu, a valuta megbízott ellenőre, aki hónapokkal ezelőtt figyelmeztetett, hogy lehetségesfertőzésveszély.” Csak ezen a héten Hsu újabb beszédet mondott, ahol elmondta, hogy az FTX tavalyi összeomlása a Bank of Credit and Commerce International (BCCI) jelentős bankcsődjére emlékeztette.
A mai napig, az FTX bukása és a tavalyi vagy tucatnyi csődbejelentés ellenére, a mai napig nem állt fenn annak óriási kockázata, hogy a kriptográfia átterjedjen a hagyományos pénzügyi szektorba. Ez végre megváltozhat.
Hogy tisztázzuk, a Silvergate nem pusztán azért bukott meg, mert kriptopénzt bankolt. Ám ha a kriptovállalatok, amelyek rohanták kivenni a pénzüket – amivel egy banki rohamot hoztak létre – ahhoz vezettek, hogy a Silvergate-nek el kellett adnia kötvényeit, ami viszont alultőkésítéséhez vezetett, ami a bank felszámolása közelébe került, akkor ez a tavalyi hatalmas kudarcok újabb áldozata volt, és bizonyítéka ennek a fertőzésveszélynek.
A szabályozók valószínűleg továbbra is figyelmeztetnek arra, hogy a kriptográfia tele van veszélyekkel, és van egy kiváló példa, amelyre fel kell mutatni.
Majd kiderül, hogy a Silvergate valóban kudarcot vall-e, vagy megtalálja-e a túléléshez vezető utat. Az is kiderül, ki fogja felvenni korábbi ügyfeleit – a Signature Bank, a kriptográfia következő legbarátságosabb bankja, vagy egy másik a számtalan intézmény közül, vagy akár egy kripto-natív vállalat, amely sikeresen futja a szövetségi kesztyűt. A Reserve Board jelentkezési folyamata.
További irodalom:
A Silvergate kriptográfiai üzletágának felemelkedése és bukása
Az FTX-nek „súlyos vagyonhiánya” van, mondják a csődjogászok: Csődjogászai szerint az FTX több milliárddal tartozik, mint amennyije van.
Az amerikai pénzügyminisztérium vezető tisztviselője szerint a vezetők „aktívan értékelik” a digitális dollárt: Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma, a Fehér Ház és más szövetségi szervek találkozókat terveznek tartani a potenciális digitális dollár megvitatása érdekében.
A Binance.US „Nem bejegyzett értékpapír-tőzsdét” működtet – mondja az SEC tisztviselője: A SEC ügyvédje egy csődeljárás második napján beszélt a Voyager Digital azon tervéről, hogy eladja magát Binance.US a 11. fejezet szerinti szerkezetátalakítás részeként – vélik a SEC munkatársai Binance.US nem bejegyzett értékpapírtőzsdét működtet. Ez látszólag válasz volt arra, hogy az ügyet felügyelő bíró közölte a SEC-vel a meghallgatás 1. napján hogy konkrétumokra volt szüksége ha a SEC azt akarta, hogy a tervvel kapcsolatos kifogását komolyan vegyék.
A Binance nem tudja megőrizni a történetét a rosszul elhelyezett 1.8 milliárd USDC-n: Ez a véleménycikk a CoinDesk-től, David Morristól azt hiszem, a Binance körüli újabb viták egyikéhez szól: A tőzsdének számos magyarázata volt azokra az állításokra, amelyek szerint az alapok furcsa mozgása történt. Mindegyik hihető, de ellentmondásos. Amit megér, Patrick Hillmann, a Binance stratégiai igazgatója úgy tűnt, hogy vitatja ezt a véleményt.
A DOJ szerint a Bankman-Friednek csak fordítható telefonja legyen, a webhelyek fehérlistája: A DOJ összeállította azoknak a webhelyeknek és forrásoknak a listáját, amelyekhez az FTX korábbi vezérigazgatója, Sam Bankman-Fried a tárgyalásra váró új korlátozások értelmében hozzáférhet kötvényfeltételeire vonatkozóan.
A SEC sürgősségi fellépést kezdeményez a BKCoin ellen 100 millió dolláros „Ponzi-szerű” program futtatása miatt: A SEC keresetet nyújtott be a BKCoin és a társalapító Kevin Kang ellen, azzal a váddal, hogy 100 millió dollárt gyűjtöttek össze 50 befektetőtől, de valójában nem a megjelölt célra használták fel az alapokat.
