New York állam pénzügyi felügyelete 30 millió dolláros bírságot szabott ki a Robinhood kriptovaluta részlege ellen a kiberbiztonsági és a pénzmosás elleni törvények állítólagos megsértése miatt. Ez a legutóbbi jelentős szankció a kriptobrókercég számára.
Amellett, hogy kénytelen volt pártatlan megfelelési tanácsadót alkalmazni, Robinhood beleegyezett a New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériumával kötött egyezségbe.
Egy felügyeleti vizsgálat és az azt követő jogi vizsgálat után az NYDFS felfedte, hogy „súlyos hibákat” talált a Robinhood Crypto megfelelőségi eljárásában, amely lehetővé teszi a felhasználók számára kriptovaluták vásárlását és kereskedelmét.
A szabályozó hatóság azt állította, hogy a hibák a vállalat vezetésének és megfelelőségi követelményeinek felügyeletének hiányosságai miatt következtek be. A tisztviselők szerint a Robinhood Crypto nem tartotta be az állami kiberbiztonsági előírásokat, nem látta el megfelelően a pénzmosás elleni megfelelőségi részlegét, és nem figyelte megfelelően a tranzakciókat.
Ms. Harris közleménye szerint a DFS folyamatosan kivizsgálja és megteszi a megfelelő intézkedéseket, ha bármely engedélyes megsérti a törvényt vagy a minisztérium irányelveit, amelyek elengedhetetlenek a fogyasztók védelméhez, valamint az intézmények biztonságának és megbízhatóságának garantálásához.
Nem először
A Pénzügyi Iparági Szabályozó Hatóság 70 júniusában 2021 millió dolláros bírságot szabott ki a vállalatra, 65 decemberében pedig az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) 2020 millió dolláros pénzbírságot szabott ki hasonló, nagyrészt ügyfelek megtévesztésével kapcsolatos bűncselekmények miatt.
Az ellenőrzést és az NYDFS-szel való elszámolást először a Robinhood hozta nyilvánosságra, amely legutóbbi negyedéves bejelentésében közölte, hogy tavaly március végén körülbelül 15.9 millió havi aktív felhasználója volt. Az információkat az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelethez benyújtott dokumentumok tartalmazták. A pénzügyi büntetés összegét, amelyre a vállalat először számított – legalább 10 millió dollárra – végül 30 millió dollárra emelték.
A tavalyi első negyedévi csúcs óta a Robinhood havi aktív tagsága 25%-kal, bevétele 47%-kal esett vissza. A vállalat az év elején alkalmazottainak 9%-át bocsátotta el, mivel a gyors növekedésről a költségcsökkentésre helyezte a hangsúlyt.
Robinhood tervek a megfelelés megerősítéséről
Alma Angotti, a Guidehouse tanácsadó cég partnere szerint kihívást jelent az átállás a rendkívül nagyszerű dolgokat létrehozó technológiai vállalkozásokról a szabályozott pénzintézetekre. Azt állította, hogy míg a szervezetek az innovációkra összpontosítanak, néha a megfelelőség alapvető kezelése elvész a folyamatban.
Cheryl Crumpton, a Robinhood peres és szabályozási jogérvényesítési főtanácsadója szerint a vállalat örül, hogy a büntetés véglegesítésre került. Hozzátette, örülnek, hogy továbbra is felelősségteljesen építhetik üzleteiket és struktúrájukat olyan modern árukkal és szolgáltatásokkal, amelyekre ügyfeleik vágynak.” A cég megígérte, hogy elérhetőbb és megfizethetőbb platformot kínál a kriptovaluták vásárlására és kereskedelmére.”
A Robinhooddal kötött megegyezés jelentette az NYDFS első bírósági keresetét – New York pénzügyi központként való státuszát követően, amely jelentős hatással van a szabályozásra és a végrehajtásra – a kriptoszektor ellen. Az is előfordul, hogy Adrienne A. Harris, az új szuperintendens meg akarja erősíteni a szabályozó szervezet virtuális valutákkal foglalkozó munkatársait, és több irányt kíván adni a kriptobiznisznek.
Forrás: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/