A Mastercard a csalás megelőzésére szolgáló eszközzel elmélyíti a kriptográfiai nyomást

MasterCard kedden debütál egy új szoftvert, amely segít a bankoknak azonosítani és megszakítani a csalásra hajlamos kriptotőzsdék tranzakcióit – közölte a cég kizárólagosan a CNBC-vel.

A Crypto Secure névre keresztelt rendszer „kifinomult” mesterséges intelligencia algoritmusokat használ a Mastercard fizetési hálózat kriptocseréihez kapcsolódó bűncselekmények kockázatának meghatározására. A rendszer a blokkláncból, a titkosítási tranzakciók nyilvános nyilvántartásából, valamint más forrásokból származó adatokra támaszkodik.

A szolgáltatást a CipherTrace, egy blokklánc-biztonsági startup, a Mastercard tavaly vásárolta meg. A kaliforniai Menlo Parkban található CipherTrace segít a vállalkozásoknak és a kormányzati szerveknek kivizsgálni a kriptovalutákat érintő tiltott tranzakciókat. Fő riválisai a New York-i Chainalysis cég és a londoni székhelyű Elliptic.

A Mastercard az egyre növekvő bûnözés hátterében indítja el a szolgáltatást a digitális eszközök piacán. Az ismert bűnügyi kapcsolatokkal rendelkező pénztárcákba bekerülő kriptográfiai adatok mennyisége rekord 14 milliárd dollárra emelkedett tavaly a Chainalysis blokklánc-elemző cég adatai szerint. 2022-ben pedig a nagy horderejű hackek özöne és a csalások kriptobefektetőket céloz meg.

A Crypto Secure platformon a bankok és más kártyakibocsátók egy irányítópultot jelenítenek meg, amelyen színkódolt besorolások jelzik a gyanús tevékenység kockázatát, a kockázat súlyossága a „magas” pirostól a „alacsony” zöldig terjed.

A Crypto Secure nem dönt arról, hogy el kell-e utasítani egy adott kriptokereskedőt. Ez a döntés a kártyakibocsátókon múlik.

A Mastercard már használ hasonló technológiát, hogy megakadályozza a csalást a fiat valuta tranzakciókban. A Crypto Secure segítségével az ilyen funkciókat kiterjeszti bitcoin és más virtuális valuták.

Ajay Bhalla, a Mastercard kiber- és hírszerzési üzletágának elnöke szerint a lépés célja annak biztosítása, hogy partnerei „meg tudjanak felelni a bonyolult szabályozási környezetnek”.

„Az egész digitális eszközök piaca most egy elég nagy, jelentős piac” – mondta a CNBC-nek egy exkluzív interjúban a termék bevezetése előtt. 

"Az ötlet az, hogy amilyen bizalmat biztosítunk a digitális kereskedelmi tranzakciók számára, azt szeretnénk, hogy a digitális eszközökkel kapcsolatos tranzakciók tekintetében is ugyanolyan bizalmat tudjunk biztosítani a fogyasztók, a bankok és a kereskedők számára."

A megfelelőség az utóbbi időben a kriptográfia fontos fókuszpontjává vált, mivel egyre több bank és fizetési vállalat lép be saját szolgáltatásaival a digitális eszközök kereskedelmére és tárolására. Múlt hónap, Nasdaq lett a legújabb pénzügyi cég, amely csatlakozott a Wall Street kriptográfiai öleléséhez, és letétkezelési szolgáltatásokat indított intézményi ügyfelek számára.

Eközben az Atlanti-óceán mindkét oldalán a kormányok új megfékezéseket kívánnak végrehajtani a kriptoszektorban, amely eddig többnyire hiányzott a szabályozásból. A múlt hónapban a Biden-adminisztráció kiadta az első szabályozási keretrendszer az Egyesült Államokban a kriptoiparban, míg az Európai Unióban igen elfogadott mérföldkőnek számító kriptotörvényeket saját magától.

A fizetési óriás megduplázza a kriptográfiai árát egy olyan időszakban, amikor a digitális valuták ára csökken, és a mennyiségek kiapadtak. Az egész piac nagyjából 2 billió dollár értéktől esett el a 2021 novemberi hatalmas rali csúcsa óta.

A bitcoin érménként kevesebb mint 20,000 70 dollárt ér – ez nagyjából 69,000%-os zuhanás a közel XNUMX XNUMX dolláros történelmi csúcsához képest –, és az elmúlt hetekben nem tudott jelentős mértékben feljutni e szint fölé.

Arra a kérdésre, hogy a kriptográfiai árak csökkenése milyen hatással van a Mastercard digitális eszközstratégiájára, Bhalla azt mondta, hogy a vállalat „hosszú távú megoldások nyújtására összpontosít az érdekelt felek számára”.

„Ezek piaci ciklusok, jönni fognak és menni fognak” – mondta. „Szerintem hosszabb távon kell gondolkodnia, hogy ez egy nagy piac most és fejlődik, és valószínűleg sokkal, de sokkal nagyobb lesz a jövőben.”

A digitális token árak zuhanása ellenére az iparágban a bűnözés nem mutatott enyhülést. Az idén különösen népszerű módszer a kriptobefektetők pénzeszközeinek kijátszására a blokklánc-hidak kihasználása, vagyis az eszközök egyik kriptográfiai hálózatról a másikra való cseréjére használt eszközök. A Chainalysis adatai szerint 1.4 eleje óta körülbelül 2022 milliárd dollárt veszítettek ezeken a láncokon átívelő hidakon történt áttörések.

Ebben az összefüggésben a nagy pénzügyi szolgáltató cégek és kriptoplatformok olyan módszerekbe fektetnek be, amelyek csökkentik annak kockázatát, hogy a jogosulatlanul szerzett nyereséget rendszereiken keresztül továbbítsák. A kriptovalutákat gyakran kritizálják a pénzmosásban és a tiltott tevékenységek egyéb formáiban való felhasználásuk miatt – ez a probléma részben a blokklánc-hálózatok résztvevőinek álneveiből fakad.

Az új szoftvereszközök fejlesztése azonban megkönnyítette a kriptográfiai bűnözők jogtalanul szerzett nyereségének nyomon követését. A vállalatok kifinomult adattudományi és gépi tanulási technikákat alkalmaznak a nyilvános blokkláncokon lévő adatok elemzésére. 

A Mastercard szintén igyekszik lépést tartani fő riválisával Vízum, amely jelentős saját beruházásokat hajtott végre a kripto arénában. 2022 első pénzügyi negyedévében a Visa azt mondta, hogy 2.5 milliárd dollár értékű tranzakciókat segített egy kriptoplatformon lévő számlához kapcsolt kártyákkal.

Tavaly a Visa elindított egy kriptotanácsadói gyakorlatot, hogy tanácsot adjon az ügyfeleknek a kriptográfiai szolgáltatások bevezetésétől a felfedezésig. nem helyettesíthető tokenek.

A Mastercard nem volt hajlandó nyilvánosságra hozni a 2,400 kriptotőzsdét magában foglaló hálózatából származó fiat-kriptovolumen dolláros összértékét. Bhalla azonban elmondta, hogy a hitelkártya-óriás által percenként bonyolított tranzakciók száma ma már több ezerre rúg.