Steven Merriman és Jim Vivenzio, a Perkins Coie munkatársa a Bloomberg-törvényről szóló közleményében aggodalmát fejezte ki a FinCEN legutóbbi lépése miatt, amely a kripto-keverők visszaszorítására irányult.
A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) azt szorgalmazza, hogy a pénzintézetek új megfelelési intézkedéseket vezessenek be legújabb jelentési tervében, a „konvertált virtuális valuta (CVC) keverését” magában foglaló kripto-tranzakciókra összpontosítva.
Steven Merriman és Jim Vivenzio fintech megfelelőségi jogászok szerint a FinCEN legújabb javaslata kiszélesíti a „keverés” és a „keverők” fogalmát, potenciálisan nem csak a hagyományos keverési szolgáltatásokat – pl. szankcionálta a Tornado Cash-t – de az „ártalmatlan blokklánc-tranzakciókat” is, például a kriptográfia egyik formájának konvertálását egy másikra.
„A FinCEN javaslata által tervezett monitoring és jelentéstétel bomlasztó lehet.”
Steven Merriman és Jim Vivenzio
Míg a FinCEN elsődlegesen a kriptokeverőkkel kapcsolatos tiltott finanszírozási kockázatokra összpontosít, az ügyvédek azzal érvelnek, hogy a javasolt jelentés ezeken a műveleteken túlmutat.
Előfordulhat például, hogy a bankoknak jelenteniük kell az Egyesült Államokon belüli vagy az Egyesült Államokon kívüli joghatóságot érintő kriptokeverési funkciókat magában foglaló tranzakciókat. Ennek eredményeként a pénzintézeteknek különféle tevékenységeket kell lefedniük, mint például a pooling, az algoritmikus manipuláció, a felosztás, az egyszer használatos pénztárcák használata, a pénzcsere. típusú CVC-k, valamint a késések megkönnyítése.
„Például a FinCEN felhívja a „CVC-k vagy más digitális eszközök közötti csere” elősegítését a keverés egy formájaként, amely vitathatatlanul kiterjed minden olyan szolgáltatásra, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy a CVC egyik formáját egy másik formájú CVC-re vagy más digitális eszközökre cseréljék, beleértve a központosított eszközöket is. tőzsdék, decentralizált tőzsdék és nem helyettesíthető token piacterek.”
Steven Merriman és Jim Vivenzio
Az ügyvédek azzal érvelnek, hogy az ügyletek széles csoportjának „elsődleges pénzmosási aggályként” való megjelölése növeli a szabályozók kellő gondosságával kapcsolatos elvárásokat, és növeli a gyanús tevékenységek jelentésére vonatkozó további kritériumok valószínűségét. A FinCEN javaslatára vonatkozó nyilvános észrevételeket január 22-ig fogadják.
2023 decemberének elején a TRM Labs blokklánc kriminalisztikai cég elemzői egy blogbejegyzésben azt mondták, hogy az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma 2024-ben valószínűleg megkétszerezi a decentralizált finanszírozás szankcionálására vonatkozó megközelítését, különös tekintettel a keverési protokollokra.
A TRM Labs elemzői azt sugallták, hogy a Treasury erőfeszítései precedenst teremthetnek az egész kriptoipar számára, mivel a szabályozó „bizonyos blokklánc-csomópontokat vagy hálózatokat kíván megkeresni, ahelyett, hogy megkövetelné, hogy azok egy kijelölt személy tulajdonát vagy érdekeltségét képezzék”.
2023 novemberének végén a crypto.news arról számolt be, hogy a Pénzügyminisztérium nyilvánvalóan ki akarja terjeszteni szabályozói hatáskörét egy „másodlagos szankciórendszer” bevezetésével. Az ilyen szankciók egy vállalatot vagy személyt irányítanának az Egyesült Államok pénzügyi rendszerén belül, mivel a kriptopiac lehetővé teszi bármely cég számára, hogy „szankcionált célponttal üzleteljen” – mondta nemrég Wally Adeyemo, az Egyesült Államok külkereskedelmi képviselője.
Forrás: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/