(Bloomberg) – Az amerikai hatóságok hónapok óta versenyeznek a bankok és a kockázatos kriptográfiai vállalkozások közötti kapcsolatok megszakításán, attól tartva, hogy a pénzügyi rendszer egy nap komoly veszteségeket szenvedhet el. Lehet, hogy elkéstek.
A legtöbb olvasmány a Bloombergtől
A Silvergate Capital Corp. a szektorban működő amerikai bank eddigi legsúlyosabb figyelmeztetésében szerdán azt mondta, hogy több időre van szüksége ahhoz, hogy felmérje, mekkora kárt okozott a pénzügyeit a tavalyi kriptooutlet – beleértve azt is, hogy életképes maradhat-e. A részvények mintegy 30%-ot zuhantak csütörtökön a piac előtti kereskedésben.
A cég, amely már a negyedik negyedévben 1 milliárd dolláros veszteséget jelentett, azt mondta, hogy ez a szám még magasabbra is emelkedhet. A vállalat még mindig számolja az eszközök gyors eladásának költségeit, hogy visszafizesse a Szövetségi Lakáshitel Bankrendszerből származó előlegeket. Lehetséges, hogy néhány fennmaradó birtok értékét is le kell jegyeznie.
Ez azt eredményezheti, hogy „kevesebb, mint jól tőkésített” – írta a kaliforniai székhelyű Silvergate La Jolla egy hatósági bejelentésében. "A vállalat értékeli, hogy ezek a későbbi események milyen hatással vannak arra, hogy képes-e folytatni a vállalkozás működését."
Bővebben: A Silvergate zuhan, amikor a bank „folyós üzletként” vizsgálja státuszát
A szövetségileg biztosított betétekkel és több mint 11 milliárd dolláros vagyonnal rendelkező hitelező bevallása tovább fokozza az amerikai törvényhozók és szabályozó hatóságok közötti vitát arról, hogy a bankok képesek-e kezelni a digitális eszközökkel kapcsolatos kockázatokat.
A Silvergate egy ideig izgatta részvényeseit egy újszerűnek tűnő megközelítéssel: a kriptovállalkozások készpénzbetéteinek felszívásával stabilabb értékpapírokba fektettek be. Ám amikor Sam Bankman-Fried FTX-birodalma novemberben összeomlott, a bank ügyfelei tömegesen kivonultak, hogy átvészeljék a vihart, és arra kényszerítették a bankot, hogy veszteségesen ürítse ki állományát.
"Ez megerősíti a sok szabályozó félelmeit" - mondta Todd Baker, a Columbia Egyetem Richman Üzleti, Jogi és Közpolitikai Központjának vezető munkatársa. "Ha ez a bank csődbe megy, akkor azt példaként fogják fel, hogy a bankoknak miért kell rendkívül konzervatívnak lenniük a kriptovállalatokkal való kapcsolattartás során."
És még ha ez nem is történik meg, Silvergate fáradalmai még nagyobb óvatosságra késztetik a szabályozókat, mondta.
A szabályozó hatóságok figyelmeztetései
Valójában az Egyesült Államok szigorítása már megkezdődött.
Január elején három vezető pénzügyi szabályozó – a Federal Reserve, a Pénzügyi Ellenőrző Hivatal és a Szövetségi Betétbiztosítási Rt. – határozott figyelmeztetést adott ki a bankoknak, hogy a kriptográfiai kockázatokat, amelyeket nem lehet ellenőrizni, nem szabad megengedni. megfertőzni a bankrendszert.
Még abban a hónapban a Fed politikai nyilatkozattal halmozta el, mivel visszautasította a Custodia Bank Inc. kriptovállalat ajánlatát, hogy hozzáférést kapjon a központi bank fizetési rendszeréhez. A múlt hónapban pedig a Bloomberg arról számolt be, hogy a Binance Holdings Ltd., a világ legnagyobb kriptovaluta tőzsdéje azon gondolkodik, hogy a szigorúbb szabályozási rendszer közepette véget vet-e kapcsolatainak amerikai partnereivel.
Eközben az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet a stablecoin-kibocsátókat és az úgynevezett staking-et vette célba, vagyis a tokenek birtoklásából származó hozamot.
A Silvergate mélyebbre gázolt az Egyesült Államok politikai vitájában, amikor január elején felfedte, hogyan stabilizálja mérlegét, miután több milliárdnyi eszközt adott el a betétesek fizetésére. A múlt év végéig a cég 4.3 milliárd dollárnyi rövid lejáratú szövetségi lakáshitel-banki előleget tartott, amelyet eredetileg Herbert Hoover elnök vezette be a jelzáloghitelezés támogatására.
A bank szerdán közölte, hogy több értékpapírt adott el januárban és februárban, hogy kifizesse ezeket az előlegeket, ami tovább súlyosbíthatja veszteségeit.
"Minden előleget mindig teljes fedezettel fedeztek, miközben kintlevőek voltak" - áll a San Francisco-i Szövetségi Lakáshitel Bank szerdai közleményében.
Market Rout
A Silvergate részvényei több mint 88%-ot zuhantak tavaly, először a kriptoárak, majd később az FTX összeomlásával. A részvények azóta is hullámvasúton vannak – egy ponton több mint 50%-ot ingadoztak egyetlen nap alatt –, miközben a befektetők igyekeztek felmérni a cég újjáéledési kilátásait.
Január közepén emelkedett az árfolyam, amikor a vállalat felvázolta a továbblépés lépéseit. De a hónap végén az amerikai szenátorok egy kétpárti csoportja azzal vádolta Silvergate-et, hogy „kitérő” volt az FTX-hez és Bankman-Fried Alameda Research befektetési részlegéhez fűződő kapcsolatainak mértékét illetően. Napokkal később pedig a Bloomberg közölte a hírt, hogy az Igazságügyi Minisztérium csalással foglalkozó osztálya vizsgálja a bank FTX-szel és Alamedával folytatott ügyleteit.
Szerdán a Silvergate az igazságügyi minisztérium vizsgálatát és a fokozott szabályozói ellenőrzést a pénzügyi eredményeket végső soron befolyásoló tényezők közé sorolta.
A kriptopiacon szerzett öröksége és a szélesebb körű szabályozási szigorítás szintén megnehezítheti a vevőkeresésre irányuló erőfeszítéseket.
A bank gondjai viszont hatással lehetnek a kriptovalutákra.
Jelenlegi helyzete miatt más bankok még inkább vonakodnak a kriptográfiai vállalkozásokkal való együttműködéstől, ami hátborzongató hatással lesz erre az iparágra – mondta Henry Elder, a Wave Financial digitális eszközkezelő decentralizált pénzügyi részlegének vezetője.
– Ők voltak a kriptobank – mondta Elder. "Bizonyára senkit sem fogsz látni kriptobankként, amíg nem lesz egyértelmű."
– Olga Kharif segítségével.
(Frissítések a piac előtti kereskedéssel a második bekezdésben.)
A Bloomberg Businessweek legolvasottabb oldala
© 2023 Bloomberg LP
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/silvergate-worsening-crypto-losses-feed-031147241.html