A JPMorgan Chase állítólag a kriptoiparban dolgozó embereket és cégeket célozta meg azzal, hogy bezárta bankszámláikat. A legutóbbi ügyben Hayden Adams, az Uniswap Protocol – a legnagyobb decentralizált csereprotokoll – alapítója érintett, akinek a számláit a bank nemrég zárta le.
Adams vasárnap a Twitteren felfedte, hogy az amerikai bankóriás előzetes értesítés vagy megfelelő magyarázat nélkül zárta le bankszámláit.
Bár felháborító, ha egy bank bezár egy számlát pusztán azért, mert egy személy vagy egy cég a kriptoiparban dolgozik, többen azt állították, hogy egy ilyen lépés az intézmény sáros játéka és a hatalom halk megnyilvánulása – amit a bankok időnként ábrázolnak. ez „barátságtalan” megközelítés az ilyen versennyel szemben. A bankok pedig néha „gyanús tranzakciókra” vonatkozó követelést csatolhatnak, akár azért, hogy tévesen céloznak meg egy számlát, akár azért, mert a helyi személyzet nem ismeri a számlát, vagy nem ismeri a bank általános stratégiáját az ügyben.
Ezen túlmenően sok örökölt bank még mindig konzervatív, és nagy valószínűséggel felvonja a szemöldökét egy olyan tranzakcióval kapcsolatban, amelynek forrása a kriptovaluta, amikor hatalmas összegekkel kereskednek – a bankok általában ellenőrzik a hatalmas tranzakciók forrásait, függetlenül attól, hogy egy vállalat vagy egy személy milyen iparágban vesz részt.
Bár nincs különösebb követelmény a bankok számára, hogy bármely olyan számlát bezárjanak, amely iparágban működik, az AML-törvények és -szabályok értelmében minden banknak meg kell állapítania a pénzeszközök forrását. Emiatt valószínűleg megjelölnek, felfüggesztenek vagy zárnak be számlákat azon becslés alapján, hogy kockázatosak vagy gyanús kereskedést folytatnak.
Hayden Adams azon követelése között szerepel, amelyet más ügyfelek indítottak el a bankok kriptoügyletekkel kapcsolatos számláinak lezárásáról, miután „gyanús tevékenységként” jelölték meg azokat. Egy gyors ellenőrzés rávilágít arra, hogy a JPMorgan és a legtöbb vezető pénzintézet köztudottan lefagyasztja és bezárja a kriptográfiai cégek felé irányuló vagy onnan származó tranzakciókat magában foglaló számlákat, még akkor is, ha a számlán nincs szabálytalanság. A tulajdonosok ezután kötelesek egy meghatározott időn belül kivenni a pénzüket a számláról, és ezeket a tranzakciókat a helyi fiókban kell végrehajtani. Ez nagyon frusztráló lehet minden olyan személy vagy vállalat számára, amelynek ügyfelei egy rámpán keresztül állnak kapcsolatban.
Ennek ellenére, amint a ZyCrypto beszámolt róla, a JPMorgan már lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy számláikon keresztül kriptoalapokba fektessenek be, beleértve a GrayScale-t, az Osprey Funds-t és a NYDIG-t.
Forrás: https://zycrypto.com/jpmorgan-closes-bank-accounts-of-uniswap-founder-fresh-anti-crypto-move/