A SEC 18 millió dolláros kriptobányászati átveréssel vádolja a utahi székhelyű Green Unitedet: A SEC beperelte a Green Unitedet is, egy olyan céget, amely pénzt gyűjtött, és azt mondta, hogy kriptobányászati berendezéseket vásárolnak és tárolnak, amelyeket egy konkrét token bányászatára használnak, amely megtérülést eredményez, és ehelyett az alapítók által megtartott bitcoin bányászására használták fel. maguknak.
A Grayscale Investments végre lehetőséget kap arra, hogy érveljen azzal, hogy az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletének nincs más választása, mint megengedni, hogy a Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) termékét tőzsdén kereskedett alapokká (ETF) alakítsa át.
Összefoglalva: júniusban a SEC elutasította a Grayscale ajánlatát a GBTC ETF-vé való átalakítására, arra hivatkozva, hogy a nemzeti értékpapírtőzsdével nem kötött robusztus felügyeleti megosztási megállapodást, a piaci manipuláció lehetőségét és a TKTK-t. Órákkal késöbb, Szürkeárnyalatos fellebbezett a döntés ellen, keresetet nyújtott be a DC Circuit Fellebbviteli Bírósághoz Washingtonban
Közzététel: A Grayscale a Digital Currency Group leányvállalata, amely a CoinDesk anyavállalata.
A szürkeárnyalatos támogatást öt különböző amicus (az udvar barátja) tájékoztató formájában kapott, amelyeket a The Blockchain Association, a Digitális Kereskedelmi Kamara, a Coin Center és a Chamber of Progress írt alá; érmebázis; a Kereskedelmi Kamara; NYSE Arca; és egyének csoportja.
A Grayscale fő érve meglehetősen egyértelműnek tűnik: vitatja a SEC azon döntését, hogy elutasítja a GBTC konverzióját – vagy akármelyik azonnali bitcoin tőzsdén kereskedett terméket – a határidős bitcoin ETF-ek korábbi jóváhagyása ellenére.velejéig önkényes. "
„Középpontja – hogy a Tőzsdének a CME-vel kötött felügyeleti megosztási megállapodása megfelelő védelmet biztosít a csalás és a manipuláció ellen a határidős bitcoin piacon, de nem a spot bitcoin piacon – logikátlan. Bármilyen csalás vagy manipuláció az azonnali piacon szükségszerűen befolyásolná a bitcoin határidős ügyletek árát, ezáltal befolyásolná a spot bitcoint vagy bitcoin határidős ügyleteket birtokló [tőzsdén kereskedett termék] nettó eszközértékét, valamint azt az árat, amelyet a befektetők az ilyen ETP részvényeiért fizetnek. . Vagy a CME felügyelete képes észlelni az azonnali piaci csalásokat, amelyek mind a határidős, mind az azonnali ETP-ket érintik, vagy a felügyelet nem tudja ezt egyik ETP típus esetében sem” – áll a társaság összefoglalójában.
A vállalat azzal is érvelt, hogy a SEC következetlen a határidős piacokhoz való hozzáállását illetően.
Bővebben: A GBTC kedvezmény 42%-ra szűkül a Grayscale ETF keddi meghallgatása előtt
A SEC a maga részéről azzal érvelt, hogy a határidős alapú ETF-ek és a spot ETF-ek „alapvetően különböző termékek”, eltérő felügyeleti megosztási megállapodásokkal és felügyeleti mechanizmusokkal.
Röviden, a SEC megpróbált egyértelmű különbséget tenni a bitcoin határidős és az azonnali bitcoin piacok között, mondván, az általa szabályozott határidős termékek olyan mögöttes eszközöket tartalmaznak, amelyek vagy csak a CME-n kereskednek – nevezetesen a készpénzben kiegyenlített bitcoin határidős ügyletek – vagy készpénzzel és készpénz-egyenértékesekkel. A Grayscale által javasolt ETF a tényleges bitcoinon alapulna, amely bármely kriptotőzsdén kereskedhetne, beleértve a tengerentúliakat is.
Hasonlóképpen, a határidős termékek esetében a CME-nek van felügyeleti megosztási megállapodása a NYSE Arcával és a Nasdaq-kal – mondta a SEC, ismét megjegyezve, hogy a CME-ben kereskednek a tényleges bitcoin határidős szerződések.
„A CME átfogó felügyeleti intézkedései, valamint a szabályozott piac (a CME) és a mögöttes eszközök (CME-vel kereskedhető bitcoin határidős ügyletek) közötti egy-egy kapcsolat miatt a Bizottság arra a következtetésre jutott, hogy a CME felügyeletére „ésszerűen lehet támaszkodni” a rögzítés érdekében. a tervezett határidős ETP manipulálása a CME bitcoin határidős ügyletek árának manipulálásával, akár közvetlenül a CME bitcoin határidős piacán, akár közvetetten a CME bitcoin határidős piacán kívüli kereskedés útján történik-e. A SEC beadványa szerint.
