KYC a kriptográfiai szabályok újjáéledéséhez. Mit jelent ez a decentralizáció és az adatvédelem szempontjából? ⋆ ZyCrypto

• Az Egyesült Államok pénzügyminisztere újraéleszti a KYC-t a kriptográfiai átadási szabály miatt.

• A szabály megköveteli, hogy minden „nem hostolt pénztárcával” végrehajtott kripto-tranzakciót azonnal jelentsenek. 

• A FinCEN először 2020-ban javasolta a KYC-szabályt.

Az Egyesült Államok kormánya azt tervezi, hogy az elkövetkező hónapokban minden kripto-tranzakcióra bevezeti az „ismerje meg ügyfelét” (KYC) szabályt. A szabály előírja, hogy a „nem hosztolt pénztárcák” tulajdonosai – amelyek olyan pénztárcák, amelyeket egy központi tőzsde nem irányít – jelentse az összes napi 10,000 XNUMX dollárt meghaladó tranzakciót. Hivatalos absztraktja így szól:

"A FinCEN a banktitokról szóló törvényt (BSA) végrehajtó szabályozás módosítását javasolja annak érdekében, hogy a bankok és a pénzszolgáltató vállalkozások (MSB) jelentéseket nyújtsanak be, nyilvántartsanak és ellenőrizzék az ügyfelek személyazonosságát a konvertibilis virtuális valutát (CVC) vagy az ügyfeleket érintő tranzakciókkal kapcsolatban. törvényes fizetőeszköz státuszú digitális eszközök (törvényes fizetőeszköz digitális eszközök vagy LTDA), amelyeket nem tárolt pénztárcákban vagy a FinCEN által meghatározott joghatóságon belül tárolt pénztárcákban tárolnak."

Steven Munchin, az Egyesült Államok korábbi pénzügyminisztere először 2020-ban javasolta ezt a szabályt, miután közel 119 milliárd dollár értékű kriptográfiai csalásról és más gyanús tevékenységről számolt be, hangsúlyozva, hogy fokozottabb személyazonosság-felügyeletre van szükség az ágazaton belüli földalatti gyakorlatok feltárásához. A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) KYC követelményei közé tartoznak a nevek, címek, engedélyek és egyéb releváns személyes adatok.

Janet Yellen, a pénzügyminisztérium jelenlegi titkára hozzátette, hogy a Fehér Ház fontolóra veszi a megállapodás végrehajtását, és már felhatalmazta a minisztériumot, hogy a szabályokat féléves napirendjében tárgyalja meg. 

A 10,000 3,000 és XNUMX XNUMX dolláros KYC jelentés

A 10,000 3,000 dolláron kívül, amelyre a pénzügyi intézményeknek minden nem tárolt pénztárcáról jelentést kell tenniük, a minisztérium megköveteli azon magánszemélyektől is, akik napi XNUMX XNUMX dollárig terjedő tranzakciót bonyolítanak le, hogy jelentsenek a FinCEN-nek. Ezeket a szabályokat valuta tranzakciós jelentésnek (CTR) és szerződő fél adatgyűjtési szabályának nevezik. 

A bizottság még 2021 januárjában nyilvános vitára bocsátotta az ötletet sok kripto-párti szakértővel, akik szerint ez a kriptográfia körüli decentralizációs elv megsértése, és a kriptovaluták beütésére irányuló kísérlet a hagyományos fiat-szabályozás formájába. A FinCEN-nek alaposan meg kell vizsgálnia ezeket a panaszokat, mielőtt elkészíti a végrehajtási ütemtervet, amely szerinte augusztusra esedékes. 

A minisztérium többek között arra is törekszik, hogy a pénz definícióját kiterjessze a nem törvényes fizetőeszközként kibocsátott digitális eszközökre.