Egy kriptobarát bank fizetőképes marad egy szokatlan, többmilliárdos kölcsönnek köszönhetően, amely az ócska befektetők kivonási hullámával néz szembe – Jim Cramer szerint ez a lépés le kell zökkenteni a székről.
„Ez rendkívüli” – üzente a múlt héten a Mad Money műsorvezetője és kriptoszkeptikusa. „Kimentő kölcsön a Szövetségi Lakáshitel Banktól egy kriptobank számára, hogy megállítsák a szökést. Bárcsak tudnák az emberek, milyen veszélyes ez az egész. NEM a szokásos üzletmenet.”
Ne hagyja ki
A bankfutás – és egy kvázi állami „lakáshitel” szervezet meglepő megmentése – a kriptobefektetők számára még nagyobb instabilitás jele a katasztrofális 2022-es év után. az FTX főtőzsde összeomlása és a kriptopiac legrosszabb teljesítménye 2018 óta.
Ha attól tart, hogy a szól a harang még egyszer a digitális valuta esetében bölcs dolog lehet megvizsgálni, hogyan készülhetnek fel a befektetők egy mélyebb összeomlásra.
"bizalomválság"
Cramer felháborodása azután hangzik el, hogy a Silvergate Capital Corp. – egy kaliforniai székhelyű bank, amely pénzügyi szolgáltatásokat nyújt a digitális eszközipar számára – 4.3 milliárd dollár kölcsönt kért, hogy átvészelje a „[kripto] ökoszisztéma bizalmi válságát” tavaly év végén.
Mennyire volt rossz a válság? A Silvergate digitális eszközöket használó ügyfelei összes betétje zuhant a szeptember 11.9-i 30 milliárd dollárról december 3.8-re, mindössze 31 milliárd dollárra. céges beadványok show.
„A digitális eszközök ágazatában a negyedik negyedévben bekövetkezett gyors változásokra válaszul megfelelő lépéseket tettünk annak biztosítására, hogy fenntartsuk a készpénz likviditását, hogy kielégítsük a lehetséges betétkiáramlásokat” – magyarázta Alan Lane, a Silvergate vezérigazgatója.
E lépések között szerepelt 5.2 milliárd dollár hitelviszonyt megtestesítő értékpapír eladása (718 millió dolláros veszteséggel), de megahitel felkérése a Federal Home Loan Bank of San Francisco-tól – a kormány által támogatott vállalkozástól, amelyet a nagy gazdasági világválság idején hoztak létre a jelzáloghitelezés és a közösségi befektetések támogatására. .
Miért olyan szokatlan a kölcsön?
A Federal Home Loan Bank (FHLB) rendszere 11 regionális bankból áll, amelyek magántőkésítettek – vagyis nem kapnak adófizetői támogatást –, és szövetkezetként a tagjaik tulajdonában vannak, köztük bankok, hitelszövetkezetek, biztosítótársaságok és közösségfejlesztési pénzintézetek. intézmények.
A rendszert a Szövetségi Lakásfinanszírozási Ügynökség szabályozza, és több milliárd dolláros alacsony költségű finanszírozáshoz biztosít hozzáférést a tagoknak fedezett kölcsönök révén.
As jelentett by Amerikai bankár, olyan kritikusok, mint Cramer, azzal érvelnek, hogy az FHLB kriptobarát Silvergate-nek nyújtott kölcsön jelentős eltérést jelent eredeti küldetésétől.
„Nyilvánvalóan nem lakáshitelekre használják fel ezt a kölcsönpénzt, hanem tőkeszintjük emelésére” – mondja Todd Phillips, a washingtoni politikai szószóló és a Federal Deposit Insurance Corp. korábbi ügyvédje.
„Miért kölcsönzi nekik a Szövetségi Lakáshitel Bank ezt a pénzt? Ennek nincs sok értelme.”
Tavaly a Szövetségi Lakásfinanszírozási Ügynökség elindította az FHLB-rendszer 90 év utáni első jelentős felülvizsgálatát, és megvizsgálta, hogy eltért-e az alapvető küldetésétől, a lakásfinanszírozástól. Manapság sok közösségi bank az FHLB-re támaszkodik az általános likviditás- és mérlegkezelésben, még akkor is, ha nincs közvetlen kapcsolata a lakással.
Miközben az FHLB szóvivője elmondta Amerikai bankár hogy az adófizetők pénzéből nem finanszírozták a Silvergate-kölcsönt, a mentőcsomag rávilágít a befektetők számára a kriptopiac törékenységére.
