Hogyan szerezhetek kriptográfiai engedélyt Litvániában?

Litvánia jelenleg elismert hagyományos pénzügyi joghatóság a fizetések és az elektronikus pénz engedélyezése terén Európában. Az engedély birtokában is cryptocurrency tőzsdék és kriptovaluta pénztárca üzemeltetők, Litvánia azon kevés Európai Unió és az Európai Gazdasági Térség (EU/EGT) tagállamai közé tartozik, amelyek engedélyt adnak virtuális valutával történő tranzakciókra.

A világ legnagyobb kriptovaluta-tőzsdéje, a Binance 2020 közepe óta kriptovaluta- és kriptovaluta-pénztárca-üzemeltetőként engedélyezett Litvániában. A Binance Litvániából nyújtja szolgáltatásait európai ügyfeleinek. Az ECOVIS tanácsot adott a Binance-nek a létrehozási és engedélyezési folyamat során.

A kriptográfiai engedély megszerzésének előnyei Litvániában

A Litvánia területén a kriptocsere-tevékenységek végrehajtásának fő jellemzői és megkülönböztető jellemzői a kriptocsere-tevékenységek hivatalos bejelentésének és engedélyezésének lehetőségei.

Nem kell különlegeset készíteni kripto licenc Litvániában – használhatja azt, amelyet a cég alapvető áruk és szolgáltatások értékesítésére használ. Az ország régóta a fintech kiválósági központja, amely a nemzetközi pénzügyi piacok fejlesztésére összpontosít.

A szabályozási üzletorientált magatartás, a pénzügyi társaságok regisztrációs, szervizelési és engedélyezési költségeinek csökkentése Litvániát a legvonzóbb választássá teszik a nemzetközi szintű intézmények és a fintech résben induló vállalkozások számára. A cégeknek csak a cégbejegyzés költségeit kell fizetniük, be kell írniuk az alaptőkét, és dokumentumcsomagot kell elkészíteniük a bejelentéshez.

Az eljárás követelményei egyszerűek, ráadásul Litvánia nem a legbürokratikusabb ország. Elegendő a minimális feltétellista teljesítése, a szervezet megfelelő nyilvántartásba vétele. Nincsenek szigorú követelmények a részvényesek és az igazgatók lakóhelyére vonatkozóan. Nagy feldolgozási sebesség. Az engedély 3 héten belül elkészül. A társasági adó mértéke 15%, ami az EU minimuma. Távoli regisztrációs lehetőség. Nincsenek szigorú követelmények a helyi alkalmazottak alkalmazására vonatkozóan, ami szintén plusz.

A kriptovaluta licenc és regisztráció típusai

Kétféle kriptovaluta engedélyezés létezik:

• kriptovaluta tőzsde üzemeltetője – olyan cég vagy más cég fióktelepe, amely az ügyfelekhez tartozó kriptovalutát jutalék ellenében cseréli.
• kriptovaluta pénztárca üzemeltetője – egy másik cég olyan cége vagy fióktelepe, amely kriptovaluta ügyfelek pénztárcáját kezeli.

A kriptovaluta-tőzsdei üzemeltetők és a kriptovaluta tárolására szolgáló pénztárca-üzemeltetők tevékenységét el kell különíteni az engedélyezett hagyományos pénzügyi tevékenységektől (fizetési intézmények, elektronikuspénz-intézetek stb.). Az engedéllyel rendelkező pénzintézetek azonban kiszolgálhatnak fiat fizetéseket kriptovaluta társaságok és ügyfeleik számára, így hatékony fiat fizetési mechanizmust hoznak létre a kriptovalutákkal kapcsolatban.

A bűncselekményből származó jövedelem legalizálásának megakadályozására vonatkozó követelmények és az ügyfelek azonosításának szabályai

Litvániában bejegyzett jogi személyek (cégek) kérhetik kriptográfiai tevékenységek regisztrációját. Litvánia jogi személyek nyilvántartóját értesíteni kell a kriptovalutával kapcsolatos tevékenységekről, valamint a bűncselekményből származó jövedelmek legalizálása ellen hozott intézkedésekről. A kriptovalutákat és a kriptovaluta pénztárcákat a Pénzügyi Bűnügyi Nyomozó Egység (FIU) ellenőrzi. Az igazgatóság tagjainak, valamint a társaság végső tényleges tulajdonosainak (UBO) meg kell felelniük a kifogástalan hírnév követelményeinek.

