A közelmúltban számos Ponzi-konstrukció használt decentralizált pénzügyi (DeFi) infrastruktúrát ügyfeleik megtévesztésére. Ez a cikk a DeFi ökoszisztémát tárja fel, és azt, hogy a csalók hogyan tudják kihasználni azt, hogy lopjanak a kripto-újoncoktól.
A háttérben a képernyőn a kriptovaluta ábrázolása és a „DeFi” szó … [+]
NurPhoto a Getty Images-en keresztül
A DeFi egy tág fogalom a pénzügyi infrastruktúrára és a nyilvános blokkláncokon, intelligens szerződéses technológián keresztül nyújtott pénzügyi szolgáltatásokra. Éter
A DeFi fejlesztése odáig fejlődött, hogy léteznek token-létrehozó sablonok, amelyek lehetővé teszik bárki számára, hogy programozási ismeretek és tapasztalatok nélkül percek alatt létrehozzon egy tokent. Ez megnyitja az ajtót egy Pandora szelencéjéhez, amelyben a token-készítők nagyszerű decentralizált alkalmazásokat hozhatnak létre, míg a rosszindulatú emberek a technológiát rosszindulatú dApp-ok, például Ponzi-sémák létrehozására használhatják.
A Ponzi-sémák a gyakorlatban illegálisak. Egyes blokkláncok azonban decentralizáltak, és nincs egyetlen joghatóság, amely felelős a helyi törvények betartásáért. Egyes központosított blokkláncok olyan területeken működnek, amelyek működése felett csak csekély, vagy egyáltalán nincs felügyelet. Ez megnyitja a kaput a csalók előtt, hogy Ponzi-sémákat hozzanak létre ezeken a láncokon.
A legtöbb blokklánc, amely lehetővé teszi a dApp-ok fejlesztését és telepítését, nem igényel „az ügyfél megismerése” (KYC) folyamatot. Ez azt jelenti, hogy az emberek névtelenül hozhatnak létre dApps-okat.
Tehát mik is pontosan a Ponzi-sémák, és hogyan működnek a DeFi térben? Az olasz szélhámosról, Charles Ponziról elnevezett Ponzi-séma egy befektetési csalás, amelynek során a meglévő befektetőket új befektetőktől begyűjtött pénzeszközökből fizetik ki. Nem feltétlenül fekteti be a befektetők pénzét, de a meglévő befektetőknek rövid időn belül magas hozamokat ígér, amelyek gyakran magasabbak az összes többi mainstream hozamnál.
(Eredeti felirat) Charles Ponzi, a bostoni „pénzügyi varázsló”, akinek sikerült egy … [+]
Bettmann Archívum
A Ponzi-sémák az új befektetők számának végtelenségig növekszik. Ha egy Ponzi-konstrukció nem vonz új befektetőket, gyorsan összeomlik. Ezen túlmenően, ha sok befektető rohan kivenni alapját, a Ponzi-sémák ráébrednek, hogy pénzt veszítenek, és bezárják az üzletet, mert képtelenek kifizetni az adósságokat. Más esetekben a hatóságok razziát hajthatnak végre egy Ponzi-sémával foglalkozó irodában, és ha kiderül, hogy illegális vállalkozásról van szó, az azonnal összeomlik.
Például a legutóbbi Ponzi-sémában Eddy Alexandre, a cég vezérigazgatója érintett EminiFX, aki heti 5%-os befektetésarányos megtérülést ígért a befektetőknek. Az FBI a múlt héten elfogta, mert állítólag több mint 59 millió dollárt csalt ki ügyfeleitől. Azt állította, hogy rendelkezik egy „Robo-Advisor Assisted account” rendszerrel, amely kripto- és Forex-be fekteti a pénzt. Óvakodjon az ilyen csalásoktól, és járjon el kellő gondossággal, mielőtt ilyen termékbe fektet be.
A DeFi térben a Ponzi-sémák más megközelítést alkalmazhatnak az ügyfelek megtévesztésére. Ez a következő 100x ígéretétől terjedhet
A DeFi ökoszisztémák két legvonzóbb jellemzője a jutalom és a hozamtermesztés. A DeFi-felhasználók letétbe helyezik és zárolják tokenjeiket a platformon, hogy hatalmas éves százalékos hozamot érjenek el, mivel a DeFi ökoszisztémák a téttel rendelkező tokenekre támaszkodnak a konszenzus érdekében. Ez azt jelenti, hogy ha egy DeFi platformra teszed fel a tokeneidet, amely mondjuk 1000 százalékot fizet ki (igen, ilyen magasra is juthatnak), akkor egy év alatt 10-szer több tokened lesz.