A bírák nagyrészt szkeptikusnak tűntek a SEC érveivel szemben.
hétfő
Kedd
14:30 UTC (9:30 ET): Szürkeárnyalatos a bíróság előtt, amikor megpróbálja meggyőzni a bírói testületet, hogy az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet megsértette a közigazgatási eljárásokról szóló törvényt, amikor elutasította a szürkeárnyalatos Bitcoin Trust bitcoinná történő átalakítására tett ajánlatát. tőzsdén kereskedett alap.
15:00 UTC (10:00 ET): Jerome Powell Federal Reserve igazgatótanácsának elnöke tanúskodni fog a szenátus bankbizottsága előtt.
19:00 UTC (2:00 ET): A Voyager meghallgatás negyedik napja.
19:30 UTC (2:30 ET): A Szenátus Környezetvédelmi és Közmunkabizottságának tiszta levegővel, éghajlattal és nukleáris biztonsággal foglalkozó albizottsága meghallgatást tart a kriptobányászat környezeti hatásairól.
Szerda
14:30 UTC (9:30 ET): A Commodity Futures Trading Commission Piaci Kockázati Tanácsadó Bizottsága ülésezik, és a kriptográfia az egyik téma, amellyel foglalkozni fognak.
15:00 UTC (10:00 ET): Lesz egy Celsius Network omnibus csődeljárás.
15:00 UTC (10:00 ET): Jerome Powell Federal Reserve igazgatótanácsának elnöke tanúskodni fog a képviselőház pénzügyi szolgáltatások bizottsága előtt.
18:00 UTC (1:00 ET): FTX omnibus csődeljárás lesz.
csütörtök
15:00 UTC (10:00 ET): Michael Barr, a Federal Reserve alelnöke a Washington DC-ben található Peterson Institute-ban fog beszélni a titkosításról.
19:00 UTC (2:00 ET): A Ház Pénzügyi Szolgáltatások Bizottságának digitális eszközökkel, pénzügyi technológiával és befogadással foglalkozó albizottsága titkosítási meghallgatást tart „Véletlen vagy koordinált? Az adminisztráció támadása a digitális eszközök ökoszisztémája ellen.”
Péntek
13:30 UTC (8:30 ET): A legújabb amerikai állásjelentést teszik közzé.
19:00 UTC (2:30 ET): Telefonkonferenciát tartanak az Emergent Fidelity csődjéről.
(The Wall Street Journal): A Journal arról számolt be, hogy a Tether stablecoin-kibocsátó és támogatói 2018-ban „árnyékos közvetítőkhöz fordultak, dokumentumokat és fedőcégeket hamisítottak, hogy hozzáférjenek” a globális bankrendszerhez. Tether a jelentést „teljesen pontatlannak és félrevezetőnek” nevezte, bár nem tért ki semmilyen konkrétumra a jelentésben.
(The Wall Street Journal): A Journal arról is beszámolt, hogy a Binance kriptotőzsde sokkal szorosabban kötődött Binance.US mint a hírszervezet által megszerzett szövegekre és dokumentumokra hivatkozva bármelyik entitás beszámolt. A Binance alapítója, Changpeng Zhao hivatkozott egy múlt csipog ez azt mondta, hogy "figyelmen kívül hagyja a FUD-ot, az álhíreket, a támadásokat stb.". de konkrétumokkal nem foglalkozott a jelentésben.
(A regisztráció): A Regiszter felteszi a kérdést, hogy az úgynevezett mesterséges intelligencia – gondoljunk csak a ChatGPT-re stb. – milyen kockázatokat jelent a társadalom számára, például ha szándékosan használják fel dez- vagy félretájékoztatásra.
(The Verge): Ha már az AI-ról beszélünk, hetekkel azután, hogy a CNET katasztrofális kísérletet tett az AI-val hírcikkek írásához, elbocsátja alkalmazottait.
(The Verge): A Twitter új „erőszakos beszéd” irányelvvel rendelkezik.
Ha van gondolata vagy kérdése arról, hogy mit kellene megvitatnom a jövő héten, vagy bármilyen más visszajelzést szeretne megosztani, nyugodtan küldjön e-mailt nekem [e-mail védett] vagy keress meg a Twitteren @nikhileshde.
A csoportos beszélgetéshez is csatlakozhat a következőn Telegram.
Lássuk a következő héten!
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/silvergates-collapse-may-spell-regulatory-235217514.html