A kriptovalutával kapcsolatos tevékenységet folytató jogi személyekre vonatkozó általános követelmények:

• az ügyfelek azonosítása és ellenőrzése
• jelentést tesz a litván FIU-nak
• nyilvántartások és ügyféladatok vezetése
• a bűncselekményből származó jövedelem legalizálásának megakadályozására vonatkozó követelmény betartásáért felelős vezető kijelölése
• Belső ellenőrzési politikák és eljárások végrehajtása.

Az érmék kezdeti elhelyezésének nyilvántartása

Külön követelményeket állapítanak meg a bűncselekményből származó jövedelem legalizálása elleni küzdelemre, az ügyfelek azonosításának szabályaira, valamint egyéb jelentési kötelezettségekre az érmék kezdeti kihelyezésével foglalkozó vállalkozások számára, amelyek a virtuális érmék befektetők számára történő nyilvános szétosztásával vonzzák a finanszírozást.

Litvániában bejegyzett jogi személyek (cégek) jogosultak az érmék kezdeti elhelyezését regisztrálni és a tokenek nyilvános terjesztését végrehajtani, sikeresen kínálva virtuális érméket a befektetőknek az EU összes országában.

A kriptovaluták szabályozása Litvániában: Alaptörvény

A litván kriptovaluta piacra vonatkozó jogszabályok nagyon összetettek, és ez alapvetően két fő kategóriába sorolható:

• ICO vagy tokenek, amelyek nem kínálnak kezelési jogokat vagy nyereséget; és
  ICO és tokenek, amelyek jogot adnak a profithoz és az ellenőrzéshez.

A kezelési jogokat és nyereséget kínáló kriptovaluták szabályozása számos jogszabály szerint történik, a kriptovaluta sajátosságaitól függően. Az alábbi lista összefoglal néhány jogszabályi rendelkezést:

• Az értékpapírok jellemzőivel létrehozott ICO-kat és tokeneket az Értékpapírtörvény szabályozza;
• A közösségi finanszírozás jellemzőinek megfelelő közösségi finanszírozási tokeneket a közösségi finanszírozásról szóló törvény szabályozza;
• A pénzügyi eszköz kategóriába sorolható ICO-k és tokenek a pénzügyi eszközök piacairól szóló törvény jogi keretei szerint kerülnek szabályozásra;
• A kollektív befektetési törvény szabályozza azokat a vállalatokat és egyéb jogalanyokat, amelyek ICO-kon keresztül szereznek forrást;
• A kriptográfiai szabályozás Litvániában is az AML/CTF törvényeknek megfelelően történik.

Engedélyezési folyamat

Nak nek kérjen kripto licencet Litvániában, az első lépés a cég bejegyeztetése Litvániában. A regisztrációt egy külföldi cég bejegyzett fióktelepén keresztül is kérheti Litvániában.

Külföldi vállalati részvényes (litván engedéllyel rendelkező társaság) esetében az FCIS apostillel ellátott vállalati dokumentumokat kér a külföldi társaságtól és minden kapcsolódó személytől, beleértve az érintett személy UBO-ját is. A cégalapítás általában 5 munkanapot vesz igénybe.

A bankszámlanyitás további 2-6 hetet vehet igénybe. Egy engedéllyel rendelkező cég felvásárlása is szóba jöhet. A kérdéssel kapcsolatos további információkért forduljon szakembereinkhez. Ha távolról szeretne céget alapítani (anélkül, hogy felkeresné Litvániát), vegye figyelembe, hogy ez lehetséges, és általában 2-3 hét további időt vesz igénybe, és további költségeket igényel.

A cégbejegyzés és a fent említett összes szükséges információ/okmány kézhezvétele után kérheti a megfelelő engedélyt. A kriptovalutára vonatkozó engedély iránti kérelmet a Litván Bank és a FCIS a kérelem benyújtásától számított 20 munkanapon belül feldolgozza.

Kriptovaluta-tranzakciók megadóztatása Litvániában

Szerint A kriptovaluták litván szabályozása, a befektetőknek társasági adót kell fizetniük, normál 15%-os tarifával. A befektetőknek 15%-os forrásadót is kell fizetniük a kriptobefektetésekből származó osztalék után.

Következtetés

A FinTech számára kedvező szabályozási és felügyeleti rendszer kialakítása, valamint a pénzügyi szektor innovációinak előmozdítása ma a Litván Nemzeti Bank egyik fő stratégiai iránya. A Bank más kormányzati szervekkel közösen olyan környezetet kíván létrehozni, amely lehetővé teszi a kriptográfiai cégek regisztrációját, ami hozzájárul az ország kriptoiparának fejlődéséhez.

A kriptokódja megérdemli a legjobb biztonságot. Kap egy Ledger hardver pénztárca mindössze 79 dollárért!