Mivel azonban a résztvevők többsége is tétet vállal, a tét jutalma jelképes inflációt jelent, ami lefelé hajtja az árat. Ez azt jelenti, hogy ahhoz, hogy egy év elteltével nyereséggel tudja eladni tétjeit, az ökoszisztémának jelentős növekedést kell tapasztalnia az új befektetők számában, hogy ellensúlyozza a növekvő kínálatot. Mivel értékének megőrzéséhez új befektetőkre támaszkodik, hasonló a többi Ponzi-konstrukcióhoz.
Persze nem mindenki fog egyetérteni velem, de a hasonlóságok szembetűnőek. Ha egy magas téttel járó DeFi protokoll nem vonz új befektetőket, és nem tudja elégetni a túlkínálatot, akkor az ára gyakran összeomlik.
Azok a csalók, akik Bitcoinért, Ethereumért, Binance Coinért vagy bármely más értékesnek tűnő tokenért árultak tokeneket, a legtöbb profitot termelik. Egyszerűen fogalmazva, a szélhámosok olyan eszközt adnak el ügyfeleiknek, amelyet felfújhatnak egy olyan eszközért, amelyet nem tudnak, magas hozamot ígérnek, majd újabb tokenekkel árasztják el a piacot, cserébe több tokenért, amelyet a DeFi protokoll életbe lépése után nem tudnak felfújni.
A hozamgazdálkodás viszont attól függ, hogy a közösség likviditást biztosít a résztvevők számára, hogy újonnan verett tokeneket vásároljanak egy decentralizált tőzsdén. Egy termésgazdálkodó technikailag egyenlő dollárnyi mennyiséget vásárol két eszközből. Ennek a fele az újonnan verett tokenhez kerül, a másik fele pedig egy ellentokenhez/érméhez, mint például az Ethereum vagy az USDT.
Ezt követően az új likviditás hozzáadódik egy poolhoz egy automatizált piacjegyző (AMM) platformon (amelyet gyakran decentralizált tőzsdének neveznek). Az ebbe a készletbe újonnan belépők automatikusan konvertálhatják tokenjeiket, például az Ethereumot vagy az USDT-t az újonnan vert tokenre. Az ebbe a csoportba tartozó tranzakciók után felszámított díjak automatikusan felosztásra kerülnek a likviditásszolgáltatók (hozamtermelők) között.
Annak érdekében, hogy folyamatosan magas hozamot érjenek el a hozamot termelő gazdaságokból, a csalók magas tranzakciós díjat számíthatnak fel, és a jövőbeni növekedés nagymértékben függ az új felhasználók számának jelentős növekedésétől. A legtöbb hozamtermelő gazdaság jutalma az újonnan vert tokenben lesz kifejezve. Ahogy a DeFi Ponzi rendszer bővül, a csalók gyakran támadják meg ezt az automatizált likviditást azáltal, hogy újonnan verett tokeneket cserélnek a számlálóérmére/tokenre, ezzel nullára vagy annak közelébe csökkentve az árat. A legtöbb DeFi Ponzi rendszerben a hozamgazdálkodók és a részvényesek gyakran több milliárd értéktelen tokenek birtokában maradnak.
Számos DeFi protokoll létezik, amelyek értéket és hasznosságot biztosítanak befektetőik számára. Mások azáltal akadályozzák meg a csalást, hogy átmennek a könyvvizsgálói tanúsítványokon, míg mások rendszeres tokenégetést terveznek az infláció csökkentése érdekében.
Új kriptokereskedőként, aki a DeFi-be szeretne befektetni, nagyon fontos annak biztosítása, hogy a megvásárolni kívánt token ne függjön az új felhasználók növekedésétől, mivel ez szorosan összefügg a Ponzi-sémákkal. Továbbá, ha a DeFi protokoll által ígért magas hozam nem az értékteremtés és a hasznosság eredménye, akkor nagy valószínűséggel új befektetők eredménye, ami növeli a korrelációt a Ponzi-sémákkal.
Szinte minden DeFi-csalás az ügyfelek pénzének eltulajdonítását „ismeretlen csalóknak” tulajdonítja. Például a dél-afrikai Africrypt DeFi Ponzi rendszer alapító testvérei állítólag 3.6 milliárd dollárt loptak el a történelem legnagyobb DeFi-rablása során. Mielőtt több mint negyedmillió ügyfelet csaltak volna meg, és azt állították volna, hogy feltörték őket, a két testvér azt állította, hogy mesterséges intelligencia-vezérelt kereskedési rendszerük van, amely a piac feletti hozamot éri el.
Ha úgy néz ki, mint egy kacsa, úszik, mint egy kacsa, és hápog, mint egy kacsa, akkor valószínűleg kacsa.
Forrás: https://www.forbes.com/sites/rufaskamau/2022/05/17/how-the-defi-space-has-become-a-massive-breeding-ground-for-crypto-ponzi-schemes/