OLVASS TOVÁBB: 4 egyszerű módja annak, hogy megvédje pénzét az izzó inflációtól (anélkül, hogy tőzsdezseni lennél)
"Egymillió év múlva nem nyúlnék a kriptopénzhez"
Nem ez az első alkalom, hogy Cramer megkongatta a vészharangot a kripto-ökoszisztéma felett.
Az FTX novemberi drámai összeomlása után a CNBC-n osztott meg éles kommentárt a digitális eszközök értékéről – és a tulajdonosok bölcsességéről.
„Eladtam az összes kriptopénzemet… egymillió év múlva nem nyúlnék hozzá a kriptopénzhez, mert nem bíznék a betéti bankban” mondott. „Ha a pénzed [kripto]ban van, nem nevezlek idiótának; Csak azt mondom, hogy vakhitetek van."
A Standard Chartered multinacionális befektetési bank figyelmeztette a befektetőket, hogy a kriptoszektor valószínűleg továbbra is kihívásokkal néz szembe 2023 elején, ami további likviditási problémákhoz és csődhöz vezethet.
A bitcoin ára 65-ben közel 2022%-ot esett, és a Standard Chartered szerint az eszköz további 70%-ot eshet, körülbelül 5,000 dollárra 2023-ban.
Hogyan készüljünk fel egy mélyebb kriptokrachra
Az biztos, hogy a kriptopiac híres volatilitásáról.
A rajongók hajlandóak maradj a pályán a hatalmas növekedési potenciál miatt, de sok befektető számára a merülések, merülések, kacsák és kitérések nem érik meg a stresszt.
Ha úgy gondolja, hogy egy mélyebb kripto-összeomlás várható, három módszert kínálunk a kockázat kezelésére:
1. A 1% -os szabály
Érzi a kriptopiac vad kilengései okozta égést? Az 1%-os szabály minimálisra csökkentheti tőkeveszteségét, miközben továbbra is lehetővé teszi a havi hozamot vagy bevételt.
Ez a stratégia, más néven pozícióméretezés, nem a befektetések nagyságáról szól, hanem a kockáztatni hajlandó tőke összegéről. Egy adott kriptobefektetéssel vagy kereskedéssel kapcsolatos kockázatot a teljes befektetési tőkéjének legfeljebb 1%-ára korlátozza.
Például, ha 20,000 200 dollárja van befektetni, vásárolhat 0 dollárt bármely adott kriptovalutából. Ha az eszköz ára 1 dollárra csökken, akkor a teljes tőkéjének legfeljebb XNUMX%-át veszíti el.
2. Stop-loss és take-profit megbízások
A stop-loss megbízás korlátozhatja a veszteségeit, ha a kriptoügyletei elfajulnak.
A befektetők stop-loss megbízásokat állíthatnak be kriptot vásárolni vagy eladni eszközöket, amint elérik a meghatározott árat, amelyet stop árként ismerünk. Ez segít a kilépési pont meghatározásában a piacon, és korlátozhatja a veszteségeket.
Például az 1%-os szabály betartása helyett vásárolhat 20,000 19,800 USD értékben bármely adott kriptovalutát, egy stop-loss megbízással, amelyet 1 XNUMX USD áron adhat el. Ez gyakorlatilag a teljes befektetési tőke XNUMX%-ával csökkentené veszteségeit.
Ha szerencséje van a kriptobefektetésekkel, akkor a nyereményét egy take-profit megbízással is zárolhatja – ez az eszköz arra szolgál, hogy eladjon egy eszközt, amint az elér egy bizonyos nyereségszintet.
3. Vegye át az irányítást eszközei felett
Az FTX megdöbbentő összeomlása sok kriptobefektetőt elbizonytalanított, hogy valaha is látják-e még alapját – rávilágítva a kripto cserével való megtartásának néhány lehetséges buktatójára.
A befektetők fontolóra vehetik egy nem letéti kriptográfiai pénztárca használatát, ahol teljes ellenőrzést gyakorolhatnak digitális eszközeik és személyes adataik felett.
Ugyanakkor ezek a pénztárcák kockázatokkal is járnak. Nem bocsátanak meg olyan hibákat, mint az elveszett jelszavak (más néven „privát kulcsok”) vagy szoftverhibák.
Mit kell olvasni ezután
Ez a cikk csak tájékoztatást nyújt, és nem tekinthető tanácsnak. Bármilyen garancia nélkül biztosítjuk.
Forrás: https://finance.yahoo.com/news/not-business-usual-jim-cramer-130000924.html